Befektetés a magas osztalékkal rendelkező közüzemi készletekbe - előnye és hátránya

De van egy másik alternatíva, amely évtizedek óta létezik, és amely egyenletes osztalékot fizetett mérsékelt kockázattal. A közüzemi készletek az 1900-as évek eleje óta a konzervatív és mérsékelt befektetők osztalékbevételének egyik hatalmas forrása..

A közüzemi készletek jellemzői

A közüzemi készletek olyan közönséges részvények, amelyek egy közüzemi társaság tulajdonosi részesedését képviselik, és általában osztalékot fizetnek havonta vagy negyedévente. Az egyik oka annak, hogy a közüzemi készletek általában stabilak maradnak, azért, mert a kormány megengedi számukra, hogy monopóliumként járjanak el az önkormányzatokon belül, mivel sok különböző társaság számára nem lenne hatékony és pazarló vízvezetékek, gázvezetékek és telefonvezetékek fektetése. ugyanazon területeken. Ez az ipar stabilizálását szolgálja, és lehetővé teszi minden közmű számára, hogy a verseny terhe nélkül ne működhessen.

A közművek védekező iparágnak minősülnek, mivel szolgáltatásaik iránti igény gazdasági körülményektől függetlenül nagyrészt változatlan marad. A társadalom nem működhet folyó víz, áram, földgáz és telefonok nélkül, még a recesszió és a depresszió idején sem, tehát a közüzemi társaságok bevételei nagyrészt állandóak. A közüzemi készletekre ugyanolyan adóügyi elbánás vonatkozik, mint a többi közönséges részvényre, olyan osztalékokkal, amelyek teljes adókötelesek, mint rendes jövedelem, és hosszú vagy rövid távú tőkenyereségeket vagy veszteségeket, amelyek eladásukkor realizálódnak..

A közüzemi készletek előnyei

1. Rendszeres osztalékbevétel. Stabil jövedelmi bázisuk miatt a közüzemi társaságok folyamatos, megbízható osztalékot tudnak fizetni a részvényeseknek minimális áringadozással és mérsékelt kockázattal. A közüzemi aukciók osztalék mértéke általában 1–3% -kal is magasabb, mint a garantált instrumentumok esetében, ami nagyon vonzó alternatívát jelent a CD-k vagy a takarékkötvények számára..
2. fizetőképesség. Mivel bármikor értékesíthetők, a közüzemi készletek sokkal nagyobb likviditást kínálnak, mint a kötvények vagy CD-k, mivel nincs semmilyen korai visszavonási büntetés.
3. Védő védelem. A közüzemi készletek gyakran jól teljesítenek a medvepiacokon, ami értékes kiegészítéssé teheti őket bármilyen portfólióhoz.
4. Adókedvezményes jövedelem. Azok a befektetők, akik legalább 60 napig tartanak közüzemi készleteket a részvény ex-osztalékának időpontját követő 121 napos időszak alatt, jogosultak osztalékuk „minősített osztalékként” besorolására, amelyet alacsonyabb hosszú távú tőkenyereség-adóval adóztatnak. . Ez további előnyt jelent a kötvényekből vagy CD-kből származó kamat megszerzése ellen, amelyet rendes jövedelemként mindig az IRA-n vagy a nyugdíjazási tervön kívül adóztatnak..

A közüzemi készletek hátrányai

1. Korlátozott növekedési potenciál. Noha a közüzemi készletek versenyképes osztalékokat kínálnak, árstabilitásuk megakadályozza a tőke jelentős növekedésének lehetőségét. Noha vannak olyan esetek, amikor egy közüzemi készlet csökkenhet arra a pontra, hogy értékpapírmá válik, ebben az iparágban a készletek általában nem emelkednek az áron idővel.
2. Megbízó kockázata. Noha áringadozásaik viszonylag alacsonyak más ágazatokhoz képest, például az energiaellátáshoz vagy a technológiához, a közüzemi készletekre nem vonatkozik FDIC biztosítás vagy bármilyen más állami védelem. El lehet veszíteni pénzt, ha a részvényárfolyam csökken - ami időnként megtörténik.

Kinek kell befektetnie a közüzemi készletekbe??

A közüzemi készletek megfelelőek az idősebb befektetők számára, akik jövedelemszerzésre törekszenek a tőke jelentős kockázata nélkül. Mérsékelt befektetők is használhatják azokat, akik rövid vagy hosszú távon szeretnék javítani a likvid alapokon elért hozamukat.

Az agresszív befektetők a közüzemi ajánlatokat a portfólióik diverzifikációjának hatékony eszközeként tekinthetik, mind a fizetett jövedelem, mind pedig a védekezõ természetük miatt, amely lehetõvé teszi számukra az érték megtartását a medvepiacokon. A vállalatok akár közüzemi részesedéseket is felhasználhatnak adómentes jövedelem generálására, mivel gyakran nem kell adót fizetniük a más vállalatoktól kapott osztalékok után..

Hol találhatok közüzemi készleteket?

Bármely teljes körű szolgáltatást nyújtó tőzsdei bróker, online diszkont bróker vagy befektetési tanácsadó különféle közüzemi ajánlatokra mutathat, amelyek versenyképes osztalékot fizetnek. Minden nap szerepelnek olyan pénzügyi kiadványokban, mint a Barron's és a Wall Street Journal.

Számos olyan befektetési alap található, amelyek a közművekbe fektetnek be, amelyek megtalálhatók a Morningstar-nál. Az ebben a szektorban diverzifikációt kereső befektetőknek ellenőrizniük kell az SPDR-t is (Standard & Poor's American Depository Receipt), amely a közművekbe fektet be (ticker szimbólum: XLU), és ETF-ként kereskedik..

Záró szó

A közüzemi készletek gyakran életképes alternatívát jelentenek a garantált fix kamatozású ajánlatok számára azok számára, akik hajlandók vállalni mérsékelt kockázatot. Noha ritkán nyújtanak tőkenövekedést, régóta tapasztalataik szerint folyamatos osztalékot fizetnek stabil áron. A közüzemi készletekkel kapcsolatos további információkért keresse fel a helyi tőzsdei listát, vagy keresse fel pénzügyi tanácsadóját.

(fotó jóváírás: Bigstock)