Az adó-előkészítő szoftver és a szakember felvétele között - mit tegyél?

Ma van egy harmadik út. Sok - ha nem a legtöbb - kortárs adófizető kitölti és benyújtja saját adóbevallását az online adóelőkészítő szoftver segítségével. A jó hírű adóelőkészítő szoftverek széles körű ügyfélszolgálati osztályokkal rendelkeznek, és sokan támogatást vagy tényleges előkészítő szolgáltatásokat kínálnak az emberi szakemberek részéről. De a legtöbb adó-előkészítő do-it-yourselfers a teljes folyamaton keresztül átalakítja anélkül, hogy az emberrel kölcsönhatásba lépne. És nekik így tetszik.

Ennek ellenére még mindig van elég hely az adó-előkészítő szakemberek számára. Hibrid ruhák, mint a H&R blokk egyesítse a személyesen előkészített és a robusztus digitális barkácscsomagokat, hogy vonzó legyen az adófizetők számára a lehető legszélesebb körben. Párosítanak ezer helyi adóelőkészítő irodát az Egyesült Államokban több online és asztali csomaggal és tervvel. Azok az adófizetők, akik úgy döntnek, hogy hibrid adóprep-szolgáltatókkal dolgoznak, sem a barkácsolás előkészítése, sem az emberi segítség óvatossága nem minősülnek üzletkötőnek..

Ennek ellenére a legtöbb adófizető az egyik módszert részesíti előnyben a másikkal szemben, még akkor is, ha úgy dönt, hogy olyan szolgáltatókkal működik együtt, amelyek mindkettőt kínálják. Ha még nem ismeri az adóelőkészítést, vagy azon kíváncsi, hogy hosszú ideje tartó adóelőkészítési rutinja továbbra is a legjobban megfelel-e az adózás helyzetének, érdemes néhány percet átvenni az egyes módszerek előnyeinek és alkalmazhatóságának áttekintésére..

Az Tax Prep szoftver használatának előnyei

A DIY adóelőkészítő szoftvernek sokat kell tennie ehhez. Az eladási pontok többségének három közös dolga van: kényelem, rugalmasság és megfizethetőség.

1. Általában kevésbé drága

A DIY adóelőkészítő szoftver szinte mindig olcsóbb, mint egy ember előkészítőjével való együttműködés. A 2018. évi Nemzeti Adószakértői Szövetség díjvizsgálata szerint a hivatásos adó-előkészítők átlagos díja egyéni visszatérítésenként 216,31 USD volt. Ez lényegesen több, mint H&R Block's legmagasabb árú szoftvercsomag - amely magában foglalja a hitelesített emberi szakemberek jelentős segítségét - és többszöröse az alapterveknek, amelyek egyszerű bonyolult adóhelyzetű iratkezelők számára megfelelőek.

2. Csak azért kell fizetnie, amire szüksége van

A DIY adóelőkészítő szoftverrel csak azért fizet, amire szüksége van. A legtöbb adóelőkészítés-szolgáltató számos csomagot kínál: ingyenes vagy nagyon alacsony költségű terveket, amelyek a legegyszerűbb adóügyi helyzetekre alkalmasak, egy vagy több középtávú terv a levonások részletezését vagy bizonyos adójóváírásokat igénylő iratok számára, valamint egy vagy több, magasabb árú terv a jelentős jelentőségű iratrendezők számára. tőkebefektetésekből, bérleti ingatlanokból vagy üzleti tevékenységekből származó bevételek.

Egyes szakemberek bizonyos hitelek és ütemtervek esetén á la carte árképzést kínálnak. De sokan a ballpark díjait a várható felkészülési idő alapján határozták meg. Ez azt jelenti, hogy a kevésbé összetett visszatérítéssel rendelkező iratkozók lényegesen többet fizethetnek, mint amennyire kellene - és a folyamat bonyolultabb helyzetű iratok támogatását.

3. Nincs személyes kinevezés

A tervezett karbantartási időszakokon kívül, amelyek általában éjszaka halottak, és a váratlan leállások ritkán kerülnek közre, az adóelőkészítő szoftver mindig ott van, amikor szüksége van rá.

Ezzel szemben sok emberi adózás előtti szolgáltató - különösen a kisebb, önálló tulajdonban lévő ruházati cikkek - megköveteli az ügyfelektől, hogy személyes találkozókat ütemezjenek. A nagyobb ruhák bejáratási réseket kínálhatnak, amelyek kényelmes újítás, azonban időigényesek.

4. Nincs szükség emberi interakcióra

A „csináld magad” adóprep természetesen illeszkedik az adófizetőkhöz, akik inkább érdekelnek az algoritmusokkal való interakcióban, mint az emberekben. A legtöbb szoftvert tartalmazó fájl befejezheti a folyamatot anélkül, hogy valaha beszélgetne vagy élő beszélgetést folytatna egy emberi támogatási munkatárssal vagy profi előkészítővel - bár a teljes körű szolgáltatást nyújtó online adóelőkészítő programok általában mindkettővel készen állnak a problémák megoldására, a szoftver önmagában nem képes legyőzni.

5. Tengelykapcsoló az utolsó pillanatban

Az online adó-előkészítő szoftver ideális az adófizetők számára, akik hajlandóak az utolsó pillanatig megvárni a bevallásaik előkészítését és benyújtását. Elérhető az április 15-ig benyújtandó határidőig - vagy az október 15-ig tartó határidőig azok számára, akik meghosszabbították a kérelmet. Az önállóan működő adóelőkészítő üzletek gyakran heteket előre foglalnak, és azokat, akik nem szerepelnek a menetrendben a szezon elején, megkínálják.

Az online adóelőkészítő szoftver is gyors. Amint befejezi a visszatérést, elküldheti e-fájlba, anélkül, hogy várakozna napokra vagy hetekre egy túlfőzött emberi készítő számára, hogy készen álljon arra, hogy a papír visszatérjen az e-mailbe történő bevitelre - vagy erősítse meg, hogy az Ön nevében e-mailt tett..

6. Kiterjedt segítségforrások

A legjobb adóelőkészítő szoftverek nem kérik meg a vakítókat. Széles körű ingyenes súgóforrást kínálnak azoknak a házigazdáknak, akik hajlandók megoldásokat keresni az adószám-kétértelműségekre vagy a műszaki régészekre. Ezek az erőforrások annál inkább hasznosak a 2017. évi adócsökkentési és foglalkoztatási törvény végrehajtása nyomán, amely az 1980-as évek óta a legjelentősebb adószabályzat-átalakítás..

7. Díj a szakértői konzultációkért

A teljes körű szolgáltatást nyújtó online adóelőkészítő platformok legmagasabb árú tervei gyakran korlátlan hozzáférést biztosítanak az emberi szakértők - beiratkozott ügynökök vagy hitelesített könyvelők számára - további díj nélkül. Forrás H&R blokk valamint más adóelőkészítő programok, ez a perk még nem egyetemes. De ez egyre gyakoribb, és éles megkönnyebbülést jelent a kisebb professzionális ruhák szokásos gyakorlatánál, amikor az egyes konzultációk óránkénti vagy látogatási díjat számítanak fel..

Ha ennyi információ ingyenesen rendelkezésre áll - vagy fizetés nélküli terv részeként nincs külön díj -, akkor egyszerűen nem érdemes szakértőnek fizetni személyes vagy távoli tanácsadásért az adókkal kapcsolatos egy vagy két kisebb kérdéssel kapcsolatban..

8. Pontosság és maximális visszatérítési garanciák

Az összes tiszteletben tartott DIY adóelőkészítő platform garantálja a számítások pontosságát, gyakran megígéri, hogy a téves számítások által érintett iratkezelőknek fizeti az esetleges további adókat, plusz büntetéseket és kamatot, és bizonyos esetekben egy kiegészítő összeget, hogy a dolgok helyesek legyenek. Sokan maximális visszatérítést vagy minimális adóköteles garanciákat kínálnak, ígéretes ügynököknek, hogy nem fizetnek semmiféle fillért, mint amennyit a jelenlegi adószabályzat szerint kellene fizetniük.

Noha az emberi készítők számára gyakori, hogy orvosolják az előkészítési hibákat - például módosított bevallások benyújtása nélkül, külön díj ellenében -, nagyobb valószínűséggel adják meg ezeket az ígéreteket eseti alapon, és esetleg nem teszik meg anélkül, hogy felkérnék őket..

Az adószakértő alkalmazásának előnyei

Az adóelőkészítő szoftver nem mindig nyújtja a legjobb értéket. Az emberi szakemberrel való együttműködés gyakran jobban illeszkedik a nagyon bonyolult adóviszonyokkal rendelkező foglalkoztatott iratokhoz.

1. Lehetséges, hogy rövidebb előkészítési idő

Nagyon sok munka lehet az adóév során annak biztosítása érdekében, hogy rendelkezzen minden iratmal, nyugtával és számmal, amely a bevallás benyújtásához szükséges. A teher nagyobb, ha az adóhelyzete bonyolult, ami gyakran sok fizetetlen órát igényel a táblázatok elkészítéséhez és karbantartásához.

Ha egy emberi adószakértővel dolgozik, akkor biztosíthatja azokat az anyagokat, amelyek az előkészítőnek rövidebb idő alatt teljesítik a visszatérést, mint a visszadobás önmaga -, különösen, ha sok anyag van jelen, és az előkészítő biztonságos fájlfeltöltéseket fogadhat, nem pedig papíralapú dokumentumokat. személyesen kell leadnia. Független szakemberként, meglehetősen bonyolult adózási helyzettel, általában egy egész napot vettem el a saját adóm készítésére. Bár hajlandó vagyok ezt az áldozatot hozni, valaki, aki még elfoglaltabb, mint én, vagy aki úgy érzi, hogy idejük jelentősen értékesebb, profitálhat a szakmai segítségnyújtásból..

2. Szükséghelyzet-specifikus szakértői tanácsadás

A jó hírű, DIY adóelőkészítő platformok széles körű segítségforrásokkal rendelkeznek, és sok esetben az adószakértők könnyen elérhetők az iratgyűjtőkhöz való csevegéshez. De nem mindig képesek granulált, helyzet-specifikus tanácsadás nyújtására igény szerint, különösen az új vagy rendkívül összetett adóügyi helyzetben lévő iratok számára. Az előkészítőkben megjelenő heads-up kérések vagy javaslatok nem mindig mutatják be egy adott kérdés árnyalatait, és még ha a válaszok is a tudásbázisban vannak, nem mindig ugornak ki az iratgyűjtők számára az idő luxusa nélkül.

Egyes esetekben a professzionális előkészítők jobban képesek gyorsan és hatékonyan szolgáltatni az Ön helyzetére jellemző szakértői tanácsokat - mondjuk, az üzleti eszközök értékcsökkenésének leghatékonyabb módját vagy a kiegészítő visszatartás pontos összegét - a jövőre becsült adók kifizetésének elkerülése érdekében..

3. Állandó kéz a taposón

A hivatásos adószervezők az év során három hónapot töltenek, csak enni, aludni és kitölteni az adóbevallásokat. Mivel élnek és lélegzik az adatbevitel során, valószínű, hogy feltételezhető, hogy kevésbé hajlandók elkövetni őket, és valószínűbb, hogy kövér ujjú hibát fognak észlelni, mint egy újonc..

Mikor kell kiválasztani az adó-előkészítő szoftvert

Mindaddig, amíg van idejük erre, az adófizetők túlnyomó többsége elkészítheti saját adóját az osztályba tartozó legjobb adóelőkészítő szoftver segítségével. Számos körülmény teheti a DIY útvonalat a helyes választássá.

1. Kényelmesen végez saját kutatást

A vezető DIY adóelőkészítő platformok tartalmazzák a legtöbb, ha nem mindegyik adóügyi választ, amelyre valószínűleg szüksége van. De az is nagyon fontos, hogy ideje legyen a válaszok keresésére. Ha igen, akkor ez a helyzet a DIY adóbecslés szempontjából.

2. Szűk költségvetéssel rendelkezik

A DIY adóelőkészítő szoftverplatformjai sokkal kevesebb munkaerőt igényelnek adófizetőnként, mint az emberi szakemberek irodái. És mivel szinte teljesen automatizáltak, sokkal több iratkezelőt tudnak kiszolgálni. Tehát nem meglepő, hogy a DIY adókészlete mindig olcsóbb, mint a professzionális szolgáltatások. Ha szűk költségvetéssel rendelkezik, a választás egyértelmű.

3. Az adóügyi helyzete nem különösebben bonyolult

Ha az adózási helyzete nem bonyolult - mondjuk, az elsődleges jövedelemforrása a W-2 foglalkoztatásából származó fizetés, akkor a szokásos levonást veszi igénybe, és nincs befektetése - nem kell fizetnie szakmai adókészítőt, időszakot. Ebédszünetén kitöltheti saját adóbevallását.

4. Jövedelme szerény

A szerény jövedelemmel rendelkező adófizetőknek valószínűbb, hogy egyértelmű adózási helyzet áll fenn, így a választás még világosabbá válik. Ha a jövedelme nem éri el az IRS Ingyenes fájl programjának jövedelmi küszöbét, ingyenesen több mint tucat online szolgáltatónál töltheti be adóját..

5. Nincs ideje újabb kinevezésre

Az életedben zajló egyéb dolgok közepette csábító a házimunkát halasztani, mint például az adóelőkészítés. Ha attól tart, hogy elkötelezi magát az adó-előzetes kinevezés mellett, akkor előre tervezze hónapjait, vagy ha nem biztos benne, hogy talál egy órát is az adókészítő irodájába történő bejárásra és egy profi szakemberek leülésére, ne félj. A DIY adóelőkészítő megoldás ott van, amikor szükség van rá, akár február elején, akár április 15-én délután 11 órakor.

Mivel az online adóelőkészítő szoftverek lehetővé teszik a munkád mentését, ahogy Ön megy, a teljes visszatérítés egyetlen ülésen történő teljesítése nem kötelező. Nagyszerű hír azoknak a túltervezett fájloknak, akiknek a nappali órái kevés és távol vannak.

6. Pontossággaranciát akar

A pontossági garanciák nem hallottak az adóelőkészítés gyakorlatában. De ők az iparági szabványok a barkácsolás adó előkészítésében. Ha pontossági garanciát szeretne, akkor nem kell kiszabadulnia az emberi készítőből, a DIY az Ön számára.

Mikor válasszon professzionális előkészítőt?

A professzionális előkészítés jobb értéket nyújthat a rengeteg jövedelemtámogatással vagy szokatlan körülményekkel rendelkező, elfoglalt fájlkezelők számára, amelyek tesztelik a barkácsolás szoftver korlátait. Számos olyan helyzet áll fenn, amikor az adóprep szoftver használata a feje fölé vezethet.

1. Az Ön helyzete komplex vagy szokatlan

A „barkácsolás” előkészítése minden bizonnyal fárasztóbbá válik a komplexitás növekedésével. Ha arra számít, hogy több olyan helyzetbe kerül, amelyben szakértői beavatkozás szükséges - levonások vagy jóváírások, amelyekben nem biztos benne, hogy jogosult-e, felszerelések vagy ingatlanok értékcsökkenésére, elkészített minősített terv-hozzájárulási számításokra -, akkor az emberi szakember a megfelelő választás.

2. Sok jövedelemforrása van

A kisvállalkozások tulajdonosai és szabadúszóinak milliói vannak, tehát nem igazán hívhatják adóügyi helyzetüket szokatlannak. De ezeknek a millióknak az igazolhatja az utolsó számlák, 1099-MISC vagy K-1 kiszámítását..

A lakossági befektetők, különösen a napi kereskedők, akik hetente több tucat részvény kereskedelmet bonyolítanak le, szintén durva. Ha az idő pénz, akkor ésszerű, ha időigényes és gondolatlan adatbevitelt bocsát ki valaki számára, akinek ténylegesen fizetett..

3. Nincs idő ideje megtenni a saját adóját

Még ha a helyzete sem is bonyolult vagy szokatlan, akkor csak annyi ideje van. És valószínűleg tucatnyi ismétlődő kötelezettségre gondol, amelyek elsőbbséget élveznek a jövedelemadó-előkészítés felett. Ebben az esetben nincs szükség ürügyre, hogy adószakértéket fordítson egy emberi szakemberre.

4. Inkább üljön le az előkészítővel

A „csináld magad” adóelőkészítés általában ideális azok számára, akik nem számítanak sok kérdésre az adóügyi helyzetükkel kapcsolatban - és nem bánják, ha kapcsolatba lépnek statikus segítségforrásokkal vagy távoli adószakértőkkel, ha igen. De hideg kényelmet jelent az adófizetők számára, akik inkább szemtől szemben ülnek valakivel, akiben bíznak.

Ha nincs szüksége ürügyre az adóelőkészítés kiszervezésekor, ha nem engedheti meg magának, hogy ezt megtegye, akkor nem kell igazolnia az emberi szakemberekkel való szoros együttműködés iránti előnyét, mindaddig, amíg hajlandó fizetni kicsit több.

Záró szó

Fontos kérdés, hogy DIY adóbecslési megoldást vagy emberi profi alkalmazzon-e. De végső soron ez a személyes preferencia. Kiváló minőségű adó-előkészítő szoftver, amiből származik H&R blokk több mint képes kezelni az adóhelyzetek túlnyomó többségét, beleértve a bonyolult és újszerű helyzeteket, még akkor is, ha ez nem a legmegfelelőbb az igazán kiterjedt igényű adófizetők számára. És mégis, az adófizetők milliói boldogan fizetnek többet, hogy minden évben leüljenek az adóelőkészítőkkel. Lehet, hogy köztük vagy.

Használja a DIY adóelőkészítő szoftvert saját adóinak kivetéséhez, vagy inkább egy emberi szakembertől dolgozik? Miért?