Mi az 1099 IRS adólap - 1099-INT, 1099-R, SSA-1099 variánsok

Az 1099-es IRS-forma sokféle jövedelemre terjed ki, a bérek és bérek kivételével. Mivel papíron történő benyújtáskor nem kell benyújtania az 1099-es példányokat az 1040-es nyomtatványon, általában csak egy vagy két vázlatot kap ebből az űrlapból.

Míg közel 10 tucat változat van az 1099-es formán, a leggyakoribbak az 1099-INT, 1099-R és SSA-1099. Egy másik változat, amelyet gyakran látni fog, az 1099-MISC, amelyet a vállalkozások olyan fizetésekhez használnak, amelyek nem tartoznak a többi 1099 kategóriába.

Miért lehet szüksége erre a három fő formára??

1099-INT: Kamatjövedelem

1099-INT-t kap a bankjától vagy brókerjétől (ha van befektetési alap-számlád), ha az összes számlájára összesen több mint 10 dollár kamatot gyűjtött az elmúlt évben. Sok bank most használja az online 1099-INT űrlapokat, tehát ha nem biztos abban, hogy az év során többet keresett-e 10 dollárnál, ellenőrizze a bank webhelyén, hogy van-e elérhető 1099-INT számod, amely letölthető.

Ha bármilyen előzetes bontási büntetést megfizetett, például CD legelőször történő kicserélését, akkor ezek a büntetések megjelennek a 1099-INT-en, és levonhatók a 3040-es 1040-es eszközön.!

1099-R: Eloszlások nyugdíjszámlákból

Ha pénzt mozgat körül a nyugdíjszámláin, az 1099-R-en fog megjelenni. Néhány rendszeres tevékenység, amely kiváltja az 1099-R-t:

Egy 401 ezer kilógás egy régi munkából
Pénzmozgatás a hagyományos IRA-ból a Roth IRA-ba
Korai forgalmazás a ház megvásárlásához
Egyszerűen visszavonul a nyugdíjba vonulás után

Ne aggódjon, ha adózási űrlapot kap, amikor azt gondolta, hogy még nem kell adót fizetnie. Míg az 1. rovat az átköltözött vagy kifizetett teljes összeget mutatja, a 2a. Rovat megmondja, hogy mennyi az adó nem tartozik, a 2b. Rovat pedig azt mutatja meg, hogy mennyit lehet adóztatni a helyzetétől függően. Egy jó adó-előkészítő szoftver, mint például a TurboTax, segítséget nyújt Önnek a kitalálásában.

Ha úgy döntött, hogy visszatartja a szövetségi adókat, akkor a 4. rovat megmutatja, hogy mekkora összeget tartottak vissza, és ezt jóváírják a teljes adókötelezettségén. A 7. rovat általában rendelkezik egy kóddal, amely utal arra, hogy milyen visszavonásról volt szó, tehát ellenőrizze a 1099-R képernyőn megjelenő utasításokat, hogy megbizonyosodjon arról, hogy erre számított-e. Ha nem gondolja, hogy pontos, vegye fel a kapcsolatot a kiadóval, és kérjen magyarázatot vagy felülvizsgált űrlapot.

SSA-1099: Társadalombiztosítási juttatások

Miután elérte a nyugdíjkorhatárt, és úgy döntött, hogy megkezdi a társadalombiztosítási juttatások igénybevételét, minden évben kap egy SSA-1099 űrlapot, amely pontosan meghatározza, hogy mekkora összeget küldtek a társadalombiztosítás keretében, mekkora összeget tartottak vissza a szövetségi adókban és hogyan sokat kellett visszafizetnie a tavalyi évtől (ha több ellátást kapott, mint amennyire előző évben jogosult volt). Ez a forma fontos, mivel ezen előnyök némelyike adóköteles lehet, ha más forrásból származó jövedelemmel rendelkezik.

Egyéb 1099 formavariánsok

1099-A: Biztosított vagyon megszerzése vagy elhagyása
1099-B: Bróker- és Bartercsere-tranzakciókból származó bevétel
1099-C: Az adósság törlése
1099-CAP: Változások a vállalati irányításban és a tőkeszerkezetben
1099-G: Kormányzati kifizetések
1099-H: Egészségbiztosítási előlegek
1099-LTC: Hosszú távú gondozási ellátások
1099-OID: Eredeti kiadás kedvezmény
1099-patr: A szövetkezetektől kapott adóköteles eloszlások
1099-Q: Fizetés képesített oktatási programokból
1099-S: Bevételek ingatlanügyletekből
1099-SA: Forgalmazások HSA-tól, Archer MSA-tól vagy Medicare Advantage MSA-tól
1042-S: Külföldi személy amerikai származású jövedelme
SSA-1042S: Társadalombiztosítási nyilatkozat nem honos külföldiek számára
RRB-1099: A Vasúti Nyugdíjbizottság kifizetései
RRB-1099R: Nyugdíj- és járadékbevételek a vasúti nyugdíjbizottság által
RRB-1042S: A Vasúti Nyugdíjbizottság kifizetése a nem honos külföldieknek
W-2G: Bizonyos szerencsejáték-nyeremények