Mi az a kötvény befektetési alap?

A kötvény befektetési alap pontosan azt jelenti, amit a név utal. A kötvény-befektetési alapot azoknak tervezték, akik elsősorban kötvényekbe és egyéb adósságpapírokba kívánnak befektetni részvények helyett.

Sokféle kötvényalap létezik
Sokféle kötvény-befektetési alap létezik, amelyek közül a befektetők választhatnak. Az önkormányzati kötvényalapok állami és helyi önkormányzatok által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba fektetnek be a helyi közprojektek - például hidak, iskolák, autópályák és egyéb közmunkák - fizetésére. A vállalati kötvényalapok a vállalatok által kibocsátott kötvényekből állnak, működési költségek és egyéb vásárlások adósságaként. Az Egyesült Államok kormányának és önkormányzati kötvényalapjainak az értékpapírokkal ellentétben a vállalati kötvényalapok kötvényeit egyetlen kormányzati intézmény sem fedezi. Ehelyett értékük csak annyira erős, mint a kötvényt kibocsátó társaság és a társaság visszafizetésének valószínűsége. A nemzetközi kötvényalapok befektetnek külföldi kormányok és vállalatok által kibocsátott kötvényekbe, az átváltható értékpapír-alapok pedig részvényekbe konvertálható kötvényekbe fektetnek be..

A kötvény-befektetési alapok csökkentik a kockázatot
A kötvény-befektetési alapok befektetési jegyeket kezelnek, amelyek elsősorban kötvényekbe és más adósságinstrumentumokba fektetnek be. Ezeket passzív befektetési szegmenseknek tekintik a befektetők számára, és stabil és következetes jövedelemtámogatást biztosítanak. A történelem során a kötvények megtérülési rátája fordítva fordult a részvények megtérülési rátájához. Tehát, amikor a részvények leépülnek, a kötvények és a kötvény-befektetési alapok általában tisztességes megtérülést keresnek. A kötvények a diverzifikáció jó eszközeit biztosítják a részvénybefektetők számára a tőzsdei hullámvölgyek enyhítéséhez.

Miért jobbak a kötvényalapok, mint az egyedi kötvények vásárlása
Vásárolhat egyedi kötvényeket vagy kötvény-befektetési alapok részvényeit. Mindkét módszernek megkülönböztetett előnyei vannak. A kötvény-befektetési alapokat azonban könnyebb megvásárolni, és sokan havi osztalékot fizetnek, mint a legtöbb egyéni kötvény, amelyek gyakran félévente fizetnek. A kötvény-befektetési alapok lehetővé teszik a befektető számára is, hogy rendszeres havi összegeket fektessenek be, és egyszerű eszközt kínálnak a nyílt piacon történő vételhez, eladáshoz és kereskedelemhez. Így a kötvény-befektetési alapok általában nagyszerű befektetési megközelítés a kisebb befektetők számára.

Mit kell keresni kötvényalap vásárlásakor
Sok tényezőt kell figyelembe vennie, amikor a legmegfelelőbb kötvényalapot keresi. A kötvényminősítő intézetek a kötvényeket olyan betűkombinációval értékelik, mint például AAA, AA, B és még sok más, attól függően, hogy melyik hitelminősítő intézetet használja. Általában minél több A annál jobb. Az A, AA, AAA és BBB besorolás jelzi a befektetési minőséget, a BB, B, C vagy annál rosszabb betűk általában nem befektetési minőségű kötvények. Minél magasabb a minősítés, annál alacsonyabb lesz a kötvény hozama. Ezenkívül ne feledje, hogy a magas hozamú kötvények nem feltétlenül jelentik a magas kockázatot, különösen akkor, ha kötvényalapokon keresztül befektetnek. A legtöbb befektetési alaphoz hasonlóan a befektető megtérülési rátája a gazdasági környezettől és az alapkezelő azon képességétől függ, hogy melyik kötvényt választja ki az alap.

Záró szó
2010 júniusától kb. 2 trillió dollár befektetésre került a vállalati és szövetségi államkötvény-befektetési alapokba, és 500 millió dollár befektetésre került az önkormányzati kötvényekbe. Az elmúlt naptári évben a kötvény-befektetési alapokba befektetett eszközök mennyisége továbbra is hatalmas ütemben növekedett, mivel a befektetők a hosszú lejáratú fix kamatozású értékpapírok vonzó hozamait és biztonságát keresették. A kötvényekről és a kötvény-befektetési alapokról való kissé megértés elősegíti, hogy jól diverzifikált befektetési portfóliójuk legyen, amely segít megóvni a viharos piac hullámvölgyeit..