Mik a kék chip-készletek - Befektetés olyan részvényekbe, amelyek magas hozamot fizetnek

Lehet, hogy válaszol: "Hmm, érdekes." De gondolkodhat: "Mi a fenébe tartoznak a blue chip-készletek?" Nos, örülök, hogy megkérdezted.

Ebben a cikkben áttekintem, hogy mi a pontosan a blue chip készlet, és tippeket adok arról, hogyan lehet biztonságosan befektetni bennük és maximalizálni a megtérülést..

Mik a kék készletek??

A póker zsetonkészletben a kék zseton általában megéri a legtöbbet. A tőzsdén ezért a nagyméretű és megbízható, kiváló minőségű vállalatokat „blue chip-készleteknek” nevezzük. Noha ezek a vállalatok nem feltétlenül bővülnek olyan gyorsan százalékos alapon, mint az új és feltörekvő vállalkozások, általában nagyobb adóügyi hátterük van a rossz időjárási viszonyokhoz és a medvék piacához. Így biztonságosabb befektetésnek tekintik őket, mint a kisebb növekedési részvények.

Ezek a piacvezetők gyakran kifizetik a felhalmozott bevétel egy részét készpénz osztalék formájában a részvényeseknek. Miért? Ennek egyik oka az, hogy vonzza a jövedelembe fektető befektetőket, akik rendszeresen fizetnek készpénz-eloszlásokat, hasonlóan a bankhoz, a kamatokkal. Egy másik ok az, hogy mivel a kék chips óriási társaságok, kevesebb lehet a lehetősége a felhalmozott eredmény beruházására. Ahelyett, hogy egy halom készpénzt ülnének, osztalékkal jutalmazhatnák a részvényeseket..

Nagy hozamú osztalék jó dolog?

Ha az osztalék a részvényeseknek fizetett készpénz összege, nem akarja a lehető legnagyobb megtérülést? Teljesen! Ha kockázat nélkül választott volna egy 10% -os éves osztalékot és a 3% -os hozamot választani, mindig a legjobb osztalékhozam lenne a jobb választás passzív jövedelemszerzéshez. Azonban az osztalékot fizető blue chip-készletek nem kockázatmentesek, annak ellenére, hogy nagyok és jövedelmezőek.

Amikor egy társaság rendkívül magas osztalékhozamot fizet, akkor a következőket kell feltennie a következőkre:

1. Fenntartható-e ez a kifizetés??
2. Milyen hatással van osztalékstratégiájuk a részvényárakra??
3. Értelmezem az osztalékhozamokat helyesen?

Ezt a három szempontot szem előtt tartva, nézzük át néhány tippet a jövedelembefektetésről.

1. Győződjön meg arról, hogy a társaság némi növekedést mutat
Annak meghatározása érdekében, hogy egy vállalat növekszik-e, megnézheti az egy részvényre jutó eredményt (EPS) egy öt vagy tíz éves időszak alatt - ez az egyik fő tényező, amelyet figyelembe kell venni részvényvásárláskor. Ha az összes jövedelem idővel csökken, akkor fontolóra kell vennie, hogy az osztalék fenntartható-e. Ha a jövedelem csökken, akkor valószínűleg a részvény árfolyamát követi. Annak ellenére, hogy egy társaság fenntartja az osztalékhozamot, a jövedelme kifizetése arányosan csökken a részvényárfolyam csökkenésével, ha a jövedelmek hosszú ideig csökkennek..

A jövedelem növekedését a bevételek növekedésével kell támogatni. Számos módja van a jövedelem mesterséges növekedésének rövid időn keresztül, például részvény-visszavásárlások, egyszeri különleges kifizetések vagy a nettó profit százalékának növelése. De ha a bevételek nem növekednek, akkor a jövedelem növekedése nem lesz fenntartható.

2. Ne elemezze a végső osztalékhozamokat
Ha magas hozamú osztalékot fizetnek a blue chip-készletre, ügyeljen arra, hogy a jövőbeni hozamokra keresse a végső hozamokat. Miért?

A részvények néha nagyon egyszeri osztalékot fizetnek ki. Lehet, hogy soha többé nem teszik meg. Ha összehasonlítja az előző kifizetést a jelenlegi részvényárral, akkor tűnhet, hogy a társaság túlzott összeget tér vissza a részvényeseknek. Képzelje el a csalódást, ha egy ilyen részvényt csak akkor vásárol, ha felfedezte, hogy nem szándékozik most vagy a belátható jövőben kifizetni az alapok ilyen eloszlását..

A lejárati hozamok nagyon magasnak tűnnek, ha a múltbeli kifizetéseket összehasonlítják a csökkenő részvényárakkal. Például az XYZ vállalat korábban részvényenként 100 dollárral kereskedett. Részvényenként 5 dollárt fizettek ki éves osztalékként, amely 5% -os hozam volt. A társaságot ezután botrány rázta meg, és a részvények ára részvényenként 20 dollárra esett. Ha összehasonlítjuk a korábbi 5 dolláros osztalékot a jelenlegi 20 dollár árral, úgy tűnik, hogy 25 százalékos hozamot fizetnek ki. De ha ez a sebesült társaság egyáltalán fizet osztalékot, akkor valószínűleg 5 százalékos hozamot tart fenn a jelenlegi részvényárfolyam alapján. Csalódását csak akkor súlyosbítja a csökkenő részvényárfolyam veszélye, ha minden rossz helyen magas hozamot keres.

3. Gondoskodjon róla, hogy a társaság megtakarítson néhány eredményt
Egyes társaságok megtartott bevételeik 100% -át kifizetik a részvényeseknek. A befizetett jövedelem százalékát kifizetési aránynak nevezik. A 100% -os kifizetési arány előnynek tűnik, de lehet kétélű kard.

Amikor a részvényárak gyorsabban növekednek, mint a jövedelmek (vagy az ár-jövedelem arány növekszik), a társaságnak növelnie kell a visszatartott jövedelem százalékát, amelyet kifizetnek a hozam fenntartása érdekében. Ha már kifizetik a felhalmozott jövedelem 100% -át, akkor a vállalatnak csak két lehetősége van:

1. Folytassa a 100% -os jövedelem kifizetését, míg a hozam csökken
2. Fizessen több mint 100% -ot az előző bevételekbe merülve

Az első lehetőség csökkenti a hozamot, míg a második csökkenti a vállalat belső értékét - nem is beszélve arról, hogy nem fenntartható; senki sem fizethet többet, mint amennyit nagyon sokáig keresnek.

4. Keresse meg a nagy és fenntartható osztalékokat
Az egyik parancsikon, amellyel meglehetősen biztonságos jövedelmi részvényeket keresek, az az, hogy megvizsgáljuk az S&P 500 osztalékarisztokraták indexét. A Standard and Poor's az S&P 500-ból választja ki a cégeket, amely közismert, hogy vezető piacvezető vállalatok a vezető piacokon. Az S&P 500 osztalékarisztokraták indexébe történő bekerüléshez a társaságoknak az elmúlt 25 évben évente meg kell emelniük az osztalékokat, nagyon likvidnek kell lenniük, és nagy piaci kapitalizációval kell rendelkezniük..

Záró szó

Függetlenül attól, hogy szűrőszoftvert használ a megfelelő jövedelemállomány keresésére, vagy egy olyan index alkotóelemeit kutatja, mint például az S&P 500 Dividend Aristokraták, a kellő gondosságot magas hozammal járó osztalékfizető blue chip-készletekkel kell elvégeznie a fenntarthatóság biztosítása érdekében. Vizsgálja meg, hogy megtudja-e a kifizetés fenntarthatóságát, az osztalékstratégiájának milyen hatása van a részvényárakra, és ellenőrizze, hogy helyesen értelmezi-e az osztalékhozamot.

Befektet-e olyan blue chip részvényekbe, amelyek osztalékot fizetnek ki? Milyen volt a tapasztalataid??