Az aktív befektetés megfelelő az Ön számára?

Befektetési alapokba történő befektetés

Az aktív befektetők számára a legnépszerűbb befektetés a befektetési alap. A befektetési alapok által értékesített alapok nagy részét aktívan kezelik. A legtöbb nyugdíj- és brókerszámla aktívan kezelt befektetési alapokból áll. Az aktívan kezelt alap olyan alap, ahol a kezelő rendszeresen vásárol és értékesít befektetéseket. Az aktív befektető célja egy bizonyos tőzsdeindex jobb meghaladása, mint például az S&P 500 vagy a Dow Jones. Az aktívan kezelt alapok alapkezelője negyedévente egyszer és újra kiegyensúlyozhatja az alapot. Az aktív befektetők úgy vélik, hogy a tőzsde nem hatékony, és képesek kihasználni annak hatékonyságát azáltal, hogy értékpapírokkal vásárolnak, amikor alulértékeltek.

Tegyük fel, hogy vásárolt egy értékalapot. Ez az alap általában nem kedvezményes részvényeket vásárolna olyan szektorokból, amelyeket az alapkezelő szerint diszkontáltan értékesítenek. Az olyan értékkezelői alapkezelők, mint Bruce Berkowitz, nagy sikerrel jártak az erősen nehéz helyzetben lévő eszközökbe történő befektetés során. Berkowitz az elmúlt 10 évben következetesen felülmúlta az S&P 500 indexet.

Befektetés egyedi részvényekkel

Az aktív befektetők egy másik népszerű befektetési eszköze az egyes részvények. Az aktív befektetési stratégia egyik legnagyobb támogatója Jim Cramer. Cramer filozófiája az, hogy az aktív befektetőnek át kell vennie a jövő irányítását a passzív befektetések lemondásával. A passzív befektetőknek van egy „vásárlás és tartás” stratégiája; az aktív befektetők stratégiájával rendelkezik „vásárolni és csinálni házi feladatot”. Ezt „házi feladat-vétel-stratégiának” nevezzük, mivel az aktív befektetőknek befektetéseiket a pénzügyi kimutatások elolvasásával és elemzésével kell kutatniuk. Meglepő módon, Warren Buffett maga is aktív befektető! Így van, Buffett kutat, és aktívan befektet olyan vállalatokba, amelyek véleménye szerint lenyűgöző értéket képviselnek. Fontos megjegyezni, hogy Buffett aktív befektető, nem aktív kereskedő.

Az aktív befektetés előnyei

1. Az aktív befektetés lehetővé teszi a befektetők számára, hogy gyorsan kihasználhassák az alulértékelt piaci szektorokat.
2. Az aktív befektetés nagyobb nyereséget és megtérülést eredményez, mint az általános piaci és index alapok.
3. Az aktív befektetés nagyobb ellenőrzést biztosít a befektetés felett.

Az aktív befektetés hátrányai

1. Az aktív befektetés sokkal magasabb kezelési díjakkal és költségekkel járhat, mint más befektetések.
2. Az aktív befektetés több adóköteles jövedelmet eredményezhet, így további adókötelezettséggel járhat.
3. Az aktív befektetés alulteljesítheti a piacot a rossz befektetési stratégiák miatt.

Szóval, melyik megközelítés a legjobb? A legjobb megoldás a kombinált megközelítés. A passzív és az aktív befektetéseknek szerepelniük kell minden befektető befektetési stratégiájában.

• Kezdje egy index alaplal vagy ETF-fel. Az index alapok horgonyozhatják portfólióját, és diverzifikálhatják portfólióját.
• Vegyen fel egy aktívan kezelt befektetési alapot. Ügyeljen arra, hogy jó alapkezelőt válasszon, akinek jó eredményei vannak. Keressen egy alapot, amelynek kiadási aránya 1% alatt van, alacsony kezelési díjak és kisebb piaci felső határ. Amint az alap piaci korlátja túl nagyra válik, az alapkezelőnek nehezen képes lemásolni a múltbeli hozamokat.

Ön szerint melyik stratégia a legjobb megközelítés? Úgy gondolja, hogy aktív vagy passzív befektető?

(fotó jóváírás: Ehnmark)