7 kormányzati csalás elleni csalás, amelyre figyelni kell

Talán a legnemesebb csalók az, akik megszemélyesítik a kormánytisztviselőket. Amikor olyan hívást vagy üzenetet kap, amely úgy tűnik, hogy egy kormányhivataltól származik, valószínűleg első ösztöne kérdés feltevése nélkül együttműködik. Sajnos, amikor egy művészekkel foglalkozik, pontosan ez a rossz dolog.

Annak elkerülése érdekében, hogy ebből a trükkből elbukhassunk, tudnod kell, hogyan kell felismerni egy kormányzati csaló csalást, amikor látja. Itt van néhány, a vigyázzon figyelmen kívül hagyott - és a figyelmeztető jelzések, amelyek odaadják őket.

Az állami beavatkozástípusok típusai

A Szövetségi Kereskedelmi Bizottság (FTC) blogja egy kincslelet, amely információkat tartalmaz minden típusú csalásról, beleértve a kormányzati csalókat is. Íme néhány a leggyakoribb, amelyek megjelennek az oldalon.

1. Nyereményjátékok a csalásokról

Ebben a csalásban egy úgynevezett kormányzati tisztviselő nagyszerű hírekkel lép fel Önnel: Nagy nemzeti nyereményt nyertél egy nemzeti lottón. (Nincs olyan dolog, mint az amerikai szövetségi kormány által szervezett lottó, de a csaló számít arra, hogy túlságosan izgatottan veszi észre.) A művész azt állíthatja, hogy az FTC-ből vagy egy hamis kormányzati ügynökségből származik, például a „ Országos nyereményjáték-iroda. ” Lehet, hogy van még telefonszáma vagy címe, amely valódi kormányhivatalnak tűnik.

Miután a hívó felhívta a figyelmet, azt mondják, hogy a nyeremény összegyűjtéséhez előleget kell fizetnie. Azt állíthatják, hogy ez adókat, szolgáltatási díjakat vagy nyereményének „biztosítását szolgálja”. Általában azt mondják, hogy be kell fizetnie a pénzt - és azonnal, különben elmulasztja a lehetőséget, hogy igényelje a díját. Időnként annak érdekében, hogy ez a kérés jogszerűbbnek tűnjön, azt mondják, hogy küldje el a pénzt egy igazi biztosítótársaságnak, például a lloyd's of Londonnak..

Természetesen az a szám, amellyel pénzt vezethetnek, valójában nem a lloyd's Londonban vagy más kormányzati ügynökségekben található. Egyenesen a csaló számlájára kerül, és eltűnnek a pénzzel, és várnak egy váratlan eseményre, amely soha nem érkezik meg.

2. Nem igényelt ingatlan-csalások

A nyereményjáték átverésének egy változata egy hívás, levél vagy e-mail, amely azt állítja, hogy a kormány hiányzik pénzt a nevedben. Lehet, hogy öröklés, elhagyott bankszámla vagy be nem igényelt lottó nyeremény. A csalók gyakran azt állítják, hogy az Ön államának be nem fizetett pénztárán vagy a Nem igénybe vett Vagyonkezelők Országos Szövetségén (NAUPA) dolgoznak. Mindkettő valódi szervezet, és a művészek gyakran hamisítják a levélpapír utánzatait, vagy „elkódolják” e-mail címüket vagy telefonszámukat, hogy kommunikációjuk valódi megjelenésű legyen..

A valós szervezetektől eltérően azonban ezek a művészek azt mondhatják, hogy előzetesen be kell fizetnie pénzt, mielőtt igénybe tudja venni a pénzt. Más esetekben személyes adatokat kérnek - banki adatokat, hitelkártya-számokat vagy az Ön szociális biztonsági számát (SSN) -, amelyeket később felhasználhatnak személyazonosság-lopáshoz. Gyakran nyomást gyakorolnak, amikor azt mondják, hogy gyorsan kell cselekednie a pénzeszközök elvesztésének elkerülése érdekében, és néha figyelmeztetnek arra, hogy az ügyletet titokban kell tartani..

A NAUPA igazgatója, David Millby, a Stateline-lel készített interjúban azt mondja, hogy 2016-ban több száz e-mailt kapott a csalás célpontjaitól. Ugyanebben a cikkben a Massachusetts pénzügyminiszter-asszisztense, Mark Bracken arról számol be, hogy néhány áldozatból több tízezer dollárt költöttek visszatérítsen olyan pénzeszközöket, amelyek valójában nem léteznek.

3. Adósságbehajtási csalások

A nyereményjáték csalások úgy működnek, hogy annyira boldogok és izgatottak, hogy nem hagyja abba a kritikus gondolkodást. Az adóssággyűjtő csalás ellenkező módon játszik érzelmeit: azzal, hogy pánikba kerül.

Ebben az ütőben valaki hivatalos kinézetű levelet hív fel vagy küld neked, amely állítja, hogy adóssággyűjtő vagy, aki valamilyen módon kapcsolódik a kormányhoz. Lehet, hogy a helyi seriff hivatal, az FTC vagy más kormányzati ügynökség. Ez a „hivatalos” azt állítja, hogy tartozással tartozik és azonnal fizetnie kell, vagy letartóztatni kell.

Ezek a hamis adóssággyűjtők általában azt kérik, hogy tegye le a pénzt, vagy töltse be újratölthető kártyára. Ez a két nyomon követhetetlen fizetési eszköz tökéletes a művészek számára, de a valódi adóssággyűjtők soha nem használnák őket. Ugyancsak nem engedhetik meg, hogy letartóztatással fenyegessenek téged.

4. IRS-csalások

Az adósságbehajtási csalások egyik változata a csalók, akik állítólag a Belső Bevételi Szolgálattól (IRS) származnak. Azt mondják, hogy adókötelezettséggel tartozik, amelyet azonnal meg kell fizetnie, általában elektronikus átutalással vagy előre fizetett bankkártyával. Aztán letartóztatással, kitoloncolással fenyegeti Önt, ha nemrégiben bevándorló vagy, vállalkozás elvesztése vagy vezetői engedély elvesztése, ha nem fizet.

Ezek a hamis IRS-ügynökök sok trükköt tudnak, hogy fenyegetéseik legitimnek tűnjenek. Gyakran hamis telefonszámokat használnak, amelyekből úgy tűnik, hogy a hívás az IRS-ből származik, vagy hamis e-maileket küld az IRS-címről. Lehet, hogy ismerik az SSN utolsó négy számjegyét, vagy hamis IRS jelvényt kapnak. Időnként, ha nem fizet, akkor második hívást kap, amely állítólag a rendőrségtől vagy a Gépjárművek Minisztériumától történik - ismét hamis számmal, hogy támogassa az igényt.

A valódi IRS azonban nem így működik. Ha tartozásait tartozik adósságával, akkor az adósságról postán, nem telefonon vagy e-mailben fog kapcsolatba lépni Önnel. Nem fog hitelkártya számot kérni telefonon, és soha nem fogja kérni az adósságát banki átutalással vagy előre fizetett kártyával..

5. Bevándorlási csalások

Az IRS-csalások nem csak a közelmúltbeli bevándorlókat célozzák meg, és ijesztik őket a deportálás veszélyével. Egyes építészek azt állítják, hogy az USA állampolgársági és bevándorlási szolgálatából származnak. Mások hasonló hangzású nevet használnak, például a „Bevándorlási Szolgálat”, amely nem egy igazi kormányzati ügynökség.

Ezek a csalók azt állítják, hogy tartozol pénzzel a kormánynak. Megadhatnak hamis okokat, például egy „államilag finanszírozott ösztöndíjat”, amelyet fizetniük kell, vagy egyszerűen azt mondják, hogy pénzt tartoznak anélkül, hogy részleteket adnának. Ragaszkodnak ahhoz, hogy azonnal fizetjen - természetesen banki átutalással vagy előre fizetett kártyával. Ha nem, állítják, elveszíti esélyét a vízum megszerzésére, és esetleg azonnal letartóztatják vagy deportálják.

Az IRS-csalókhoz hasonlóan ezen emberek sok információval rendelkeznek, ami hívásaik valódi hangzását teszik lehetővé. Például gyakran tudják a nevét és címét, és még azt is, hogy milyen vízumot kértek. Hamis számokat is használnak, hogy úgy látszanak, mintha az igazi USCIS hívna; egyeseknek még hamis telefonfái vannak, tehát ha visszahívja őket, úgy tűnik, hogy elérte az igazi USCIS-t. A hamis hívás csak azért mondható el, hogy telefonon fizetnek pénzt - amit az igazi USCIS és más kormányzati ügynökségek soha nem fognak megtenni.

6. Társadalombiztosítási csalások

Ez a csalás kissé különbözik a többitől. Míg a csalók időnként pénzt kérnek, az identitáslopás céljából általában az SSN-t használják.

A művészek felhívják Önt, hogy állítólag a Szociális Biztonsági Igazgatóságtól (SSA) érkezzenek, és azt állítják, hogy az SSN valamilyen módon veszélybe került. A csalás egyik változata szerint az SSN-t „blokkolják”, mert összekapcsolódtak egy bűncselekménnyel, gyakran Texasban, drogokkal vagy illegális pénzküldéssel. Másik szerint valaki az SSN-jét használta hitelkártya-igényléshez, és elveszítheti előnyét. A csalók gyakran megtévesztették az SSA valódi telefonszámát, hogy követeléseik hitelesnek tűnjenek.

Miután feldühítette és aggódik, a csalók felkérik Önt, hogy erősítse meg az SSN-jét. Időnként díjat kérnek a blokkolt SSN újbóli aktiválásához vagy egy újabb beszerzéséhez.

A csalások néhány verziójában még súlyosabb fenyegetések követik őket. Az egyik változat figyelmezteti, hogy bankszámláját lefoglalják, és minden pénzt ki kell vonniuk. Megígérik, hogy segítenek „biztonságban tartani”, gyakran azáltal, hogy mindent ajándékkártyákra tesznek, és megadják nekik a kódjaikat. A csaló hívás egy másik verziója, amelyet meghallgathat az FTC blogban, azt mondja, hogy letartóztatják, ha nem működik együtt.

7. Gyógyszeres csalások

Ezek a csalások az idősebb amerikaiakat célozzák meg, akik a Medicare-en vannak. Az FTC 2018 őszén figyelmeztette a fogyasztókat egy Medicare-csalásra, röviddel azután, hogy a kormány bejelentette, hogy új Medicare-kártyákat fog küldeni, amelyekre nem volt nyomtatva a felhasználó SSN-je. A művészek megragadták ezt a hírt, és idõsebb amerikaiakat hívtak, állítva, hogy a Medicare képviselõi. Azt mondták az áldozatoknak, hogy fizetniük kell díjat az új kártyáikért, vagy „ellenőrizniük” személyes adataikat, például az SSN-jüket és a bankszámla adataikat.

Ez azonban egyáltalán nem volt az első átverés, amely a Medicare-t érintette. Az AARP szerint az ilyen típusú hátrányok felbukkannak minden Medicare beiratkozási időszakban. Az úgynevezett Medicare képviselői különféle különféle történeteket mesélnek el, például:

• Telefonon meg kell adniuk a Medicare számát és hitelkártya-adataikat, hogy feliratkozzanak a lefedettségre.
• Regisztrálniuk kell egy D részre szóló vényköteles gyógyszer tervet, hogy megtartsák a Medicare lefedettséget.
• Lefedettségük megőrzése érdekében meg kell erősíteniük számlázási adataikat, például banki vagy hitelkártya-számokat.
• A Medicare számláik veszélybe kerültek, és megtakarításukat meg kell védeniük úgy, hogy pénzüket a bankjukból egy „biztonságosabb számlára” helyezik, amely a csalók ellenőrzése alatt áll..

Kormányzati csalás jele

A csalók, akik utánozzák a kormányügynököket, okosak. Hamis telefonszámok, hamis levélpapírok és személyes adatok felhasználásával úgy néznek ki, mint az igazi, úgy tűnik, hogy csak egy kormányzati tisztviselőnek kellett volna..

Van azonban néhány jelzőtábla, hogy üzeneteik hamisak. Például:

• Hideg hívják. Amikor a valódi kormányzati ügynökségeknek kapcsolatba kell lépni Önnel, általában levelet küldnek, és nem téged hívnak téged. Különösen az IRS mindig csigapostát használ hivatalos üzenetekhez. Bármikor, amikor valaki felhívja Önt, anélkül, hogy figyelmeztetne volna, hogy a kormánytól érkezik, akkor az őrködnie kell.
• Az SSN-t kérik. Az IRS, az SSA és más kormányzati ügynökségek soha nem fognak felhívni és kérni az SSN-t. Valójában az FTC figyelmeztet arra, hogy az SSN-t ne adja meg mindenkinek, aki kapcsolatba lép Önnel, függetlenül attól, hogy ki vagy miért. Telefonszámát csak akkor adja ki telefonon, amikor kezdeményezi a hívást, és biztosan tudja, hogy a másik végén szereplő személy legitim.
• Arra kérnek téged, hogy pénzt kössön. Az FTC szerint bárki, aki azt mondja, hogy utaljon pénzt elektronikus átutalással, garantáltan csaló. Ugyanez vonatkozik azokra az emberekre, akik azt akarják, hogy pénzt küldjön más nyomon követhetetlen formában, például készpénzzel vagy ajándékkártyával.
• Ragaszkodnak ahhoz, hogy azonnal cselekedj. A kormányhivatalok ritkán tesznek semmit sietve, még akkor sem, ha azt akarják. Tehát amikor egy úgynevezett kormányzati képviselő azt mondja, hogy azonnal meg kell cselekednie a nyeremény igénylése, az adósság kifizetése vagy a letartóztatás elkerülése érdekében, ez egy biztos jel, hogy nem a valóság.

Hogyan kerüljük el a kormányzati csalás elleni csalásokat

Az FTC számos tippet kínál annak biztosítására, hogy ne kerüljön kormányzati csaló áldozatává. Ezek közül néhány ugyanaz a józan ész szabálya, amelyet minden típusú csalás elkerülése érdekében használnia kell, míg mások pontosabbak.

• Ne bízzon a nevekben és a számokban. Soha ne feltételezzük, hogy a hívók azok, akiknek mondják. Bárki megadhat hivatalos hangot adó nevet vagy címet telefonon. A telefonszám, amely jelzi a hívást, Washingtonból érkezik, nem igazolható, mivel a hamisítás technológia általános és könnyen használható. Még az eredetinek látszó levélpapír is könnyen hamisítható.
• Hívja a valódi számot. Ha nem biztos abban, hogy a hívó személy valóban kormányhivatalból származik, akkor könnyű ellenőrizni. Tegyük fel, hogy visszahív, és tegye le a telefont. Keresse meg az ügynökség valódi számát, tárcsázza, és végigmenjen a telefonfán, amíg beszélni nem tud az operátorral. Ezután írja le a kapott hívást, és kérdezze meg, hogy valós-e. A legtöbb esetben a válasz nem.
• Ne használjon pénzátutalási szolgáltatásokat. A csalók általában arra utalnak, hogy küldjön pénzt banki átutalással vagy előre fizetett bankkártyával. Ezek a fizetési módok nyomon követhetetlenek, tehát nincs esély arra, hogy visszavonják az átutalást vagy nyomon kövessék a címzettet. Az FTC azt ajánlja, hogy ne használja ezeket a fizetési módokat senkivel, akit nem ismer.
• Ne fizessen díjat. Ez egyenesen legyőzné a nyereményjáték célját, ha fizetnie kellene a nyeremény összegyűjtésére. Ha valódi lottón vagy nyereményjátékon nyert nyereményt, akkor soha nem kell fizetnie biztosítást, adót vagy szállítási díjat. Természetesen nem nyerhet semmit olyan versenyen, amelyben soha nem jelentkezett, tehát ha valaki azt mondja, hogy nyert nyereményt, amikor nem emlékszik jegyvásárlásra, ennek azonnal vörös zászlónak kell lennie..
• Ne adjon ki személyes információkat. Általános szabály, hogy soha ne adjon ki semmiféle érzékeny személyes információt, kivéve, ha teljesen biztos benne, hogy kihez tartozik. Ez magában foglalja a bankszámla adatait, a hitelkártya számát és az SSN-t. Az FTC azt mondja, hogy az SSN utolsó négy számjegyét nem szabad odaadnia neked, hanem felhívta valakit, aki felveszi Önnel a kapcsolatot..
• A telemarketing hívások blokkolása. A telefon felvétele a Nem hívja fel a nyilvántartást nem feltétlenül akadályozza meg a csalókat, hogy felhívják Önt. Ezek az emberek egyébként megsértik a törvényt, így nem fognak aggódni néhány illegális telefonhívás miatt. A telefon regisztrálása azonban csökkenti a nem kívánt hívások számát, így minden váratlan hívás kiemelkedik. Könnyebb óvatossá válni, és időt vesz igénybe egy gyanús hangú hívás kezelésére, amikor nem kap több tucat hívót minden nap..

Hogyan lehet bejelentni a csalókat

Van még egy dolog, amelyet az FTC sürgeti, ha hívást vagy üzenetet kap egy kormányzati csalótól: jelentést tegyen. Az FTC Panaszsegédje jelentést készíthet bármilyen csaló csalásról. A fő webhelyen kattintson a „Csalások és visszaigazolások”, majd az „Említő csalások” elemre. Légy kész arra, hogy információkat adjon a következőkről:

• Hogy kapcsolatba került Önnel
• A kapcsolatfelvétel dátuma és ideje
• Az államelnök által használt kormányhivatal neve
• Amit a csalók mondtak neked
• Mennyi pénzt kértek és milyen fizetési módot mondtak használni
• A cím, az e-mail vagy a telefonszám, ha megvan (még ha hamis vagy hamis számot is tartalmazhat, a bűnüldöző szervek nyomon követhetik azt)
• A csalás egyéb részletei

Más kormányzati ügynökségek is érdeklődnek az ügynököket megszemélyesítő csalók meghallgatásain. Például, ha IRS-csalással kapcsolatos e-mailt kap, továbbíthatja azt a [email protected] e-mail címre. Ha hamis hívást kap az USCIS-től, hívja a valódi USCIS-t az 1-800-375-5283 telefonszámon, hogy jelentse.

Záró szó

A csalások egyetlen listája sem lehet valóban teljes. A csalók találékonyak, és olyan gyorsan hozzák létre az új rovarokat, ameddig az emberek el tudják érni a régit. Ez a lista a mai leggyakoribb kormányzati csalókat tartalmazza, de biztos, hogy holnap vannak újak is, amelyek ugyanazon trükköket más irányból közelítik meg..

Vigyázzon az új csalásokkal szemben, amikor felbukkannak, olvassa el a csalások más típusairól szóló cikkeket, például hitelkártya-csalások, jelzálogkölcsön-csalások és csodás egészségügyi gyógymódok. Minél többet tudsz a különféle csalásokról, annál könnyebb lesz észrevenni ezeket a programokat, amikor új ruházatba öltöznek újra.

Egy másik módszer a tájékozódáshoz az FTC blogjának követése. Rendszeresen frissítik a legújabb képregényekkel, amelyeket a művészek használnak, hogy elkülönítsenek pénztől. Megtudhatja a termékekkel kapcsolatos problémákat és más, a fogyasztókat érintő problémákat is.

Volt valaha egy kormányzati megszemélyesítő? Mi történt?