Befektetési kockázatkezelési stratégiák - 5 módszer a védelem játékához

Más szavakkal: egy jó bűncselekmény nem lehet sikeres hatékony védekező program nélkül. Ugyanez vonatkozik a befektetési stratégiájára.

Itt vannak a legjobb stratégiák, hogy megvédjék magukat, amikor a befektetés játékáról van szó.

Befektetési bűncselekmény

A befektetés szempontjából számos megközelítés létezik a bűncselekményre. Agresszív módon fektethet be a nagy lendületű részvényekbe, vásárolva a legsikeresebb társaságokba azzal a reménytel, hogy továbbra is felülmúlják teljesítményüket. Az Apple (NASDAQ: AAPL) jó példa egy olyan vállalkozásra, ahol ez a megközelítés jól működött volna. A részvény határozottan sokat emelkedett, de alapvető növekedést mutatott az árfelértékelődés támogatására is.

Alternatív megoldásként konzervatívabb megközelítést alkalmazhat a bűncselekményhez. Ahelyett, hogy a legtöbb lendülettel bíró vállalatokba fektetne, azonosíthatja az alulértékelt részvényeket. Egyes befektetők szeretik megvárni, amíg a célzott befektetéseik elérik egy meghatározott értéket vagy árat, alapvető vagy műszaki elemzés alapján, mielőtt pénzüket működésbe helyezik..

Függetlenül attól, hogy melyik módszert választja, bizonyos tőkeértékelést kíván elérni. Amikor befektetési bűncselekményt játsszál, akkor elsődleges célja a pénzed növekedése.

Befektetésvédelem

A sikeres támadó kampány nagyszerű. Mi érzi magát jobban, ha figyeli a beruházások növekedését? De a védelem is fontos. Képzelje el, hogyan érzi magát, ha a beruházás nem növekszik? Mi van, ha tényleg elveszítik a pénzt? Ha hosszú ideig fektet be befektetéseket, akkor valószínűleg tudja, hogy a pénzvesztés nem sok móka.

Warren Buffet, az egyik legsikeresebb befektető, az a híres, hogy megfogalmazza a befektetés két legfontosabb szabályát:

1. szabály: Ne veszítsen el pénzt.

2. szabály: Soha ne felejtsük el az 1. szabályt.

Ez védelem. Noha érdemes néhány kockázatot vállalni a megtakarítások növelése érdekében, elengedhetetlen egy olyan rendszer működése, amely korlátozza ezt a kockázatot, és a tőkéjét lefelé védi. Az alábbi táblázat megmutatja, hogy mekkora haszonra lenne szüksége egy adott veszteség megtérítéséhez:

Láthatjuk, hogy még egy viszonylag kis veszteség is meglehetősen nagy támadó erőfeszítést igényelhet a helyreállításhoz - különösen a brókeri és befektetési díjakkal együtt. Könnyű azt mondani, hogy ellenőriznie kell a veszteségeit. De hogy csinálod??

5 módszer a befektetési portfólió kockázatának kezelésére

1. Kövesse a tendenciát
A trend a barátod, amíg véget nem ér. A befektetési kockázat kezelésének egyik módja az, hogy csak részvényeket vagy tőzsdén forgalmazott alapokat (ETF) vásárol, amelyek felfelé mutatnak, és eladja azokat, ha megsértik trendvonalaik támogatását. Saját trendvonalakat rajzolhat, ha egy magasabb mélységi sorozatot csatlakoztat egy diagramra, vagy használhat egy mozgó átlagot, például az 50 napos vagy a 200 napos támogatást. Ha egy előre meghatározott összeggel áttörik ezt az árat, akkor eladják.

2. Kiegyensúlyozás
A hosszabb távú befektetők megpróbálhatják kezelni a kockázatot azáltal, hogy időszakonként eladják olyan részvénybefektetéseket vagy eszközosztályokat, amelyek eljöttek ahhoz, hogy túl sok portfóliójukat felvegyék. Értékesítik azokat az eszközöket, és vásárolnak még az alulteljesítő részvényeket vagy ETF-eket. Ez kényszerítő eszköz lehet alacsony vételre és magas eladásra.

3. Pozíció méretezés
A védekezés másik módja az expozíció egyszerű korlátozása. Ha egy adott befektetés kockázatosabb, mint mások, akkor dönthet úgy, hogy nem fektet be benne, vagy csak kis összegű tőkét fektet be. Sok befektető ezt a fajta megközelítést alkalmazza kockázatosabb szektorok, például a biotechnológia vagy a kis tőketartalmú részvények kitettségének megszerzésére. Egy 2000 dolláros beruházás 50% -os vesztesége sokkal kevésbé fáj, mint egy 20 000 dolláros beruházás esetén. A tőzsdei kockázat csökkentésének legegyszerűbb módja az, ha tőkéjének egy részét készpénzre helyezi át.

4. Stop Loss Orders
A brókernél elállhat stop loss megbízással, amely automatikusan vagy részben vagy egy részvényben vagy részben eladja pozícióját egy adott részvényben vagy ETF-ben, ha az egy előre beállított árszint alá esik. Természetesen az a trükk, hogy az árat elég alacsonyra állítja, hogy rutinszerű visszavonás nélkül ne álljon le, de olyan magas, hogy korlátozza tőkeveszteségét. A stop loss megbízás benyújtása az egyik módja annak, hogy korlátozza portfóliójának károsodását, és arra kényszerítse magát, hogy szigorú védekező fegyelmet kövessen. A stop veszteségi szintek mozgatása vagy figyelmen kívül hagyása végül szinte mindig nagyobb veszteségeket eredményez. Az első kijárat a legjobb kijárat.

5. Diversifikáció
A befektetés diverzifikációjának alapja az eszközosztályok vagy ágazatok megvásárlása, amelyek nem állnak összefüggésben. Ez azt jelenti, hogy ha az egyik felmegy, a másik valószínűleg lemegy. A diverzifikációt sokkal nehezebb megvalósítani az elmúlt években, mivel sok eszközosztály szorosan összefügg. Még a részvények és a kötvények sokkal gyakrabban haladnak ugyanabba az irányba, mint a múltban. A diverzifikáció jó stratégia a kockázatok korlátozására, de csak akkor működik, ha a vásárolt eszközök valóban nem korrelálnak. Feltétlenül nézze meg a viszonylag legújabb teljesítményt, és ne támaszkodjon a történelmi kapcsolatokra, amelyek már nem működnek.

Milyen védekező stratégiákat alkalmaz a befektetési portfóliójában?