Hogyan kell befektetni, mint Warren Buffett - 5 alapelv

Warren Buffett befektetőként nem vált milliárdosként, és nem „fektetett be” a népszerű médiában általában ábrázolt módon. Ez merész kijelentés lehet, de ha megérti a vagyongyűjtés tényleges technikáit, akkor hasonló módon megkezdi a saját befektetéseinek működtetését..

Az igazság a Warren Buffettről

Buffett nem befektető - tulajdonosa. A befektető egy tanár, aki havonta 100 dollárt helyez be a befektetési alapba, vagy egy eladó, aki 2500 dollár bónuszát veszi igénybe, és az Apple részvényeket vásárol, ahelyett, hogy vakációra megy. Egy befektető az a könyvelő, aki 5% -át kivette béréből, hogy befektessen a társaságának 401 ezer tonna terveibe.

Buffett nem ezt teszi. Warren Buffett elegendő részvényt vásárol ahhoz, hogy a társaságok igazgatótanácsába kerülhessen. Még a kezdetben, amikor nem volt elég milliomos, az általa vezetett befektetési társaság a Sanborn Map Company nevű társaságba vásárolt, ahol igazgatósági tag lett. Bármely társaság igazgatósági tagjaként vezérelheti a társaság irányát, valamint a vezérigazgatók és a pénzügyi igazgatók felvételét vagy cseréjét. De te és én ezt nem tehetem. Egyszerre 100, 200 vagy akár 1000 dollár befektetésével nem kerül a nyilvános részvénytársaság vezetőségébe.

Ez a pont két okból is fontos. Először is, elveszi a részét a ragyogástól, és elcsábítja mindazt, amit Buffett tesz. Nemcsak megtalálja az alulértékelt társaságot, megveszi, és visszatér Omahában, hogy megszámolja a pénzt. Igen, aprólékos a megvásárolt cégekkel szemben. Karrierje elején azonban úgy érezte, hogy árokba került, és aktív kezét tette abban, amit sok vállalat befektet.

Másodszor, hangsúlyozza azt a tényt, hogy ha gazdagságot akar, akkor tulajdonosnak kell lennie. Igaz, hogy hosszú távon kicsit takaríthat meg és fektethet be, és ha nincs olyan piaci összeomlása, mint 1987-ben, 2000 végén vagy 2008-ban, akkor néhány millió dollárral járhat 65 éves korában. Ha ugyanakkor egy kicsit hamarabb akarja ezt a készpénzt, akkor a legjobb módja annak, ha birtokolja vagy vállalkozását bevonja egy vállalkozásba.

Buffett „vásárol és tart”?

A Buffett-et a média és a pénzügyi tanácsadók példaként használják arra, hogy miért kell vásárolnia és tartania. De az ábrázolás nem igazán pontos. Amikor vásárol és tart egy részvényt, akkor veszi és tartja, bármi is legyen. Nem számít, van-e jó hír vagy rossz hír, demokratikus vagy republikánus elnök, recesszió vagy gazdasági fellendülés. A jó és rossz időkben is tartja az állományt.

Buffett viszont különleges okokból vásárol, és amikor ezek az okok már nem állnak fenn, eladja. Értékbefektetőként ismert - aki alacsony ár / nyereség arányú részvényeket vásárol - a Buffett jó árakat, megfelelő irányítást és versenyelőnyt keres. Például egy 1996-os levélben a részvényeseknek megemlítette a GM-t, a Sears-t és az IBM-t mint olyan vállalatokat, amelyek nagyszerűek voltak, de nem tudták megőrizni versenyképességüket piacon, és így olyan vállalkozások voltak, amelyek kihagynák a portfóliót.

Az Omaha Sage csinál egy részvény vásárlását és örökké tartását. Az első 20 vállalat közül, amelyekbe Buffett fektetett, az egyetlen, amelyet még mindig birtokol, a Berkshire Hathaway, és valószínűleg csak a neve. A másik 19 mindegyikének már nincs tulajdonosa. Vannak írók, pénzügyi tanácsadók, üzleti hírlevelek és önirányított befektetési oktatók is, akik azt mondják, hogy csak ezt tegyék meg. De ha a világ leggazdagabb „befektetője” ezt nem teszi meg, miért kellene??

Hogyan kell befektetni, mint Warren Buffett

Noha valószínűleg nem lesz tulajdonosi részesedése azokban a vállalatokban, amelyekbe befektet, a Buffett megközelítését követheti a nagyobb nyereség elérése és a veszteségek csökkentése érdekében. A lépések megértése egyszerű, bár nem könnyű végrehajtani:

1. Készítsen egy kritériumot egy részvény vásárlásához. Például kereshet készleteket egy bizonyos iparágon belül, egy adott ár / jövedelem arányban vagy 6 hónapos mozgó átlaggal. Ne feledje, hogy a részvényárfolyamnak nem szabad egyedüli kritériumnak lennie. Gyakran egy jó társaság árcsökkenést okoz a piac vagy az ágazat miatt - ami jó vásárlási lehetőséget jelenthet, amennyiben teljesülnek az Ön által meghatározott kritériumok..
2. Fektessen be az Ön számára ismert iparágakba és vállalatokba. Ha megismer valamit azokról az iparágakról vagy cégekről, amelyekbe befektet, megkönnyíti a naprakész ismereteket az iparági trendekről és a vállalati hírekről. A hype-en vagy más emberek részvénytájékoztatóin alapuló befektetési stratégia a hosszú távú kudarc receptje. Ha olyan társaság érdekli, amelyet még nem ismer, de sokat hall, tanulmányozza először ezt.
3. Maradjon készpénzben, ha szükséges. Ha a listán szereplő vállalatok nem felelnek meg a befektetési kritériumoknak, maradjon készpénzben. A készpénz pozíció.
4. Kövesse a vállalatokat. A befektetés után kövesse havonta a vállalatokat. Ne nézz rájuk naponta.
5. Eladja meg a megfelelő időben. Ha egy társaság már nem felel meg a vásárlás okainak, eladja az állományt. Ha úgy döntött, hogy meghaladja a kétéves átlagos részvényárát, és alá esik, akkor eladja. A legtöbb Buffett-követő hiányzik erről. Van szabályai, és szorgalmasan követi azokat. Amikor egy vállalat már nem felel meg a kritériumainak, eladja. Ellenálljon a vágyaknak, hogy mentségeket tegyenek a beruházás megtartása érdekében. Add el. Időszak.

Érték a befektetés cselekvésbe

2004 végén részvényenként 32 dollárért vásárolhatta az Apple-t. Ennek a vásárlásnak az az oka lehet, hogy láttad az iPhone és az iTunes hullámát, és ezek a termékek uralták a piacot. 2008 végén a piac lelassult, az Apple szintén lement, 172 dollárról egy részvényre 97 dollárra esett. Az Apple vásárlásának okai azonban nem változtak, ezért okos lett volna megtartani részvényeit, sőt még többet vásárolni.

Az Apple most 680 dollár egy részvényre kereskedik. Ellentétben ezzel a Yahoo! Régebben uralta a keresőmotorok világát, majd megjelent egy kis cég, a Google. Most, a Yahoo! nem tud versenyezni, mivel elvesztette piaci részesedését, hogy nem fog visszatérni. Ha a Yahoo! mivel ez uralta az internetes keresési teret, akkor most van messze elmúlt az idő eladni. Akkor miért vásárolna és tartana? Warren Buffett nem tenné.

Záró szó

Warren Buffett nem veszi figyelembe a napi részvényárakat, és nem különösebben foglalkozik azzal, amit a sajtó mond. Ráadásul kevésbé tudna érdekelni a legújabb technológiát. Azt akarja tudni, hogy érti-e az üzletet. Alulértékelték-e? Pénzt keres? Ha a válasz igenlő ezekre a kérdésekre, akkor Buffett vásárol. Ha öt évvel később az egyik megváltozik, eladja. Sima és egyszerű.

Így lehet befektetni, mint például Warren Buffett. Ez nem az ő konkrét kritériumai, hanem körvonalazza fegyelmét a befektetési szabályokhoz és alapelvekhez való ragaszkodáshoz. Kritériumai a tiéd lehetnek, vagy technikusabb befektetők lehetnek, akik matematikai és tőzsdei táblázatokat használnak. Függetlenül attól, hogy mely kritériumokat állítja be, nem biztos, hogy milliárdos lesz, de egyes beruházásoknál kevesebb vesztesége lesz, másokban pedig nagyobb nyereség lesz..