6 Tőzsdei befektetési tippek és útmutató kezdőknek - ellenőrzőlista

Ugyanakkor szó szerint több százezer ember vásárol és értékesít rendszeresen vállalati értékpapírokat valamelyik szabályozott tőzsdén vagy a NASDAQ-n, és sikeres. A jövedelmező eredmény nem a szerencse eredménye, hanem néhány egyszerű elv alkalmazása, amelyek a befektetők millióinak tapasztalatából származnak számtalan tőzsdei ciklus során.

Noha az intelligencia minden erőfeszítés előnye, a felsőbb IQ nem jelenti a befektetés sikerének előfeltételét. Peter Lynch, a Magellan Alap híres portfólióbefektetője 1977 és 1990 között azt állította, hogy mindenkinek van agyképessége, hogy kövesse a tőzsdét: "Ha ötödik osztályú matematikával tudod elérni, megteheted."

Tippek a tőzsdei befektetéshez

Mindenki gyors és egyszerű módszert keres a gazdagság és a boldogság felé. Emberi természetnek tűnik folyamatosan keresni egy rejtett kulcsot vagy valamilyen ezoterikus tudást, amely hirtelen a szivárvány végéhez vagy a nyertes sorsjegyhez vezet..

Míg egyesek vásárolnak győztes jegyeket vagy egy törzsrészvényt, amely egy év alatt megnégyszereződik, ez rendkívül valószínűtlen, mivel a szerencsére támaszkodni egy olyan befektetési stratégia, amelyet csak a bolondok vagy a legkevésbé vágyók választanak. A siker iránti törekvésünk során gyakran figyelmen kívül hagyjuk a rendelkezésére álló legerősebb eszközöket: az időt és az összetett érdek varázsait. Rendszeres befektetés, a szükségtelen pénzügyi kockázatok elkerülése, és hagyja, hogy pénze évek és évtizedek alatt az ön számára működjön, egy bizonyos módszer a jelentős eszközök felhalmozására..

Itt található néhány tipp, amelyet a kezdő befektetőknek be kell tartaniuk.

1. Állítsa be a hosszú távú célokat

Miért fontolgatja a tőzsdén történő befektetést? Szüksége lesz pénzének visszafizetésére hat hónapban, egy évben, öt évben vagy annál tovább? Megtakarít nyugdíjba vonulásra, jövőbeli főiskolai költségekre, ház megvásárlására vagy ingatlanépítésre, hogy hagyja el a kedvezményezetteknek?

A befektetés előtt meg kell ismernie a céljait és a jövőben várható időpontját, amelyre szüksége lehet az alapokra. Ha valószínűleg néhány éven belül vissza kell térítenie a befektetését, vegye fontolóra egy másik befektetést; A tőzsde volatilitásával nem biztos, hogy minden tőkéje rendelkezésre áll, amikor szüksége van rá.

Annak ismeretében, hogy mekkora tőkére lesz szüksége, és a jövőbeli időpontjára, amikor szüksége lesz rá, kiszámíthatja, hogy mennyit kell befektetnie és milyen befektetési megtérülésre lesz szüksége a kívánt eredmény eléréséhez. Ha becsülni szeretné, hogy mekkora tőkére van szüksége a nyugdíjba vonuláshoz vagy a jövőbeli főiskolai költségekhez, használja az interneten elérhető egyik ingyenes pénzügyi számológépet..

Az öregségi számológépek az egyszerűtől a bonyolultabbig, beleértve a jövőbeli társadalombiztosítási ellátásokkal való integrációt is, a Kiplingernél, a Bankrate-nál és az MSN Money-nál kaphatók. Hasonló főiskolai költségkalkulátorok állnak rendelkezésre a CNNMoney és a TimeValue oldalon. Sok tőzsdei brókercég kínál hasonló számológépeket.

Ne feledje, hogy portfóliójának növekedése három egymástól függő tényezőtől függ:

1. A befektetett tőke
2. A tőkéjének nettó éves jövedelme
3. A befektetés éveinek vagy időszakának száma

Ideális esetben a lehető leghamarabb meg kell kezdenie a megtakarítást, mindent megtakaríthat, és a lehető legnagyobb hozamot kell kapnia, a kockázati filozófiával összhangban.

2. Ismerje meg a kockázati toleranciáját

A kockázati tolerancia olyan genetikai alapú pszichológiai vonás, amelyet pozitívan befolyásolnak az oktatás, a jövedelem és a vagyon (mivel ezek növekednek, úgy tűnik, hogy a kockázati tolerancia kissé növekszik), és az életkor szerint negatív (az egyre öregedve a kockázati tolerancia csökken). A kockázati toleranciája az, ahogyan érzi magát a kockázat és a szorongás mértéke, amikor a kockázat fennáll. Pszichológiai szempontból a kockázati toleranciát úgy határozzuk meg, hogy „az a mérték, amellyel az ember úgy dönt, hogy egy kedvezőbb eredmény elérésekor kedvezőtlenebb eredményt élvez”. Más szavakkal, 100 dollár kockázattal járna, ha 1000 dollárt nyer? Vagy 1000 dollárt nyerhet 1000 dollárért? Minden ember eltérő kockázati toleranciát mutat, és nincs „helyes” egyensúly.

A kockázati toleranciát befolyásolja a kockázat felfogása. Például a repülőgépen történő repülést vagy az autóval való lovaglást nagyon kockázatosnak kellett volna tekinteni az 1900-as évek elején, de manapság kevésbé, mivel a repülés és az autóutazás gyakori jelenség. Ezzel szemben manapság a legtöbb ember úgy érzi, hogy a lovaglás veszélyes lehet, és esélye van esni vagy leesni, mivel kevés ember van lovak körül.

Az észlelés gondolata fontos, különösen a befektetés során. Amint több ismeretet szerez a befektetésekről - például arról, hogy hogyan vásárolnak és értékesítenek részvényeket, mennyi volatilitás (árváltozás) van, és milyen nehéz vagy könnyű a befektetést felszámolni - valószínűleg úgy tekinti, hogy a részvénybefektetések kevesebb kockázattal járnak mint gondolnád az első vásárlás előtt. Következésképpen a befektetéssel kapcsolatos szorongása kevésbé intenzív, annak ellenére, hogy a kockázati tolerancia változatlan marad, mert a kockázatok felfogása kialakult.

A kockázati tolerancia megértésével elkerülheti azokat a befektetéseket, amelyek valószínűleg aggodalomra adnak okot. Általánosságban elmondható, hogy soha nem szabad olyan eszközöket birtokolnia, amelyek megakadályozzák az alvást éjszaka. A szorongás stimulálja a félelmet, amely érzelmi reakciókat (nem logikus válaszokat) vált ki a stresszorra. A pénzügyi bizonytalanság időszakaiban az a befektető, aki hűvös fejfájást tarthat és elemző döntési folyamatot követ, mindig előtérbe kerül..

Ha úgy dönt, hogy befektet egy robo-tanácsadóval, mint például Javulás, a kockázati tolerancia fontos tényező a különböző befektetések kiválasztásában.

3. Diversifikálja befektetéseit

Az olyan tapasztalt befektetők, mint például a Buffett, megtagadják a tőzsdei diverzifikációt abban a bizalomban, hogy elvégezték a kockázat azonosításához és számszerűsítéséhez szükséges összes kutatást. Kényelmes továbbá, hogy azonosíthatnak minden lehetséges veszélyt, amely veszélyeztetheti helyzetüket, és képesek lesznek felszámolni befektetéseiket, mielőtt katasztrófa veszteséget szenvednének. Andrew Carnegie állítólag azt mondta, hogy azt mondta: "A legbiztonságosabb befektetési stratégia az összes tojásod egy kosárba helyezése és a kosár figyelése." Tehát ne tégy el azt a hibát, ha azt gondolod, hogy vagy Buffett vagy Carnegie - különösen a befektetés első éveiben.

A kockázat kezelésének népszerű módja az expozíció diverzifikálása. A körültekintő befektetők különböző iparágakban, különböző iparágakban, néha különböző országokban, különböző társaságok részvényei, azzal a várakozással, hogy egyetlen rossz esemény nem érinti az összes részesedést vagy más módon eltérő mértékben érinti őket..

Képzelje el, hogy öt különböző társaságban birtokolja a részvényeket, amelyek mindegyikének elvárása szerint folyamatosan növekszik a profit. Sajnos a körülmények megváltoznak. Az év végén lehet, hogy két (A & B) társaság jól teljesített, tehát részvényeik egyenként 25% -kal növekednek. Két másik társaság (C & D) állománya különbözõ iparágakban 10% -kal növekszik, míg az ötödik társaság (E) eszközeit felszámoltak egy hatalmas perek kifizetése érdekében.

A diverzifikáció lehetővé teszi a teljes befektetés elvesztéséből (a portfólió 20% -a) való visszatérést a két legjobb társaság 10% -os nyereségével (25% x 40%) és a fennmaradó két társaság 4% -ával (10% x 40%). ). Annak ellenére, hogy teljes portfólió értéke 6% -kal esett vissza (20% veszteség mínusz 14% nyereség), ez jóval jobb, mint ha kizárólag az E társaságba fektetnék be..

Javulás, valamint számos más robo-tanácsadó biztosítja, hogy befektetési portfóliója diverzifikált és kiegyensúlyozott maradjon az idő múlásával. Amikor elkezdi kiegyenlíteni az egyensúlyát, elvégzi az Ön számára a szükséges beállításokat.

Profi tipp: Egy másik módszer a portfólió diverzifikációjának biztosítására az, ha különféle típusú befektetések történnek. Vannak olyan emberek, akik szeretik keverni a dolgokat azáltal, hogy a képzőművészetbe fektetnek be Masterworks. Érdekes tény - a blue chip art 2018-ban 10,6% -ot hozott vissza, szemben az S&P 500 5,1% -os veszteségével. Mások úgy döntnek, hogy olyan ingatlanokba fektetnek be, mint például DiversyFund.

4. Irányítsd érzelmeidet

A tőzsdei nyereség legnagyobb akadálya az érzelmek ellenőrzésének és logikus döntések meghozatalának hiánya. Rövid távon a vállalatok árai a teljes befektetési közösség együttes érzelmeit tükrözik. Ha a befektetők többsége aggódik egy társaság miatt, akkor valószínűleg csökken a részvényeinek ára; Amikor a többség pozitívnak érzi magát a társaság jövőjével kapcsolatban, tőzsdei ára általában emelkedik.

Azokat az embereket, akik negatívan érzik a piacot, „medvenek” hívják, pozitív társaikat pedig „bika” -nak. A piaci órákban a bikák és a medvék közötti állandó küzdelem tükröződik az értékpapírok folyamatosan változó árában. Ezeket a rövid távú mozgásokat inkább pletykák, spekulációk és remények - érzelmek - vezérlik, nem pedig logika és a társaság vagyonának, vezetésének és kilátásainak szisztematikus elemzése..

A várakozásainkkal ellentétes részvényárak feszültséget és bizonytalanságot teremtenek. El kellene adnom a pozíciómat, és el kellene kerülnem a veszteséget? Meg kellene őriznem a készletet, abban a reményben, hogy az ár visszapattan? Többet kellene vásárolnom?

Még akkor is, ha a részvényárfolyam a várt módon teljesült, felmerül a kérdés: kell-e nyereséget szereznem most, mielőtt az ár esne? Meg kellene őriznem pozíciómat, mivel az ár valószínűleg magasabb lesz? Az ilyen gondolatok elárasztják az elmédet, főleg, ha folyamatosan figyeli egy értékpapír árát, és végül éppen olyan pontra épül, hogy cselekszik. Mivel a fellépés elsődleges mozgatórugói az érzelmek, valószínűleg rossz lesz.

Készlet vásárlásakor megfelelő okkal kell rendelkeznie, és arra kell számítania, hogy az ár érvényes lesz, ha az ár fog tenni. Ugyanakkor meg kell határoznia azt a pontot, amelyen felszámolja a vagyonát, különösen akkor, ha okod érvénytelennek bizonyul, vagy ha a készlet nem reagál a várt módon, amikor az elvárás teljesül. Más szavakkal, van egy kilépési stratégiája, mielőtt megvásárolja a biztosítékot, és érzelmileg végrehajtja ezt a stratégiát.

5. Először kezelje az alapokat

Az első befektetés előtt szánjon időt arra, hogy megismerje a tőzsdéről és a piacot alkotó egyes értékpapírokról szóló alapokat. Van egy régi mondás: Ez nem tőzsde, hanem részvénypiac. Ha nem vásárol tőzsdei alapot (ETF), akkor a hangsúly az egyedi értékpapírokon áll, nem pedig a teljes piacon. Néhány alkalommal minden állomány ugyanabba az irányba mozog; Még akkor is, ha az átlagok legalább 100 ponttal esnek, egyes vállalatok értékpapírjai magasabbra kerülnek.

Azok a területek, amelyekkel az első vásárlás előtt meg kell ismerkedniük:

• Pénzügyi metrikák és meghatározások. Ismerje meg a mutatók meghatározásait, mint például a P / E arány, az egy részvényre jutó eredmény (EPS), a saját tőke megtérülése (ROE) és az összetett éves növekedési ráta (CAGR). Kritikus a tudásuk, hogyan számítják ki őket, és hogy képesek-e összehasonlítani a különböző vállalatokat ezen és mások segítségével.
• Az állomány kiválasztásának és időzítésének népszerű módszerei. Meg kell értenie, hogy az „alapvető” és a „műszaki” elemzéseket hogyan hajtják végre, hogyan különböznek egymástól, és hol mindegyik a legmegfelelőbb egy tőzsdei stratégiában.
• Tőzsdei megrendelés típusai. Ismerje meg a különbséget a piaci megrendelések, a limitkérelmek, a piaci megbízások, a stop-limit-megbízások, a végső stop-loss-megbízások és a befektetők által általánosan használt típusok között.
• Különböző típusú befektetési számlák. Noha a leggyakoribb a készpénzszámlák, a különféle ügyletekre a jogszabályok kötelezik a fedezeti számlákat. Meg kell értenie a haszon kiszámításának módját, valamint a kezdeti és a karbantartási haszonkövetelmények közötti különbséget.

A tudás és a kockázati tolerancia összekapcsolódik. Ahogy Warren Buffett mondta: „A kockázat az az, hogy nem tudom, mit csinálsz.”

6. Kerülje a tőkeáttételt

A tőkeáttétel egyszerűen azt jelenti, hogy a kölcsönbe vett pénzt felhasználják tőzsdei stratégiájának végrehajtására. Margószámlán a bankok és brókercégek pénzt kölcsönözhetnek részvények vásárlásához, általában a vételérték 50% -át. Más szavakkal: ha 100 részvényt akarsz vásárolni 100 dollárral 10 000 dollár összköltség mellett, brókercége 5000 dollárt kölcsönözhet neked a vásárlás befejezéséhez..

A kölcsönvett pénz felhasználása „fellendíti” vagy eltúlzza az ármozgás eredményét. Tegyük fel, hogy a részvény 200 dollárra kerül egy részvényre, és eladja. Ha kizárólag a saját pénzét használta volna, akkor a megtérülése a beruházás 100% -a lenne [(20 000 USD - 10 000 USD) / 10 000 USD]. Ha 5000 dollárt kölcsönölt volna az állomány megvásárlásához, és részvényenként 200 dollárral eladta, akkor az hozama 300% [(20 000–5 000 dollár) / 5000 dollár] lesz, miután visszafizette az 5000 dolláros kölcsönt, és nem számítva a brókernek fizetett kamatköltségeket..

Nagyon jól hangzik, amikor az állomány felfelé mozog, de vegye figyelembe a másik oldalát is. Tegyük fel, hogy a részvény részvényenkénti 50 dollárra esett vissza, ahelyett, hogy 200 dollárra kétszeresére nőne, a vesztesége a kezdeti befektetés 100% -a, plusz a bróker kamatköltsége [(5000–5000 dollár / 5000 dollár)].

A tőkeáttétel eszköz, sem jó, sem rossz. Ez azonban egy eszköz, amelyet akkor lehet legjobban használni, ha tapasztalatot és bizalmat szerez a döntési képességeiben. Az induláskor korlátozza a kockázatot, hogy hosszú távon profitot szerezzen.

Végső gondolatok

A részvénybefektetések a történelem során szignifikánsan megtérültek a többi típusú befektetésnél, miközben bizonyították a könnyű likviditást, a teljes láthatóságot és az aktív szabályozást, hogy mindenki számára egyenlő feltételeket biztosítsanak. A tőzsdén történő befektetés nagyszerű lehetőséget kínál nagy eszközérték megteremtésére azok számára, akik hajlandóak lesznek állandó megtakarítók, időben és energiában befektetnek a tapasztalatok megszerzésére, a kockázatok megfelelő kezelésére és türelmesek, lehetővé téve az összetétel varázsát. dolgozni nekik. Minél fiatalabb elkezdi befektetési érdeklődését, annál nagyobb a végeredmény - csak ne felejts el sétálni, mielőtt elkezdi futni.

Milyen további tippeket javasolhat a sikeres tőzsdei befektetéshez?