Hogyan válhat licenccel rendelkező tőzsdei brókerré - Karrier kihívások és jutalmak

Számos lépést kell bevonni a sikeres brókerré váláshoz, és rengeteg karrierút vehető igénybe. Az utad kezdődhet a főiskolai végzettséggel.

Pénzügyi oktatás

Azoknak a hallgatóknak, akik szeretnék feltárni tőzsdei brókerekké válását, fontolóra kell venniük a pénzügyi tervezés végzettségét mint egyetemi hallgatókat, és lehetőség szerint folytassák tanulmányaikat a végzős iskolában. Ez biztosítja a pénzügyi tervezés területén a karrier megkezdéséhez szükséges műszaki ismeretek nagy részét, és elősegíti a hallgató számára, hogy üljön a CFP testület vizsgaire, vagy más képesítéseket szerezzen, például a CLU vagy a ChFC..

Azok a hallgatók, akik tőzsdei brókerré válnak, fontolóra vehetik az üzleti, pénzügyi, gazdasági vagy számviteli szakirányokat is, hogy megértsék, mi hajtja a gazdaságot és az erőket, amelyek befolyásolják és meghatározzák az értékpapírok árát. Azok, akik számvitelért felelősek és CPA-k lesznek, előnyt szerezhetnek társaik felett.

Tesztelés és háttérellenőrzések

Fogalmi szempontból a tőzsdei bróker válás meglehetősen egyszerű (bár nem könnyű). Először a munkavállalónak át kell adnia egy háttér-ellenőrzést, amely általában egy hitel-ellenőrzésből és egy bűnügyi háttér-kutatásból áll. A fenti kategóriák bármelyikének bármely anyagi eleme - például csőd, adó zálogjog vagy illeték, vagy valamely kisebb forgalmi szabályok megsértésén alapuló ítélet - valószínűleg kizárja a kérelmezőt.

Ezután a leendő brókereknek ki kell haladniuk az értékpapírok engedélyezési tesztjeit, amelyeket egy bróker-kereskedőnek szponzorálnia kell. Néhány kilátás szerint ez a folyamat legnehezebb része.

vizsgák

Az Egyesült Államok tőzsdei kereskedőinek több engedélyt - például a 7-es és 63-os sorozatú licenceket - kell beszerezniük, mielőtt engedélyezhetik az ügyfelekkel való üzletkötést. Mindegyik engedélyt a megfelelő vizsga letételével kapják meg.

7. sorozat. Ez a vizsga az értékpapír nyilvántartásba vett általános képviselővé válásához szükséges. A vizsga szigorú hat órás teszt, amely minden típusú egyedi és csomagolt értékpapírra kiterjed, beleértve a részvényeket, kötvényeket, társulásokat, UIT-ket, befektetési alapokat és változó járadékokat, valamint az etikai és értékpapírszabályokat. Ezt az értékpapír-vizsgák közül messze a legnehezebbnek tekintik.
63. sorozat. A 63-ra vonatkoznak az állami kék égbolt törvényei, és ezt az üzleti tranzakciók elvégzése után kell megtenni. Ez a teszt meglehetősen rövid és lényegesen könnyebb, mint a 7-es.
65. sorozat. Sok cég megköveteli brókereitől, hogy regisztrált befektetési tanácsadóvá váljon, hogy professzionális pénzkezelési szolgáltatási platformokat használhassanak.
66. sorozat. Ez a vizsga a 63. és a 65. sorozat vizsgáinak kombinációja.
3. sorozat. Erre az árutőzsdei határidős szerződések eladásához van szükség.
31. sorozat. Ez a vizsga szükséges a kezelt határidős alapok eladásához. Gyakran kapják a 3. sorozat helyett.

A legtöbb cég azt is megköveteli brókerektől, hogy életbiztosítási engedélyt szerezzenek az életbiztosítás és a változó járadékok eladása érdekében.

Munkavállalás tőzsdei közvetítőként

Azok, akik vállalkozni kezdenek az értékpapír-iparban, először jelentkeznek brókercégekbe és interjúkat készítenek álláskeresés céljából. Számos különféle út létezik, amelybe a törekvő brókerek léphetnek ebben az üzletben - a megfelelő különböző tényezőktől függ, mint például a bróker személyisége, üzleti kapcsolatok, értékesítési készségek és műszaki alkalmasság.

Teljes körű szolgáltatást nyújtó brókercégek

A teljes körű szolgáltatást nyújtó cég mindig jó hely a kezdéshez, még azok számára is, akik valószínűleg nem akarják teljes körű szolgáltatási brókerekké válni. Az a folyamat, amelyen a kérelmezők általában ezen vállalkozásokon mennek keresztül, magában foglalja:

Szabványos kezdeti interjúk és személyiségi tesztek, amelyek során a jelölteket átvizsgálják, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy megfelelő mértékben extroverták-e a munka sikeréhez.
Nagy teljesítményű, fizetett képzési program, amely néhány hónappal kezdődik az összes szükséges értékpapír és biztosítási vizsga tanulmányozására és elvégzésére. (Azokat, akik első alkalommal nem teljesítik a 7. sorozat vizsgáját, gyakran megszüntetik.)
Több hetes értékesítés és termékképzés különböző forrásokból és gyártókból.

A képzési időszak befejezése után a képviselők személyre szabott névjegykártyákat kapnak, vagy nagyon kicsi irodát kapnak, hogy dolgozzanak, vagy - amint ez gyakran történik - egy nagy helyiségben lévő íróasztalra, amelyet gyakran „bullpennek” neveznek. Ez lehetővé teszi az új brókerek együttműködését, tanítását és ösztönzését.

Ezen a ponton kezdődik az ügyfelek és ügyfelek megtalálásának valódi feladata. A legtöbb nagy teljes körű szolgáltatást nyújtó vállalkozás nagyon magas értékesítési kvótákkal rendelkezik, amelyeket rövid időn belül, például hat hónapon belül be kell tartani. A brókerek várhatóan a következő eszközökkel várják az ügyfeleket:

Hideg hívás. A nem hívható listák kockázatos ajánlatot tettek a kutatás ezen formájává. Sok bróker és cég most telefonos felkérését korlátozza a képeslapküldésre vagy az internetes válaszra adott lehetséges kilátások alapján.
Hálózat. A legtöbb cég azt várja el, hogy brókerei kérdezzék meg barátaikat, családjukat és ismerőseiket üzleti vállalkozás céljából. Az üzleti hálózatépítés kritikus lehet; azoknak, akiknek tehetséges hálózatai vannak az emberekkel, sokkal könnyebb lesz az indulás ebben a vállalkozásban.
szemináriumok. Ez a kipróbált és igaz módszer kilátások generálására több ezer brókernél működött. A kutatásnak ez a formája azonban drága lehet, és hatékony csoportbemutatók készítését igényli.

A legtöbb cég mind a minimális számlaszámot, mind az eszközök szintjét megköveteli a próbaidőszak végéig. Ez az időtartam azonban két évig is eltarthat, és a cégek fizetnek a brókernek olyan jövedelmet, amelyet korábbi jövedelmük, vagy egy meghatározott minimális összeg alapján lehet kiszámítani..

Miután a bróker túlélte a kezdeti próbaidőt, a fizetést általában eltávolítják, és a brókernek jutalékot fizetnek a cég kifizetési táblázata szerint, amely a bróker termelésével együtt növekszik. A kifizetések vállalkozásonként kissé eltérnek, de mindig a nagyobb termelés ösztönzésére szolgálnak.

Például egy bróker csak a bruttó jutalékok 35% -át kaphatja meg az első 100 000 dollár bruttó jutalék után, majd a következő 100 000 dollár jutalékának 45% -át kaphatja, és így tovább. A jutalékok a bruttó 75% -áig vagy 85% -áig terjedhetnek. Amint egy bróker eléri a termelés egy bizonyos szintjét, gyakran megkapja saját irodáját és esetleg értékesítési asszisztenst. De ezeket a hegyeket nehéz megszerezni, általában több évig tart.

Azoknak, akik jelentkeznek a nagyobb teljes körű szolgáltatást nyújtó cégeknél, azt is meg kell érteniük, hogy ezek a munkáltatók elsősorban a szupersztár millió dolláros termelők felkutatása iránt érdeklődnek, és alapvetően új alkalmazottaik többségét úgy állítják be, hogy őszi srácok legyenek a termés.

Ez azonban nem feltétlenül akadályozza meg a leendő brókereket attól, hogy ezen ügynökségek egyikén jelentkezzenek. Még mindig minimálbért kaphatnak, miközben vizsgákra tanulnak, és ingyenes képzési órákat és anyagokat kapnak. Azok, akik ezt maguknak teszik, gyakran több száz dollárt fizetnek a segédeszközökért, plusz maguk a vizsgák költségeit.

Ezenkívül a cégek által biztosított értékesítés és termékképzés elősegítheti az iparág legújabb termékeinek és szolgáltatásainak gyors megismerését. Valójában, ha a brókerek nem teljesítik kvótájukat ezekben a cégekben, és elveszítik munkahelyüket, akkor gyorsan rájönnek, hogy lényegesen piacképesebbek, mint amikor kezdtek. Ennek oka az, hogy sok olyan vállalkozás, amely nem érdekli az engedély nélküli személyzet felvételét, most foglalkoztatás céljából veszi őket számba.

Kedvezményes brókerek

Azok, akik nem szeretik a teljes körű szolgáltatást nyújtó brókercégek által okozott magas értékesítési nyomást, inkább otthon dolgozhatnak egy akciós brókernél, mint például a Scottrade, Charles Schwab vagy a TD Ameritrade. Ezek a cégek általában bizonyos szintű jutalék-előállítást igényelnek, de a teljes szolgáltatást nyújtó cégekhez hasonlóan. Bármilyen típusú hideg kutatás ritkán szükséges. A legtöbb bróker, aki ezekben a cégeknél dolgozik, állandó bért kap, plusz juttatásokat, és további jutalékokat is kereshet.

A kedvezményes bróker életében egy tipikus nap az alábbiakból áll:

Az ügyfelek ügyleteinek telefonon és személyesen történő elhelyezése
Vevői kérdések megválaszolása, panaszok és egyéb kérdések kezelése
Különféle adminisztratív feladatok elvégzése, például ügyféladatok kitöltése és benyújtása, ügyféladatok szervezése és elemzése, a napi tevékenységek jelentése, valamint a cégnél letétbe helyezett készpénz és értékpapírok kezelése.

Bank brókerek

A banki munka kiváló alternatíva lehet azok számára, akiknek nincs sok a hálózatuk. A bankok kifizetései általában alacsonyabbak, mint más teljes körű szolgáltatást nyújtó cégeknél, és általában csak engedéllyel rendelkező alkalmazottakat alkalmaznak. De a bróker ezt követően képes felvenni a bank ügyfeleit, és számukra értékesíteni.

A bankközvetítők általában saját irodával vannak ellátva a bankon belül, és jó megélhetést élvezhetnek, ha meggyőzik a bank ügyfeleit rögzített járadékok és egyéb konzervatív termékek vásárlásáról. Sok esetben a banknak lesz egy személyes bankárja, aki engedéllyel rendelkezik rögzített járadékok eladására az ügyfelek számára. A bróker gyakran megkapja a jutalék egy részét, amellett, hogy az eladást jóváírják termelési kvótáin.

Az ilyen típusú munka hatékony végrehajtásának kulcsa az, hogy jó üzleti kapcsolatokat építsen ki a banki alkalmazottakkal (különösen a menedzserrel), és ösztönözze őket arra, hogy ügyfeleiket rendszeresen irányítsák. A legsikeresebb bankközvetítők hatékony rendszerrel működnek együtt a bank személyzetével, valamint olyan külső marketing csatornákkal is fordulhatnak, amelyekbe fordulhatnak, amikor a bank alkalmazottai saját feladataikat foglalják el..

Független brókerek

Azok, akik üzleti könyvet készítettek (vagy rendelkeznek eszközökkel ahhoz, hogy teljes szolgáltatást nyújtó cég támogatása nélkül készüljenek), érdeklődhetnek egy független bróker-kereskedőnél, például Raymond James vagy az LPL Financial. Ezek a cégek szélesebb termékskálát és szolgáltatást kínálnak, mint más típusú cégek, valamint sokkal magasabb kifizetéseket kínálnak - általában a 80–95% tartományban..

Ez a fajta megállapodás ideális azok számára, akik üzleti könyvet készítettek másutt, például bankban vagy diszkont-vállalkozásnál, és készen áll arra, hogy ezt a könyvet önállóan kezelje. Mivel a kifizetések sokkal magasabbak, alacsonyabb jutalékbevételre van szükség az azonos életszínvonal fenntartásához.

A saját ügyfélkörrel rendelkező CPA-k elsődleges célpontjai az ilyen típusú vállalkozásoknak, mivel már vannak olyan ügyfelek száma, akik pénzügyi információik nagy részében (vagy egészében) megbíznak benne. A CPA-k, az adó-előkészítők és a könyvelőknek is van belső vonaluk a nyugdíjazási terv és a vállalati üzleti tevékenység szempontjából, ami jelentős lehet. Például azok, akiknek nagy könyve van kis üzleti ügyfeleknek, valószínűleg megtesznek néhány nem képesített terveket, amelyek jellemzően nagyon jövedelmezőek.

Akadályok és kihívások

Bróker lenni nem könnyű feladat. Azok, akik elkezdenek ebben az üzletben, számíthatnak számos akadályra, amelyek a sikerhez vezető úton szembesülnek:

Hosszú kutatási órák. A legtöbb bróker kezdeti értékesítési erőfeszítései sok elutasítással és frusztrációval tele vannak. Ennek részben az az oka, hogy a pénzügyi kiadványok figyelmeztetik a közvéleményt, hogy ne használjon brókereket, akik kevesebb, mint öt év tapasztalattal rendelkeznek. Ezért sok brókernek az induláshoz a barátok és a család vállalkozásainak kell támaszkodnia. Az új brókerek arra számíthatnak, hogy sok éjszakát és hétvégét töltenek a járda bedobásával és maguk marketingjével.
Állandó értékesítési nyomás. Noha a brókerekkel szembeni kezdeti kvóták általában a legnehezebben elérhetők, a legtöbb vállalkozás ezeket a kvótákat folyamatosan alaphelyzetbe állítja, és arra számít, hogy brókereik folyamatosan teszik ki azokat..
Lényeges tanulási görbe. A brókereknek gyorsan meg kell tanulniuk a kereskedések és megrendelések benyújtásának összetettségét, valamint az ezt a folyamatot irányító szabályokat. Nagyon sok adminisztratív részletet kell beolvasniuk a készpénz, a papírmunka és az értékpapírok nagyon rövid időn belüli kezelésével kapcsolatban, amellett, hogy naponta lépést tartsanak a piaci és a termékhírekkel. Azoknak, akik egyedi értékpapírokat ajánlanak, meg kell tanulniuk az ajánlatok hatékony kutatását is.
Vevőszolgálat. A brókereknek elkerülhetetlenül olyan boldogtalan ügyfelekkel kell foglalkozniuk, akik esetleg ésszerűek lehetnek vagy nem ésszerûek abban, amit elvárnak a befektetésüktõl.
Alacsony vagy bizonytalan jövedelem. A legtöbb bróker, aki elindul, elvárhatja, hogy a termelés első két évében semmi mellett keresjen, bár kaphat alapbért vagy levonhatják jutalékot. De még azok is, akik letelepedtek, számíthatnak arra, hogy jövedelmük több változónak - például a fogyasztói hangulatnak, a piaci fellépésnek és a saját kutatási erőfeszítéseiknek megfelelően - emelkedjen és csökkenjen..
Üzleti költségek. Noha a bróker jövedelme ingadozhat, a legtöbb kiadás meglehetősen állandó marad. Az élet-, egészség- és rokkantsági díjak, valamint a hibák és mulasztások biztosításának költségei a legtöbb bróker standard költségei. Ezek a költségek kiegészítik a marketing és reklám költségeket, valamint az általános költségeket, mint például a bérleti díjak és a közművek. Az asszisztensek és egyéb személyzet kompenzációja egy másik jelentős kiadás, amelyet a bróker cash flow-jában kell elszámolni.
Folyamatos oktatás. A CE-től évente meg kell őrizni az engedélyeket, és sok cég erősen ösztönzi brókereit, hogy szakmai megnevezéseiket, például a CFP-t szerezzék, a piacképességük javítása érdekében..

Jutalmak és előnyök

Azok, akik túljuthatnak a kezdeti akadályokon, és átjuthatnak a púp fölött, nagyon kifizetődő karriert élvezhetnek. Néhány a brókerként járó előnyök a következők:

Magas bevétel. A megalakult képviselõk gyakran hat számjegyû jövedelmet generálnak, különösen akkor, ha üzleti könyveiket építik fel, és kifizetéseik növekednek. Ezenkívül sok olyan termék, amelyet a brókerek értékesítenek, például a befektetési alapok és járadékok, maradványjövedelmet fizet, amely idővel felhalmozódik, hogy jelentős jutalékot biztosítson a jutalékoknak..
Igazgatási segítségnyújtás. A sikeres brókerek gyakran plüss irodákban dolgoznak olyan szakemberekkel, akik irodai adminisztrációval és megfelelési kérdésekkel foglalkoznak. A legelterjedtebb képviselők vagy osztanak meg valakivel értékesítési asszisztenst, vagy vannak saját.
Rövid munkanapok. A tipikus munkanap hossza hajlamos csökkenni a brókerek számára, mivel növekszik vállalkozási idejük. A hosszú órákig tartó marketing és kutatás végül átadja a hat órás munkanapokat, amelyek gyakran röviddel a piacok bezárása és a napi ügyletek feldolgozása után ér véget..
Különleges ösztönzők. A cégek általában további kedvezményeket kínálnak a legjobbaknak, például jutalékdíjakat, nem minősített tervekben való részvételt és különféle költségek, például irodai költségek vagy adminisztratív segítség megfizetését..

Záró szó

A tőzsdei brókerek számos kihívással néznek szembe munkakörükben, például a megfelelés, az értékesítési kvóták, a medvepiacok és a bürokrácia terén. A jutalmak azonban megérdemlik a csalódást és erőfeszítést. Ebben a vállalkozásban sok út vezet a sikerhez, és azok, akik egy társasággal kudarcot vallnak, ne habozzanak, és próbálkozzanak újra egy másik környezetben. Tőzsdei brókerként való további információkért jelentkezzen be a FINRA webhelyére.

Fedezte fel tőzsdei brókerré válását? Melyek voltak a legnagyobb kihívások??