Hogyan lehet tanúsított jelzálog-tervezési szakember (CMPS)

Ezért a kölcsönszolgálatért felelős tisztviselőknek új módszereket kellett kidolgozniuk ügyfeleik kiszolgálására, és így is profitot hozni. Az egyik lehetőség, amelyet fontolóra vehetnek, az, hogy Certified Mortgage Planning Specialist (CMPS) legyen..

Mi a tanúsított jelzálog-tervezési szakember??

Ezt a hitelesítő adatot a CMPS Intézet kínálja, Annichi Michiganben. A jelzálogkölcsön-szakemberek és a pénzügyi tervezők csoportja összeállt, hogy létrehozzák ezt a megnevezést annak érdekében, hogy a jelzálogkölcsön-kezdeményezőket felvilágosítsák a lakáshiteleknek az ügyfél többi pénzügyi helyzetére gyakorolt ​​hatásáról..

Míg a pénzügyi tervezők általában viszonylag szilárd megértéssel rendelkeznek a jelzálogkölcsönökről és arról, hogy miként működnek az ügyfél pénzügyeihez képest, az átlagos hitelindítók általában csak a lakáshitel-mechanizmusok képzésében részesülnek önmagukban, és gyakran tisztában vannak azzal, hogy egy ház a hitel illeszkedik az ügyfél többi pénzügyi helyzetéhez. Ezért egy CMPS-t képzettek arra, hogy áthidalhassák ezt a rést, és magas szintű szolgáltatást és elemzést biztosítsanak a lakáshitelt igénylő ügyfelek és ügyfelek számára..

Tanterv

A CMPS megnevezésének oktatási eleme 15 órás egyetemi szintű kurzusból áll. E témák elsajátítása biztosítja a meghatalmazottak számára, hogy megértsék, hogyan illeszkedik a lakáshitel az ügyfél pénzügyi tervének többi eleméhez..

Az öt fő tanulási terület a következő:

• A kamatlábak és a pénzügyi piacok elemzése
• Az adósságok és a cash flow elemzése
• Ingatlanfejlesztés tervezése és elemzése
• Jelzálogkölcsönök és ingatlan adóztatása
• Megfelelőség és etikai kérdések

A tantárgy elvégzése után a hallgatóknak 100 feleletválasztós kérdésből álló záróvizsganak kell letenniük. Legalább 80% -ot kell szereznie ezen a teszttel, hogy átmenő fokozatot kapjon. A teszt letelte után a tanúsítványt megkapják a hallgatónak.

Etikai kódex

A CMPS-jelölteknek szintén be kell tartaniuk a szigorú szakmai etikai kódexet. A CMPS Intézet megköveteli, hogy minden tanúsító tartsa be az alábbi előírásokat:

• Összeférhetetlenség. Feltétel nélkül nyilvánosságra kell hozni az ügyfél érdekeivel való összeférhetetlenséget.
• A kompenzáció közzététele. A CMPS-nek el kell fogadnia minden további jutalmat vagy kompenzációt kiegészítő termékek vagy szolgáltatások - például biztosítási és befektetési termékek - nyújtásáért. A meghatalmazottnak fizetett minden kompenzációt egyértelműen meg kell mutatni az ügyfélnek.
• Titoktartási. Az ügyfelekkel kapcsolatos összes információt szigorúan bizalmasan kell kezelni.
• Őszinteség. Bármelyfajta túlzás, hamisítás vagy más típusú félreértés szigorúan tilos.
• Kellő gondosság. A meghatalmazottaknak mindent meg kell tenniük annak érdekében, hogy az ügyfelek mindenkor a lehető legjobb termékeket és szolgáltatásokat biztosítsák.
• Értékbecslők. A meghatalmazottak nem képesek felépíteni azt, amit fizetnek az értékbecslőnek az ingatlanértékelés összege alapján.
• Az elvégzett feladatok köre. A meghatalmazottak nem végezhetnek olyan feladatokat, amelyekre nincs képzésük vagy engedélyük, például törvény, adóügyi tanácsadás vagy befektetéskezelés.
• Hátrányos megkülönböztetés. A meghatalmazottak semmilyen módon nem tudják megkülönböztetni az ügyfeleket életkor, faj, nem, vallás, nemzetiség, politikai nézetek vagy más ilyen személyes tulajdonságok alapján.
• Tárgyilagosság. A meghatalmazottaknak objektív tanácsadást kell nyújtaniuk az ügyfeleknek, még akkor is, ha az a meghatalmazott pénzügyi káros hatására jár.
• professzionalizmus. A meghatalmazottak tilos hamis vádakat benyújtani más meghatalmazottakkal, versenytársakkal, vagy a CMPS igazgatóságával vagy intézetével szemben.
• Ajánlók. A meghatalmazottak sem kompenzálhatják másoknak a beérkezett áttételeket, sem pedig nem kaphatnak kompenzációt a többi üzleti partnerhez intézett áttételekért.

Ennek a kódexnek a be nem tartása fegyelmi eljárást vonhat maga után a meghatalmazott számára.

További követelmények

A vizsgát sikeresen teljesítő jelölteknek 700 dollár kezdeti díjat kell fizetniük a kijelölés megszerzéséért (ez magában foglalja az összes kezdeti tanfolyamot és vizsgát), a jelölés megőrzésének költségei pedig évente 700 dollár. Azoknak, akik ezt teszik, szintén évente legalább négy órás továbbképzést (CE) kell teljesíteniük, majd megfelelő vizsgát kell letenniük az iparág jelenlegi tudásbázisának megőrzése érdekében. Ez kiegészül minden olyan CE-követelménnyel, amelyet az állam felhatalmazott arra, hogy aktív maradjon a jelzálogkölcsön-engedélyek.

Az éves megújítási díj azonban fedezi mind a kiegészítő CE költségeit, mind a CMPS honlapján nyolc órás jóváhagyott CE-t biztosít a jelöltek számára. A CMPS-kijelölés megszerzéséhez szükséges követelmények felsorolása szintén kevésbé szigorú, mint a tekintélyesebb megjelöléseknél, mint például a Certified Financial Planner, amelyek előírják, hogy a jelölteknek négyéves főiskolai végzettséggel és legalább hároméves megfelelő tapasztalattal kell rendelkezniük a pénzügyi ágazatban. A CMPS-hitelesítő adatoknak nincsenek ilyen munka- vagy oktatási követelményeik.

Miért keresnek ezt a jelölést??

A hitelnyújtóknak, akik meg akarják különböztetni magukat a versenytől, komolyan mérlegelniük kell e hitelesítő adatok megszerzését. A CMPS megnevezése számos előnyt kínál a hitelszakértők számára, beleértve:

• szaktudás. A CMPS-jel kézzelfogható bizonyítékot szolgáltat arra, hogy a meghatalmazott rendelkezik ismeretekkel és képzettséggel az ügyfelek céljainak elérésében.
• Érték. A CMPS-jelöléssel ellátott hitelszakemberek vonzóbbá válnak a munkaadók számára, és magasabb kompenzációt is előírhatnak.
• felelősségre vonhatóság. A CMPS-kijelölteket egy szigorú etikai kódex köti, amelyet a CMPS Intézet hajt végre. Ez a kiegészítő elszámoltathatóság előnyeinek tekinthető a kilátások és az ügyfelek számára.
• Átláthatóság. Az ügyfelek és a kilátások a CMPS Intézetnél érdeklődhetnek a meghatalmazott információs hátteréről.
• Szakmai források. A meghatalmazottak hozzáférhetnek a CMPS webhelyén sokféle témát felölelő képzési modulokhoz. Naponta vagy hetente tanácsadást, valamint értékesítéssel, marketinggel, megfelelőséggel és más, az üzleti életüket és az ipart befolyásoló kulcsfontosságú kérdéseket kaphatnak..
• Növekvő jövedelem. A CMPS meghatalmazottak gyakran indokolhatják magasabb kezdeményezési díjak felszámítását, mint versenytársaik, azért, mert az ügyfeleknek ajánlatot nyújthatnak. A CMPS Intézet emellett kiképezi hallgatóit a befektetési célú ingatlanhitelek és jövedelmező kereskedelmi ügyletek hatékony kilátásaiba.

Záró szó

A CMPS 2005-ös megalakulása óta a jelzálogipar egyik legfontosabb pénzügyi hitelesítő adata. Az érdeklődők is részt vehetnek egy jelzálog-tanácsadási programban, amelyet az intézet kínál, amely szabadalmaztatott szoftvert használ az üzleti vállalkozás felépítéséhez..