Hogyan kell megfelelően beállítani a szövetségi jövedelemadó-visszatartási juttatásokat

Lehet, hogy volt hasonló tapasztalata - vagy éppen ellenkezőleg (és határozottan kevésbé kellemes), ahol már több pénzt kellett fizetnie a szövetségi adókban, mint amire számítottál. Függetlenül attól, hogy a kérdés ugyanaz. Mindkét esetben a fizetésről visszatartott adók összege nem egybeesik az Ön által fizetendő adók összegével. A legjobb módszer ennek javítására a szövetségi adó visszatartásának módosítása, amelyet néhány egyszerű lépésben megtehet.

De először nézzük meg, hogyan lehet eldönteni, hogy módosítanunk kell-e.

Mikor kell beállítania az adóvisszatartást?

1. Nagy visszatérítést kapott

Ha nagyszámú adóbevallást kapott az IRS-től a tavalyi adókért, az azt jelenti, hogy túl sok pénzt szedtek ki a fizetésedből. Persze, izgalmas nagy csekket szerezni, de gondolj bele erre: ez a pénz tartozik neked, amelyet lényegében kamatmentesen kölcsön adtál a kormánynak. Ha nem kölcsönözte volna a kormánynak, akkor nemcsak egész évben felhasználhatta volna ezt a pénzt a költségeinek megfizetésére, hanem befektethette volna és kamatot is kaphatott volna rá. Nagyszerű, ha valami okosat megtehet az adó-visszatérítéssel, de ez nem a legjobb pénzügyi helyzet.

Tegyük fel például, hogy 1000 dollár visszatérítést kapott. Ön 1000 dollárt adott a kormánynak, a kormány pedig 1000 dollárt adott vissza. Ha az adó visszatartása helyes lenne, akkor $ 1000 befektethetett volna, vagy rendelkezésre lehetett volna egy sürgősségi alapba, ahelyett, hogy a kormánynak egész évben profitot vehetett volna tőle..

2. Pénz tartozott

Ez biztosan szörnyű érzés, amikor nagy összegű tartozás tartozik a kormánynak, különösen, ha azt gondolta, hogy visszatérítést kaphat. De ugyanúgy, mint bármi másnál, amelyet meg kell takarítania, minden egyes fizetésnél el kell hagynia egy kis plusz pénzt, hogy megfizesse a nagy kiadásokat. Ennek módja az, hogy egyáltalán nincs pénze a birtokában. Felejtsd el. Növelje a visszatartást úgy, hogy a kormány megkapja a pénzt, mielőtt megkapja.

Például, ha tartozott 1000 dollárral, és hetente fizetést kap, akkor ezt az 1000 dollárt 52 hét alatt eloszthatja. Tehát ahelyett, hogy a kormánynak 1000 dollárt kellene fizetnie egyösszegűnek, adjon nekik további 20 dollárt hetente, hogy elkerülje az adóbevallást..

3. Az élet megváltoztatására számít

Amikor az élete megváltozik, akkor az adókat is. Megházasodtál? Babát várni? Vesz egy otthont? Kezdje a jótékonysági hozzájárulások nyújtását? Vár ezekre a változásokra a következő évben? Mindezek befolyásolják az adóköteles jövedelmét, ezért ragadja meg a lehetőséget, hogy vizsgálja felül az adó visszatartását, és ennek megfelelően módosítsa.

Hogyan állíthatja be a szövetségi adó visszatartását?

A fizetésből visszatartott adók összegének kiigazításához az első lépés rajtad áll, a többi pedig a munkaadónál. Néhány különféle módszer létezik a forrásadó-juttatások számának meghatározására, amely az adó helyzetének szempontjából leginkább megfelelő. Mielőtt elkezdené, kéznél tartsa az előző évi adóügyi dokumentumokat, valamint az utolsó fizetési bizonylatot.

1. W-4 űrlap - Személyi juttatási munkalap

Túl sokan ugornak jobbra a W-4-ek munkalap-részén, és egyenesen arra a részre mennek, amelyet ki kell tölteni a munkáltatónknak. Amikor fiatalabb voltam, valójában egy munkáltató azt mondta nekem, hogy ne aggódjon a munkalap rész miatt, és csak nulla értéket kell beírnia a juttatások számára. Ennek eredményeként túlságosan sok visszatartottam volna az adókat a fizetésemből. Valójában a W-4 személyi juttatási munkalap nagyon hasznos lehet, különösen, ha nem részletezi, és csak egy jövedelemforrással rendelkezik..

Használja az IRS W-4 űrlapot és a hozzá tartozó munkalapot az egyik módszerként a helyes kibocsátási egységek számának meghatározásához.

2. IRS visszatartó számológép

Az IRS visszatartó kalkulátor megtalálható az IRS webhelyen, és nagyon egyszerűen használható. A számológép használatához meg kell válaszolnia egy sor kérdést családi állapotáról, eltartottjairól és jövedelméről. Itt hasznos a korábbi adódokumentumok és az utolsó fizetési csík megléte. Ha csak egy módszer használatát tervezi, ez a legegyszerűbb.

3. Dolgozzon hátra

A durva számítás, amelyet megtehetsz, visszatér ahhoz, hogy hány kedvezményt kellett kapnia annak alapján, hogy mekkora adót vár el tartozni. Az első lépés az, hogy a következő képletbe becsülje meg az adóköteles jövedelmet.

Bruttó fizetés - Általános levonások - Személyi mentességek = Adóköteles jövedelem

VAGY

Bruttó fizetés - tételes levonások - személyi mentességek = adóköteles jövedelem

Ezután keresse fel az IRS adótáblázatait, hogy megtudja, mennyit tartozol az évre. Ossza el ezt a számot az elvárt fizetési csekkek számával, hogy meghatározza, mennyit kell fizetnie adókban fizetésenként. Ezután találkozzon a bérszámfejtési osztályával, hogy meghatározza a szükséges juttatások számát annak biztosításához, hogy az összeget kifizetési időszakonként kifizetik-e.

5. Légy logikus

Ha a legegyszerűbb, de legkevésbé pontos módszert szeretné kiszámítani a forrásadókból, számolja ki őket a fejében. Számítson egyet a család minden egyes személyére, számítson egyet otthonra, és egy másikra számítson, ha jótékonysági hozzájárulást fizet. Használhatja ezt a módszert gyors mérőeszközként, hogy megnézze, milyen közel áll a jelenleg alkalmazott visszatartásokhoz.

Záró szó

Ne feledje, hogy minél magasabb a forrásadók, annál kevesebb adót fognak visszatartani a fizetésedről. Ez jó dolognak tűnik, de nem akarja, hogy túl sokat tartsanak vissza, vagy felelősséggel tartozhat az alulfizetési büntetésért, amikor benyújtja.

Kiigazította az adó visszatartását? Elégedett vagy az eredménnyel??