Pénzügyi átverés észlelése
Ponzi rendszerek
Ezek a „magas hozamú beruházások” túlzott hozamot ígérnek, kevés vagy semmilyen kockázat nélkül. Ne feledje a régi mondást, hogy ha valami túl jónak tűnik, hogy igaz legyen, akkor valószínűleg az. Azok az emberek, akik azonnali gazdagságot ígérnek, gyakran csalók, akik csak egy gyors dolgot keresnek. Sam Israel, Bernie Madoff és Martin Frankel vezette az Egyesült Államok története során a legnagyobb Ponzi-programokat. Ezek a pénzügyi bűnözők gyakran azt állították, hogy rendkívüli megtérülést generálhatnak egy titkos kereskedelmi modell vagy a nyilvánosság számára nem elérhető pénzügyi eszközökhöz való hozzáférés miatt. A Ponzi-rendszer egy shell játék, ahol az új befektetők pénzét a régi befektetők kifizetésére használják. Végül a csaló elfogy az új befektetők közül, és nem képes fizetni a régi befektetőknek, és a rendszer összeomlik. Szóval, hogyan lehet észrevenni egy Ponzi-sémát?
A Ponzi-rendszer jelei:
- A befektetési hozam rendkívül magas vagy rendkívül következetes. A piacok ingadoznak, és ugyanúgy a befektetések értéke is.
- A társaság lehetetlen követeléseket és garanciákat nyújt be, mint pl. „A pénz visszatérítésének kétszerese” 6 hónap alatt.
- A társaság megnehezíti a pénzeszközök kivonását, azt állítva, hogy a pénzeszközök befagytak.
Piramis rendszerek
A piramis rendszer egy „befektetési lehetőség”, amely pénzt ígér a tagoknak az alapján, hogy képesek új tagok felvételére. A piramis rendszerek gyakran olyan termékeket árusítanak, amelyeknek csak kis értékük van, vagy nem értékük, és pénzt keresni csak az lehet, hogy új tagokat toboroz az üzleti vállalkozáshoz. Az összes pénzt azok a tagok keresik meg, akik korán voltak, míg a többi tagnak gyakran semmi sem marad. A piramis sémák összetett mátrixmodelleket és kifizetési képleteket tartalmaznak annak meghatározására, hogy mennyi pénzt fogsz keresni. A piramis rendszerek vonzereje az, hogy a korai befektetők egy darabig képesek nagy összegű pénzt keresni. A piramisémák gyakran olyan szóvonalakat használnak, mint a felső és az alsó. Ma egyre nehezebb megmondani a különbséget a piramis rendszerek és a többszintű marketing között.
A lehetséges piramisrendszer jelei:
- A hangsúly az új disztribútorok toborzása, nem pedig a termékek.
- Az üzleti vállalkozás nagyon magas indulási költségekkel jár.
- A vállalat nem fog visszavásárolni az eladhatatlan leltárt.
Magas hozamú offshore befektetések
A művészek gyakran vonják be az offshore befektetéseket magas hozammal és adómentesen. A gazdag emberek az offshore befektetéseket híressé tették azzal, hogy az adóterheik csökkentésére használják. Az offshore befektetés magában foglalja a pénz tartózkodását a legális lakóhelyén kívüli országban. Ez általában kevésbé szabályozott országokban zajlik. Noha az offshore befektetés teljesen legális, ez nagyon kockázatos javaslat lehet. A kevésbé szabályozott országok nagyon keveset tesznek pénzügyi intézményeik rendőrségévé. Miután pénzed elhagyta az országot, szinte lehetetlen visszatérni. Az offshore befektetési csalások nehéz felismerhetők. Allen Stanford offshore bankokkal 8 milliárd dolláros befektetők megtévesztésére használt fel.
A csaló offshore befektetés jelei:
- Az intézmény magas kamatlábakat ígér olyan pénzügyi termékekre, mint a CD-k és a 30% kamatot fizető bankszámlák.
- A pénzügyi intézmény azt állítja, hogy a befektetés minden országban adómentes. Az Egyesült Államok polgárainak adót kell fizetniük bármely országban megszerzett jövedelem után.
- A befektetés kockázatmentes.
Próbált valaki valaki pénzügyi csalásba fektetni? Ha igen, mikor rájöttél, hogy becsaptak egy csalásba? Ossza meg tapasztalatainkat, hogy segítsen másoknak abban, hogy ne kövessék el ugyanazokat a hibákat.
(fotó jóváírás: Don Hankins)
