A különbség az YTD hozama és a hozam között

Hozam: alapvetően ez az a hozam, amelyet befektetése az osztalékok alapján fizet, amelyeket a társaságok fizetnek a részvényeseiknek. A nagy növekedési potenciállal rendelkező kisebb vállalkozások általában nem fizetnek osztalékot. Általában magasabb hozamot érnek el a több kötvénybe fektetõ társaságok és befektetési alapok. Ha százalékos hozama meghaladja a 4 vagy 5 százalékot, akkor nagyon konzervatív módon fektet be, és arra törekszik, hogy folyamatos jövedelmet nyújtson a befektetéseiből, és ne a magasabb tőkefelértékelődést.

YTD Return. Ez a százalék a befektetéseinek tőkefelértékelődését tükrözi. Valamelyik portfóliójukból magasabb YTD hozammal rendelkezők agresszívebb megközelítést alkalmaznak a befektetésekre. A befektető inkább az értékpapírok megszerzésére koncentrál, ahelyett, hogy osztalékot fizetne vissza befektetõinek.

Nagyon alacsony hozammal és magasabb YTD hozammal van értelme számomra, mert nagyon agresszív befektetési alapokba fektetök be. Miért fektethetek be agresszív növekedési alap befektetési alapokba? Mert fiatal vagyok! Ne hagyja, hogy néhány pénzügyi tanácsadó azt mondja, hogy magasabb hozamot keressen, ha 40 évesnél fiatalabb. Rengeteg éve van ahhoz, hogy kiránduljon az agresszív részvények hullámai között. Amint elkezdi próbálni időben meghatározni a piacot, amikor megégszik a növekedési tőkebefektetési alapokkal. Tehát ha fiatal vagy, és a következő 20–40 évre szeretne befektetni, akkor inkább az YTD hozammal, mint a hozammal kell foglalkoznia. A hozam gyakorlatilag semmit nem jelent, amíg meg nem akarja kezdeni a jövedelmének kiegészítését befektetéseivel.