11 Recesszióbiztos részvények és befektetések, amelyek megóvják a visszaeséstől
Egyik vállalkozás vagy ágazat sem teljesen mentes a recesszióktól, néhány azonban sokkal jobban teljesít, mint mások a felfordulás idején.
Ha egy közelgő recesszió kísértése rád tűnik, akkor felejtsd el a nagy volatilitású részvényeket, mint például a fillért sem. Még a szilárd kék chip-készletek is recesszió alatt vennek orvosi irányt.
Ehelyett kezdje meg vizsgálni a recesszió-biztos - vagy legalábbis recesszió-ellenálló - befektetéseket, amelyek csökkenthetik portfóliójának kockázatát, és még erősebbek lehetnek a viharból.
A recesszióhoz igazodó befektetések kiválasztásának okai
Egyes befektetők egyszerűen nem tudják megfigyelni, hogy befektetési portfóliójuk 25% -kal elmerül. Még akkor is, amikor évtizedek óta van nyugdíjba vonulásuk előtt, és semmi félelmükben nem áll fenn a visszatérési kockázat, a gondolat, hogy portfóliójuk pénzt veszít, éjjel ébren feküdnek. Ha ez így hangzik, akkor a tőzsdei korrekciókkal kapcsolatos adatok nem változtathatják meg temperamentumát. Ebben az esetben a magasabb hozam nem fizeti meg az elveszített alvási órákat.
Azon túl, akik érzelmileg nem tudják kezelni a visszaesést, más befektetők sem tudják kezelni a visszaeséseket. Előfordulhat, hogy egy új nyugdíjasnak, amely érzékeny a visszatérési kockázatokra, vissza kell térnie a munkához, ha portfóliójuk 25% -kal csökken.
Ezért minden befektetőnek ki kell értékelnie saját kockázati toleranciáját. Ez a célokatól, életkorától, pénzügyeitől és a befektetési temperamentumtól függően változik. Természetesen még a magas kockázattal szembeni toleranciával rendelkező befektetők gyakran átcsoportosítják a pénzeszközöket védekező, recesszióbiztos befektetésekre, ha látják, hogy a gazdaság falán van írás.
A legjobb recesszióbiztos befektetések, amelyeket figyelembe kell venni
Tehát mit fektet be, ha aggódik, hogy a sarkon recesszió rejlik?
Természetesen készpénzben hagyhatja pénzét, de akkor nem kockáztatja a veszteséget; garantálja az infláció veszteségét. Gyakran a pénz elvesztésének félelme pontosan az, ami miatt a legtöbb pénzt elveszíti.
Az alábbi lehetőségek közül sokat védekező befektetésnek tekintik, míg mások egyszerűen kevésbé esnek vissza a recesszió idején. Mindent alaposan meg kell vizsgálni vásárlás előtt.
Ne feledje, hogy az eszközök értékváltozása nem az alapul szolgáló tényezők, hanem az alapján történik, amit az emberek hajlandók fizetni érte. A társaság részvényárfolyamai csökkenhetnek, még akkor is, ha a recesszió révén továbbra is erős profitot keresnek.
További beavatkozás nélkül itt 11 olyan befektetést kell fontolóra venni, amelyek attól tartanak, ha recessziós medvepiac rejtőzik a közelben.
1. Egészségügyi készletek és alapok
Függetlenül attól, hogy a gazdaság összehúzódik vagy növekszik - az emberek továbbra is megbetegednek és megsérülnek. A cukorbetegség nem szűnik meg egy adott GDP-arányos csökkenés mellett.
Tény, hogy ha elveszíti munkáját, akkor elhalasztja azt a választható műtétet, amelyet már fontolgat. De az orvostechnikai ipar általában véve továbbra is jó, rossz vagy közömbös gazdaságokban kapkodik.
Nézd meg a Johnson & Johnsont a nagy recesszió idején. 2008 elejétől 2010 végéig részvényeik ára körülbelül 7% -kal esett. E három éves időszak alatt a társaság folytatta osztalékfizetését, átlagosan évi 3% -os hozamot eredményezve. A befektető még az árcsökkenés ellenére is kijött volna előtte, figyelembe véve az osztalékhozamot.
Az egészségügyi ágazat égisze alatt esik a kórházak, a nappali sebészeti központok, a gyógyszergyártó társaságok, az orvostechnikai eszközökkel foglalkozó társaságok és az olyan egészségügyi szolgáltatásokat gyártó cégek, mint például kötszerek. Választhat egyedi részvényeket, vagy diverzifikálhatja azáltal, hogy befektet egy index alapba egy brókeren keresztül, mint például Ally Invest.
Példa Alap: FHLC - Fidelity MSCI Health Care Index ETF (Költségi arány: 0,084%)
2. Közüzemi készletek és alapok
Ugyanez a logika érvényes a közművekre. Az embereknek továbbra is szükségük van villamos energiára, még akkor is, ha a gazdaság csökken.
Valójában még kevésbé van mozgékony szoba a közművekkel, mint az egészségügyi ellátással. Persze, ha szűk a pénz, akkor keressen módot a fűtési számla csökkentésére. De míg a betegeknek lehetősége van arra, hogy ne fizessék az orvosi számlájukat, ha nem fizetik a közüzemi számlát, elveszíti a villamos energiát és a gázt. Ez az oka annak, hogy a közművek az utolsó számlák között vannak, amelyekben az emberek nem fizetnek be, amikor kevés a készpénz.
A közüzemi készletek további előnye a magas osztalékuk, amint az a Sure Dividend magas osztalékállományainak egy pillantása világossá teszi. Ezek általában állandó jövedelemtermelő készletek, nem pedig szokatlan, növekedésorientált készletek. Állandóak ahhoz a ponthoz, hogy egyenesen unalmasak.
Példa Alap: VPU - Vanguard Utilities Index Fund ETF (Kiadási ráta: 0,10%)
3. Katonai és védelmi vállalkozók
Mondja meg, mit fog tenni a katonai ipari komplexumról, de ez a végső túlélő. Más típusú támogatások jönnek és mennek a hivatalban lévő politikusokkal, de a katonai ipari komplexum olyan gép, amely ritkán lassul.
Egyik párt egyik politikai jelöltje sem fogja mondani: „Tudod, miben hiszek? Egy gyengébb katonaság, amely nem képes megvédeni minket. ” Vagy ebben a kérdésben: „Több fiskális felelősségre van szükségünk a katonaságban. Szolgáltató tagjaink élete végül csak annyit ér. " Ez politikai szempontból nem célszerű.
Tehát a pénz folyamatosan áramlik, ne törődj vele azzal, hogy a nyereséget és az előnyöket a magánvállalkozók látják, nem feltétlenül a katonai szolgálat tagjait. És amikor a gazdaság zuhan, a kormány hajlandó több pénzt költeni, nem kevesebbet.
Soha nem szabad alábecsülni az Egyesült Államok kormányának pénzköltési vágyát, különösen a katonai ipari komplexumért.
Példa Alap: XAR - SPDR S&P Aerospace & Defense ETF (Költségi arány: 0,35%)
4. Olcsó kiskereskedők és láncok
Az emberek abbahagyhatják a ruhák vásárlását az Armaniban a recesszió idején, de nem hagyják abba a ruhákat a Walmart-on. Valójában váratlanul elkezdenek pótolni a diszkont kiskereskedőket igényeik nagyobb része miatt. A nagy recesszió idején a Walmart eladásai növekedtek, nem pedig lefelé; 2007 végétől 2010 végéig 11% -kal emelkedtek. A befektetők is észrevették, és részvényeik 21% -ot hoztak vissza osztalékokkal együtt.
Ugyanez vonatkozik az éttermekre. A középosztálybeli Mike esetleg abbahagyja az étkezést a steakházakban, amikor a gazdaság szigorodik, de nem fogja elkerülni a McDonald's-t.
Gondolj bele egy szokás szempontjából: könnyebb megváltoztatni, ahol vásárol, vagy enni, mint az, hogy abbahagyja a vásárlást vagy az étkezést. Ha a vacsora felének elfogyasztásától a főzésig minden este elmozdul, akkor óriási változás jár a viselkedésben. De enni-e a Red Lobster-en az előkelő tengerparti étterem helyett az utca túloldalán? Ez egy könnyű váltás.
Keresse alacsony szintű recessziós nyerteseket.
Példa alapok: Miért bonyolítja? Csak vásároljon Walmart készletet (WMT). A mellékhatások között szerepelhet a bűntudat is a világ legnagyobb kiskereskedelmi konglomerátumának támogatása esetén; ebben az esetben érdemes megfontolni a Costco (COST) vagy a Kroger (KR) véleményét..
5. Dohány és olcsó alkoholkészletek
Ha olyan nem dohányzó vagy, mint én, akkor megpróbálhatja alkalmazni a logika hideg fényét erre a jelenségre. Végül is a dohány és az alkohol diszkrecionális kiadás, és a diszkrecionális kiadásoknak elméletileg zuhanniuk kell a recesszió során. Ha az emberek alig tudják engedni maguknak a bérleti díjakat és a közműveket, akkor hogyan menhetnek el pénzt költeni a dohányra és a booze-re?
De figyelembe kell vennie azt annak összefüggésében, hogy mit vásárolnak az emberek ezekkel az árukkal: a kényelem. A stressz idején az emberek hajlamosak dohányozni és inni többet, nem kevesebbet. Vegyük figyelembe az Altria dohányipari társaságot. 2007 végétől 2010 végéig készleteik szörnyű 28% -ot hoztak vissza, még akkor is, ha a legtöbb készlet szabadon esett.
De vigyázzon, nehogy ezt a hatást minden bűnkészletre általánosítsák. A kaszinók és a szerencsejátékokkal kapcsolatos egyéb készletek recesszió alatt szörnyűen teljesítenek. És mint a kiskereskedők és éttermek, az emberek menekülnek a csúcsminőségű alkoholtól a spektrum alsó végéig. Nem véletlen, hogy a nagy recesszió idején a Pabst Kék Szalag hirtelen újra hűvös lett a hippik körében.
Példa alapok: Az alapon keresztüli széles körű kitettség helyett fontolja meg az egyedi dohány- vagy alacsony szintű alkoholkészletek szedését, például az Altria (MO), Philip Morris (PM) vagy a Molson Coors Brewing Company (TAP). Ha még több pénzt szeretne megtakarítani, akkor hagyja abba a dohányzást, és hagyja abba az ivást, hogy 14 évvel tovább éljen.
6. Alacsony volatilitású alapok
A nyilvánvaló kijelentés kockázata szerint a volatilitás a kockázat mértéke, és az alacsony volatilitású alapokat kifejezetten arra tervezték, hogy kevésbé ingadozzanak a piaci hangulat mellett. Ők is általában alacsonyabb hozammal rendelkeznek, de hé, ezt kapják, amikor alacsony kockázatra törekszenek.
Ezek az alapok gyakran úgy működnek, hogy egy adott indexben vagy piacon keresik a legkevésbé ingadozó alapokat. Sok esetben ez azt jelenti, hogy a fentiekben már vázolt készleteket is tartalmazzák, mint például a közüzemi és egészségügyi készletek.
Egyes alacsony volatilitású alapok egy lépéssel tovább lépnek, és azonosítják az állományokat egymással minimális korrelációval. Ez sokkal változatosabb alaphoz vezet, amely nagyobb mértékben kiteszi a különböző ágazatokat.
Ha védekezni akar, keressen alacsony volatilitást.
Példa alapok: USMV - iShares Edge MSCI Minimális volatilitás USA ETF (Költségi arány: 0,15%) csak az Egyesült Államok készleteire; VMVFX - Vanguard globális minimális volatilitási alap (költségarány: 0,23%) mind az amerikai, mind a nemzetközi részvényekre.
7. Magas osztalékú részvények és alapok
Egyes részvények és alapok esetében az elsődleges hozam a hozamban, nem pedig a növekedésben rejlik. Közművek és REIT-ek (ideértve a jelzálogkölcsönöket is) általános példák.
Ezek a részvények és alapok kevésbé ingatagok, és a recesszió során minimális veszteségeket szenvednek, mivel folyamatos jövedelmet generálnak. És mivel jövedelemáramot kínálnak a kötvények számára, általában jól jönnek, ha a kötvények hozama csökken - mint például amikor a központi bankok alacsonyabbak a kamatlábak és alacsonyabb az új kötvényhozamok.
De légy óvatos a társaságok üldözésében, kizárólag az osztalékhozam alapján; néha a vállalatok megpróbálják a magas osztalékkal vonzó befektetőket elvonni a rossz alapvető egészségükről. Mielőtt osztalékbe fektetne, tanulja meg, hogyan lehet elemezni a magas osztalékkal rendelkező részvényeket az osztalékfizetési arányuk alapján.
Példa Alap: VHDYX - Vanguard magas osztalékhozam-index alap befektetői részvények (Kiadási ráta: 0,14%)
8. Kiváló minőségű vállalatok, erős mérleggel
Alapvetően erős vállalatok nem mennek sehova, még a recesszió idején sem. De hogyan lehet azonosítani egy erős társaságot egy kiszolgáltatott társasággal szemben??
Tanulja meg, hogyan lehet az alapvető elemzéseket felhasználni a vállalatok értékelésére. Ez arra kényszeríti a számok, mint a bevétel, az egy részvényre jutó eredmény és az ár / jövedelem arány futtatását, hogy jobban megértsék, miként hasonlít a vállalat más iparágainak.
A vállalat mérlegének áttekintésekor megismerheti a vagyonát. Egy olyan vállalkozás, amelynek izmos folyó- és hosszú lejáratú eszköze van, és viszonylag kevés a kötelezettsége, általában képes ellenállni a recessziónak. Túl túlsúlyban lévő versenytársaik nem tudják, ami azt jelenti, hogy ha visszaesés tapasztalható, akkor az erős vállalatok még erősebbek lesznek a nagyobb piaci részesedéssel.
Példa Alap: SPHQ - PowerShares S&P 500 minőségi portfólió (Kiadási arány: nettó 0,15%)
9. Kincstári kötvények
Az USA kincstári kötvényei nélkül nem lenne teljes a recesszióbiztos befektetések listája. Sam bácsi mindig fizet; csak nem fizet jól.
Ne feledje, hogy recesszió esetén a Federal Reserve hajlamosabb a kamatlábak csökkentésére. A kamatlábak csökkenésekor a kötvényhozamok is növekednek, ami azt jelenti, hogy a kötvényárak felmegynek. Ez nagyon jól szolgál, mint a recesszió előtt vásárolt magasabb hozamú kötvények tulajdonosa.
Ha ennek egyikében sem volt értelme, a gyors bevezetés érdekében olvassa el a kötvénybefektetés áttekintését.
Végül, ne feledje, hogy számos lehetősége van a kincstári kötvényekbe történő befektetésre. Az egyik lehetőség a kincstári inflációval védett értékpapírok (TIPS), a másik pedig a kötvényalapok.
Példa alapok: FNBGX - Fidelity hosszú lejáratú államkötvény-index alap (Kiadási ráta: 0,03%), vagy lépjen egyenesen a forráshoz, és vásároljon kötvényeket az Egyesült Államok Kincstári Osztályától.
10. Árucikkek
Amikor a gazdaság bombázik, mindenki nemesfémek, például arany és ezüst fedezésére merül. Ezek a végső védekező beruházások, amelyek az „arany szabvány” kifejezés legszóvalibb meghatározása.
Nyilvánvaló, hogy senki sem gondolja rájuk, ha a gazdaság egészségesen jár. Mielőtt aranyba vagy más nemesfémbe fektetne, hajtsa végre házi feladatát.
És a nemesfémek nem csak az elérhető áruk. Befektethet élelmiszerbe, olajba és számtalan más árucikkbe is, amelyek közül sok a modern élet legfontosabb eleme. Az emberek kevesebb kukoricát esznek-e a recesszió idején? Természetesen nem.
Az alapanyagokba, például a kukoricába való befektetés nem feltétlenül szexi, de a védekező befektetés nem különösen szexi vagy izgalmas. A dolgok valószínűleg felgyorsulnak a gyorsan növekvő technológiai induló vállalkozások felett, ha a gazdaság erős, ám ezek a lövöldözős beruházások gyakran válnak először a recesszió idején..
Ne felejtsd el, hogy a nemesfémektől eltérően a recesszió során nem minden árucikk képes jól működni. Íme, amit tudnia kell az alapanyagokba történő befektetés előtt, ha új vagy, és mint mindig, ne felejtsen el diverzifikálni.
Példa Alap: DBC - Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (Kiadási ráta: 0,85%)
11. Bérleti tulajdonságok
Rendben, visszaviszem azt, amit mondtam a recesszióbiztos befektetésekről, amelyek soha nem voltak szexi. Végül is minden szabály alól kivétel.
A bérleti ingatlanok folyamatos passzív jövedelmet, kiszámítható hozamot, adókedvezményeket, védelmet az inflációval szemben és hosszú távú felértékelődési potenciált kínálnak. Ezenkívül védelmet nyújtanak a recesszió ellen is. Az embereknek továbbra is lakóhelyre van szükségük, még a válság idején is. Míg az otthoni értékek csökkenhetnek, néha látványosan, a bérleti díjak ritkán esnek néhány százalékponttal többre.
Vegyük figyelembe a lakhatási válságot a nagy recesszió idején. Az országos szinten a Case Shiller otthoni árindex 27,42% -kal esett vissza, a Federal Reserve szerint. Az amerikai népszámlálási iroda szerint a medián bérleti díjak nem csökkentek; ehelyett egyszerűen lassabban emelkedtek, mint az infláció több éven át.
Miért? Mivel a recessziók és a lakások összehúzódásakor a háztulajdonosok gyakran bérlőkké válnak. Még ha a jövedelmek stagnálnak is, növekszik a bérlakások iránti kereslet.
Előre tudja becsülni a bérleti pénzforgalmat és a megtérülést, mert ismeri a piaci bérleti díjat és a költségeket. Ön is tudja, hogy ellentétben az otthoni értékekkel vagy a részvényárakkal, ez a piaci bérleti díj nem csökken 27% -kal. A bérleti díjak nem estek még a legrosszabb recesszió és az élő memória visszaesése miatt sem.
Mégis, hogy földesúr lenni, nem mindenkinek szól. Ne felejtse el megérteni ezeket a megfontolásokat, mielőtt bérbe adná első ingatlanát.
Példa: Az országos visszatérő bérleti ingatlanok felfedezéséhez nézd meg Roofstock. Rengeteg piaci és visszatérítési adatot tartalmaznak minden ingatlanra, és két fennálló garanciát kínálnak.
Záró szó
Nem minden vállalat és ágazat vesz részt a recesszió idején. Valójában egyesek még akkor is gyarapodnak, amikor a befektetők pánikba kerülnek, és pénzükért biztonságosabb helyeket keresnek.
De a veszteségek elleni védekezés legnagyobb módja nem egy titkos befektetés; ez a tudás és az átvilágítás. Minél többet tud a befektetésről és minden egyes konkrét befektetésről, annál kisebb a valószínűsége annak, hogy pénzt veszít.
Végezzen házi feladatot befektetés előtt, még viszonylag stabil részvényekbe, alapokba és más befektetési eszközökbe is. És ha recesszió sújt, és a beruházások visszaesnek, gondoljon kétszer, mielőtt a pánik-eladásba kerülne. Alapvetően megalapozott vállalatok és egyéb befektetések általában erősebbek, mint valaha a por lerakódása után.
Milyen tapasztalataik vannak a befektetésekkel a recesszió előtt, alatt és után? Hogyan tervezi megvédeni magát a jövőbeli recesszióktól??
