A passzív befektetés megfelelő az Ön számára?

A passzív befektetés gyakran nagyszerű a kezdő befektető számára, mivel széles körű diverzifikációt kínál minimális költségekkel. A passzív befektetés olyan befektetési stratégia, amelyben az egyén a lehető legkevesebb tranzakciót hajtja végre. A vételi és eladási ügyletek korlátozottak a tranzakciós költségek és a tőkenyereség-adók minimalizálása érdekében. A passzív befektetők a vásárlás és megtartás megközelítését követik a befektetés során. Korlátozott aktivitású hosszú távú tőkefelértékelést keresnek. A passzív befektetés szinte bármilyen eszközosztályhoz felhasználható, beleértve a részvényeket, kötvényeket, ingatlanokat és alapanyagokat.

Befektetés index alapokkal

Az egyik legnépszerűbb passzív befektetés az index alap. Az index alap olyan befektetési alap, amelynek célja egy adott pénzügyi piac mozgásának nyomon követése, az adott piacon minden értékpapír arányos megtartásával. Tegyük fel például, hogy megvásárolta a Vanguard S&P 500 index alapot (ezt az alapot választottam, mert ez a világ egyik legnagyobb index alapja). Olyan alapot vásárolna, amelynek teljesítménye megismétli az S&P 500 teljesítményét. Ha az S&P 500 2010-ben 10% -kal növekedett, akkor a Vanguard S&P 500 Index Fund szintén hozzávetőlegesen 10% -kal is fel kell lépnie. Amint az a példából látható, az index alapok célja, hogy megismételjék egy adott piac teljesítményét.

Befektetés tőzsdén kereskedett alapokkal

A passzív befektetés másik módja az Exchange Traded Fund (ETF). A tőzsdén forgalmazott alapok népszerűsége a 90-es évek óta növekszik. Ezek lehetővé teszik az index nyomon követését, mint egy hagyományos index alap, de az ár egész nap változik, mint egy részvény. Az index ETF-eket bármikor meg lehet vásárolni és eladni piaci órákban. Az index befektetési alapok a nap végén kiszámítják részvény áraikat, így csak a piac bezárása után lehet megvásárolni és eladni. Az index-ETF előnyei abban állnak, hogy a költségarányok és az adóköteles eloszlások általában alacsonyabbak, mint az index befektetési alapok. További információkért nézd meg a MainStreet vállalkozásait az ETF-ekkel és az adókat érintő kérdésekkel kapcsolatban.

Legnépszerűbb indexek

DJIA - A Dow Jones ipari átlag egy ársúlyozott átlag, amely nyomon követi a 30 legnagyobb állami tulajdonú vállalat mozgását. Erre az indexre naponta hivatkoznak, amikor az újságírók arról számolnak be, hogy a tőzsde felfelé vagy lefelé van-e.

S&P 500 Index - A Standard & Poor's 500 index az Egyesült Államokban széles körben birtokolt és aktív kereskedelemmel rendelkező 500 legnagyobb vállalat súlyozott indexe. Az S&P az amerikai tőzsde szélesebb mércéje.

Russell 2000 Index - A Russell 2000 az Egyesült Államok 2000 legkisebb, nyilvános forgalmazású társaságának teljesítményét méri.

Dow Jones Wilshire 5000 Index - A Wilshire 5000 az Egyesült Államok több mint 6700 vállalatának visszatérését követi nyomon. A név félrevezető lehet, mivel a Wilshire Index csak 5000 társaságot tartalmazott.

Ez csak néhány a leggyakoribb mutatókról. Szó szerint több ezer index alap és ETF követ mindenféle indexet, ideértve az árucikkeket, a pénzügyi, a technológiát, a kötvényeket, a nemzetközi és a szállítást..

A passzív befektetés előnyei

• alacsony forgalom
• diverzifikációs
• kevesebb döntéshozatal
• alacsonyabb adók

A passzív befektetés hátrányai

• az index alapok soha nem léphetnek túl a piacon
• követési hibától függ

Mit gondolsz a passzív befektetésről? A passzív befektetés jobb, mint az aktív befektetés? Gondolod, hogy ez a megfelelő megközelítés az Ön számára??