Mi az a vagyonkezelői alap - Hogyan működik, milyen típusú és hogyan lehet azt felállítani?

Az öröklés tervezése valószínűleg a fő oka annak, hogy az emberek bizalmakat hozzanak létre, de ez nem azt jelenti, hogy csak a gazdagoknak kellene fontolóra venniük őket. Valójában a vagyonkezelő társaságok nemcsak a gazdagoknak szólnak, hanem csak jövedelemszerzésre is léteznek. A vagyonkezelői alapok olyan hatékony eszközök, amelyek többcélú célokat szolgálnak, és hasznot hozhatnak mindenki számára, aki érdekli pénzügyeik vagy jövőjük védelme.

Néhány gyakoribb felhasználásuk magában foglalja a végrendelet minimalizálását, a családtagok és a fogyatékkal élő szerettek védelmét, valamint jótékonysági ajándékokat. Például, ha fogyatékos lánya van, a bizalommal felhasználhatja pénzügyi szükségleteinek kielégítésére, miközben biztosítja, hogy továbbra is jogosult állami ellátásokra. Arra is felhasználhat bizalmat, hogy az öröklési kívánságait magántulajdonban tartsa, valamint ellenőrizheti, hogy valamely felelős személy jogosult-e az ügyeinek kezelésére abban az esetben, ha elveszíti a képességét..

Sajnos, mivel oly sokféle típusú bizalom érhető el - és oly sok zavart okoz, amely körülveszi őket - a legtöbb ember soha nem fontolja meg az ilyen alapok létrehozását. De ha időt vesz igénybe az alapvető fogalmakkal kapcsolatos ismeretek oktatására, ez segíthet meghatározni, hogy a bizalom létrehozása az Ön érdeke. A jó bizalom (vagy kettő) olyan előnyöket és képességeket nyújthat, amelyeket más jogi vagy pénzügyi eszközök nem képesek.

Alapok az ingatlan- és pénzügyi tervezés részeként

A vagyonkezelő társaságok gyakran szerepelnek az ingatlantervezés részeként, mivel a két terület oly jól összeolvad. Az átfogó ingatlanterv kulcsfontosságú elemekként legalább egy, gyakran két vagy több alapot tartalmaz. A pénzügyi tervek gyakran a bizalmakban is támaszkodnak konkrét célok elérésére, vagy olyan védelem biztosítására, amelyet egyéb eszközök más módon nem biztosítanak.

Ugyanakkor önmagában a vagyonkezelés nem vagyon vagy pénzügyi terv. A vagyonkezelő társaságokat csak összpontosított célokra szabad felhasználni, nem pedig az összes érdekét védelmező katolákként.

Továbbá, mivel oly sok bizalom áll rendelkezésre, és mivel annak meghatározása, hogy mely bizalom felel meg az egyéni igényeinek, sok tudást és tapasztalatot igényel, mindig döntése előtt beszélnie kell egy tapasztalt bizalmi ügyvéddel vagy pénzügyi tervező szakértővel. Fontos annak megértése, hogy működik egy bizalom, és mit csinálnak, de ez nem elég ahhoz, hogy szakértővé váljunk. Mindig a legjobb választás egy képzett pénzügyi tanácsadó felkutatása, akivel megbeszélheti, hogy mely bizalomra lehet szüksége, és mit kell tennie ezek létrehozásához..

A bizalom létrehozása olyan, mint egy vállalkozás létrehozása

Az alapokat gyakran nehéz megérteni az emberekben, mivel nem megfoghatók és nem is könnyen meghatározhatók. A bizalmat gyakran az emberek és a tulajdon közötti kapcsolatnak vagy az ingatlan átruházásának egyik módjaként írják le, ám ezek a leírások zavaróbbok, mint hasznosak lehetnek. Ehelyett gyakran a legegyszerűbb olyan bizalomra gondolni, mint egy kis társaság.

A társaságokhoz hasonlóan a vagyonkezelői társaságok jogi értelemben is léteznek, mivel a törvény elismeri őket független jogi személyekként, kivéve azokat, akik nekik teremtenek, birtokolják, kezelik őket vagy dolgoznak számukra. Nincs egyetlen olyan személy vagy hely, amely képviseli a társaságot, annak ellenére, hogy a társaságnak lehet alkalmazottai vagy vezetői, valamint fizikai irodái és egyéb ingatlanai, amelyeket birtokolhat, bérelhet vagy bérelhet. Hasonlóképpen, a vagyonkezelőknek nincs fizikai létezésük, bár jogi személyekként léteznek.

Ugyanígy, akárcsak a vállalatok, a vagyonkezelõk képesek olyan dolgokat megtenni, amelyeket az egyének nem tudnak megtenni. Például a vagyonkezelő társaságok, vállalatok és az emberek mind birtokolhatják a vagyont. A vagyonkezelő társaságok és a társaságok azonban továbbra is létezhetnek és tulajdonuk lehetnek még az őket létrehozó személy meghalása után (ezért a vagyonkezelő társaságok ilyen gyakran szerepelnek az ingatlanterv részeként). Ezek a képességek olyan jelentős előnyöket és lehetőségeket kínálnak a vagyonkezelőknek, amelyeket az egyszerű tulajdonjog egyébként nem biztosít.

Röviden: a bizalom nagyjából hasonlít egy kicsi, szűk fókuszú társasághoz, és a bizalom birtoklása vagy létrehozása önmagában több lehetőséget kínál Önnek, mint amennyire egyébként lehetősége lenne. Például egy bizalom lehetővé teszi, hogy ellenőrizze, mi történik az ingatlanával évtizedek óta, miután meghalsz. Egyes vagyonkezelő társaságok képessé teszik az adó csökkentésére, amelyet a nem bizalmi tulajdonosoknak esetleg egyébként fizetniük kell, vagy lehetővé teszik, hogy ön vagy szeretett ember állami támogatásokat kapjon - még akkor is, ha egyébként kizárják, mert túl sok vagyona van..

Trust Emberek

Mint egy társaságnál, a bizalmat az emberek érdekében kell létrehozni, működtetni és fennállni. A bizalom létrehozásában vagy működtetésében részt vevő embereknek különféle neveik vannak, képességeik és korlátozásaik vannak:

vagyonkezelőt. Az a személy, aki bizalmat teremt, általában megbízottként, de adományozóként, alapítóként vagy bizalomépítőként is ismert. A vagyonkezelők nagyon hasonlítanak az emberek, akik úgy döntenek, hogy társaságot hoznak létre: Kiválasztják azt a célt, amelyre a bizalom fennáll, és úgy döntenek, hogy a vagyonnak melyik vagyona tartozik a vagyonra, átadva személyes tulajdonuk egy részét a vagyonkezelõ nevére. Azok a vagyonkezelők, akik akaratuk alapján bizalmat teremtenek, valószínűleg testamentálónak (az utolsó akaratot és végrendeletet megfogalmazónak) vagy elhunytnak is ismertek. Bárki megbízható lehet, amennyiben felnőtt (legalább 18 éves) és mentálisan egészséges.
Megbízott. Valakinek vállalnia kell a felelősséget a vagyonkezelő vagyonának minden kezeléséért. Függetlenül attól, hogy a vagyon birtokolja-e befektetéseket, ingatlanokat vagy bármi mást, a vagyonkezelőt nevezik vagyonkezelőnek. A vagyonkezelők nagyjából olyanok, mint egy vállalat tisztjei. A vagyonkezelő nem tulajdonosa annak a tulajdonnak, amelyre a vagyonkezelő birtokolja, hanem az ügyvezetője, és ügyel arra, hogy az ingatlant csak azoknak a feltételeknek és korlátozásoknak megfelelően használja, amelyeket a vagyonkezelő a bizalom létrehozásakor döntött. Egyes vagyonkezelõknek egyetlen vagyonkezelõjük van, másokban több vagy több vagyonkezelõ, míg másokban egyes emberek helyett intézményi vagyonkezelõk vannak. Vagyonkezelő lehet bármilyen hajlandó és tehetséges felnőtt, valamint olyan szervezet, mint például ügyvédi iroda, bank vagy bizalmi társaság. Ezenkívül sok bizalomban szerepel egy vagy több utódi megbízott neve, akiknek a felelőssége a vagyonkezelés irányítása, ha az eredeti vagyonkezelő lemond, meghal vagy munkaképtelenné válik.
Kedvezményezett. Kedvezményezett az a személy vagy szervezet, akinek a törvényes képességei vannak a birtokában lévő ingatlan felhasználására. A kedvezményezettek kissé hasonlítanak egy vállalat részvényeseihez. A kedvezményezettek, akárcsak a részvényesek, nem birtokolják a vagyonkezelő vagyont, mint ahogyan személyes tulajdonukat, és nem tudnak vele egyszerűen bármit megtenni. Másrészről, a kedvezményezetteknek jogukban áll a haszon megszerezni a vagyonkezelő birtokából, amennyiben a bizalom lehetővé teszi. Például, ha a vagyonkezelőnek otthona van, és két kedvezményezettje van, a vagyonkezelő lehetővé teheti a kedvezményezetteknek és eltartottaiknak, hogy otthon lakjanak, felújítsák, vagy bármilyen módon felhasználhassák, de nem engedik, hogy bérbeadják a házat. vagyont másoknak, nem ad el, és nem osztják el egymás között a pénzt. Egyes vagyonkezelő társaságok úgy vannak felállítva, hogy a kedvezményezettek örököljék (és ezáltal birtokolják) a vagyonkezelő vagyonát egy kiváltó esemény, például életkor vagy házasság után.

Bizalmi taxonómia

A „vagyonkezelő társaságok” analógiája tovább bővíthető, hogy megkönnyítse a vagyonkezelők különböző kategóriáinak megértését. Különböző típusú társaságok léteznek, például egy közeli társaság, professzionális társaság, C társaság vagy egy S társaság. Minden egyes típusú társaságnak megvannak a saját erősségei és gyengeségei, és azoknak, akik társaságot akarnak létrehozni, különböző lépéseket kell átmenniük attól függően, hogy milyen típusú szervezetet akarnak létrehozni.

Hasonlóképpen léteznek különféle típusú alapok. A bizalom osztályozása a létrehozásuk módjának vagy idejének, a meglévő képességek és az általuk használt célok alapján sokkal könnyebben megérthető, hogyan működnek.

Besorolás készítés alapján

A bizalmak osztályozásának egyik módja az, hogy meghatározzák, mikor jöttek létre, vagy mikor lépnek hatályba. Annak ellenére, hogy ellentmondásosnak tűnik, bizalmat lehet létrehozni, akár életben, akár meghalása után.

A vagyonkezelő társaságokra általában konkrét nevek utalnak, azok hatálybalépésének vagy létrejöttének időpontja alapján:

Szövetségi bizalmak. A végrendeleti bizalom, amint a neve is sugallja, az az olyan bizalom, amelyet az utolsó akarat és a végrendelet feltételei által teremtsz. Mivel az akarat csak akkor válik hatályossá, amikor meghal, és a hagyatéki bíróság elfogadja a dokumentumot az Ön utolsó kívánságainak érvényes kifejezéseként, a dokumentumon keresztül létrehozott közvetlen bizalom csak azután léphet hatályba. A testamentális bizalmak elsősorban az örökösödésekkel kapcsolatos események ellenőrzésére irányulnak.
Élő bizalom. Az élő alapok hatályba lépnek, miután létrehozta őket. Más néven inter vivos alapok, az élő vagyonkezelő társaságok széles körű felhasználást élveznek, például adócsökkentést és vagyonvédelmet.

Besorolás hozzáférhetőség szerint

A bizalom kategorizálásának másik módja az, hogy a bizalom megváltoztathatja-e azt. Amikor valaki bizalmat hoz létre, az a személy nem csak a szabályokat vagy korlátozásokat határozza meg, amelyek alapján a bizalom működik, hanem azt is, hogy megváltoztathatja-e a bizalom feltételeit, vagy teljes mértékben visszavonhatja-e a bizalmat..

Visszavonható vagyonkezelők. A visszavonható bizalom olyan feltételek, amelyekben a bizalom készítője visszavonható (tehát a név) 0r módosítható. Például, ha egy megbízott visszavonható bizalmat készít, és gyermekét kedvezményezettnek nevezi, akkor dönthet úgy, hogy módosítja a bizalom feltételeit az azt követő gyermekek születése vagy örökbefogadása után. Az összes visszavonható vagyonkezelő alap élő bizalom, de nem minden élő bizalom visszavonható.
Visszavonhatatlan alapok. A visszavonható bizalom ellentéte a visszavonhatatlan bizalom. Ha egy megbízott visszavonhatatlan bizalmat hoz létre, akkor a hitelező nem vonhatja vissza vagy módosíthatja feltételeit. Az összes végrendeleti bizalom visszavonhatatlan, csakúgy, mint néhány - de nem minden - élő bizalom.

Besorolás cél szerint

Végül, egy vagyonkezelő társaság, akárcsak egy társaság, különféle célokra létezhet. Egyes vállalatok autókat készítenek, mások jótékonysági célokra fordítják magukat, míg mások csak egy adott család tagjait szolgálják ki. Hasonlóképpen, a vagyonkezelő társaságok meghatározott célokat szolgálnak. Mindaddig, amíg az ön bizalma nem sért semmilyen törvényt, a bizalom bármilyen célt megválaszthat.

Adók. Néhány bizalom késleltetheti, csökkentheti vagy esetlegesen megszüntetheti egyes adókat. Például a szövetségi ingatlanadó olyan adó, amelyet az elhunyt emberek elmaradt ingatlanára kell alkalmazni. A vagyonadó meghatározásakor a birtok méretének meghatározásakor az IRS magában foglalja az elhunyt tulajdonában lévő életbiztosítási kötvény által nyújtott kifizetéseket. Tehát a birtok méretének csökkentése érdekében sok ember visszavonhatatlan életbiztosítási bizalmat hoz létre. A vagyonkezelő az életbiztosítási kötvény tulajdonosává és annak kifizetésévé válik, tehát a biztosítás értékét nem veszi figyelembe az ingatlanadó számításában, amikor a megbízott meghal..
öröklés. Sokan bizalmat teremtenek az örökségek átruházásának egyik módjaként. Például, ha kisgyermekei vannak, akkor létrehozhat egy utolsó akaratot és végrendeletét, amely hagyja e gyermekek örökségeit vagyonkezelőként birtokolni, amíg a gyermekek el nem érik egy meghatározott korot, például 18, 21 vagy 30 évet. Ha meghal, akkor a a bizalom birtokolja azokat az örökségeket, amelyeket a gyermekek kaphatnak, és megosztja azokat az akaratodban szereplő feltételeknek megfelelően..
Magánélet. A bizalom egy magánokirat, amely általában a bizalmi ügy meghalása után nem válik a hagyatéki ügy részévé. A bizonysági eljárás viszont nyilvánosan nyilvánvaló kérdés. Az emberek számára, akik értékelik a magánélet védelmét, a bizalom felhasználása az örökségek elosztására lehetővé teszi ingatlanjaik számára, hogy a nyilvánosság elől kerüljenek.
cselekvésképtelenség. A vagyonkezelők hatékony eszközök lehetnek a hitelező vagyonának védelmében, ha és amikor a bíztató elveszíti kapacitását. A megbízók néha meghatalmazottat nevezhetnek maguknak, de utódai megbízottat is nevezhetnek. Ha a megbízott / eredeti megbízott cselekvőképtelenné válik, az utód megbízott könnyen beléphet és átveheti az irányítási feladatokat. Ez kiküszöböli annak szükségességét, hogy valaki bírósághoz forduljon, aki új személyt nevez ki a cselekvőképtelen személy vagyonának kezelésére.
Vagyonvédelem. Egyes vagyonkezelő társaságok vagyonvédelemben részesülhetnek az érintett emberek számára, mivel a hitelezők egy nap lefoglalhatják vagyonukat. Például néhány állam megengedi a hazai vagyonvédelmi bizalom (DAPT) létrehozását. A DAPT segítségével a vagyonkezelő személyes vagyont átvesz és visszavonhatatlan vagyonra ruházza át, amelyet egy független vagyonkezelő irányít, aki a vagyonkezelői alapok alapján a vagyonkezelő mérlegelése alapján osztja el a vagyonkezelői alapokat a kedvezményezettnek vagy a megbízottnak. Az ilyen típusú bizalomban levő vagyont ezután megvédik a kedvezményezett vagy a megbízó hitelezőitől, mivel ezek a hitelezők nem vehetnek át vagyonkezelő vagyont az adósságok teljesítéséhez, amelyek a hitelezővel tartozhatnak nekik..
Jótékonysági adomány. Azok az emberek, akik nagy ajándékokat akarnak adni jótékonysági szervezeteknek, gyakran létrehoznak egy vagy több típusú alapot. Az egyik népszerű ilyen bizalom, úgynevezett jótékonysági fennmaradó bizalom, átveszi a vagyonkezelő vagyonát, átadja azt a vagyonkezelőbe, nevezi a jótékonysági szervezetet megbízottnak, és kifizeti a kedvezményezettnek (általában a vagyonkezelőnek) a jövedelem egy részét, amelyet a vagyonkezelő ingatlan generál. Ezután egy meghatározott idő eltelte után (vagy a megbízott meghalása után) a vagyonkezelőként szolgáló jótékonysági szervezet örököli a vagyonkezelői vagyont.

Trust létrehozása

Bár az egyes lépések kissé különböznek a létrehozott bizalom típusától függően, vannak néhány kulcsfontosságú lépés, amelyet minden vagyonkezelőnek meg kell tennie.

A bizalmi eszköz megfogalmazása

A bizalom akkor jön létre, amikor a megbízott írásban meghatározza a bizalom feltételeit. Ez meglehetősen egyszerűen megtehető egy olyan társaságon keresztül, mint a Trusts & Will. A kifejezéseket tartalmazó dokumentum tipikusan bizalmi eszköz, bizalmi nyilatkozat vagy bizalmi okirat. A végrendeleti bizalom esetén a bizalom feltételeit belefoglalják a vagyonkezelő utolsó akaratába és a végrendeletbe, míg az élő bizalomhoz általában szükség van a saját bizalmi eszközére.

Az a típusú információ, amelyet a megbízóknak tartalmazniuk kell a bizalmi eszközben, kissé eltér a létrejövő bizalom típusától és a megbízott konkrét kívánságaitól, de vannak olyan részletek, amelyeket az összes bizalmi eszköznek tartalmaznia kell:

A megbízott neve és a vagyon neve. A bizalmi eszközök tipikusan egy nyilatkozattal kezdődnek, amelyben kijelenti, hogy a megbízott és mi a bizalom. Például a Tabitha vagyonkezelő dönthet úgy, hogy létrehoz egy visszavonható élő bizalmat, és „Tabitha Living Trustnak” hívja.
Bizalom leírása. A bizalmi eszköz általában magában foglalja a létrejövő bizalom típusának leírását és annak okát, amellyel a bizalom létrehozza. Például a bízó kijelenti, hogy sajátos igényű bizalmat hoz létre a fogyatékossággal élő gyermeke támogatása érdekében.
Meghatalmazott és kedvezményezett. A vagyonkezelőnek meg kell neveznie, ki fogja megbízottként eljárni, valamint meg kell neveznie a kedvezményezettet vagy kedvezményezetteket. Az instrumentumnak tartalmaznia kell konkrét utasításokat a csereügynökökről is arra az esetre, ha az eredeti már nem képes vagy hajlandó szolgálni.
Vagyonkezelő kötelezettségei és képességei. A bizalom számos feltétele arra vonatkozik, hogy a vagyonkezelő mit tehet és mit nem. Ezek a kifejezések olyan kérdésekre vonatkoznak, mint például a vagyonkezelő képessége vagyon megvásárlására vagy eladására, a vagyonkezelő vagyonának a kedvezményezett számára történő kiosztására, valamint arra, hogy mit kell tennie a vagyonkezelőnek, hogy lemondjon vagy átadja a vagyonkezelő felelősségeit valaki másnak..
Halál vagy tehetetlenség. Sok bizalom olyan kifejezéseket tartalmaz, amelyek foglalkoznak azzal, ami történik, ha a vagyonkezelő, vagyonkezelő vagy kedvezményezettek meghalnak vagy tehetetlenné válnak. Például, ha a vagyonkezelő visszavonható élő bizalmat hoz létre, a vagyonkezelő az utódkezelőt arra irányítja, hogy osztja el azt az ingatlant, amelyre a bizalom az örökösöknél tartozik.
Bizalmi ingatlan. A legtöbb bizalmi eszköz az ingatlanok listáját tartalmazza, amelyekkel a vagyonkezelő birtokolja. A tulajdonság (megbízhatósági korpusz néven ismert) listája felvehető a bizalmi eszközbe, vagy hivatkozhat az eszközhöz csatolandó vagy az eszközhöz mellékelt listára..

A bizalom finanszírozása

Ha a bizalmi eszköz helyben van, a vagyonkezelő köteles ezt követően finanszírozni a bizalmat. A finanszírozás az az egyénileg birtokolt vagy tulajdonjoggal rendelkező ingatlan átvétele és átadása a vagyonkezelőhöz, így a bizalom új tulajdonosá válik.

A finanszírozási folyamat elengedhetetlen. A vagyon nélküli bizalom ténylegesen haszontalan, és a bizalom csak akkor válhat a vagyon új tulajdonosává, ha a vagyonkezelő teljesíti a finanszírozási folyamatot..

A bizalom finanszírozásának többféle módja van, és a különféle típusú ingatlanok különféle lépéseket igényelnek:

Feladat. Az átruházás a legegyszerűbb módja az ingatlan átadására az egyéntől egy vagyonkezelőbe. A megbízások általában egy darab papír, amely tartalmazza az ingatlan leírását, a vagyon nevét és a megbízott nevét és aláírását. A megbízásokat általában nem megnevezett személyes eszközökkel, például szellemi tulajdonjogokkal, műalkotásokkal vagy gyűjthető tárgyakkal és családi örökséggel használják..
Cím átadása. Néhány ingatlan, például járművek és ingatlanok, a tulajdonos neve. Ezen eszközök vagyonkezelőbe történő átruházásakor tulajdonjogot kell átruházni. A jogcímátadási folyamat államtól eltérően eltér, de megkövetelheti például, hogy a járműtulajdonos adja az autócímet a vagyonkezelőhöz azáltal, hogy az állam által kiállított bírósági okmány hátoldalán megadja a vagyon nevét, vagy a tulajdonos ingatlan-tervezet és új okirat hitelesítése az ingatlan átruházására a vagyonkezelőbe.
A tulajdonjog átadása. Néhány eszköz, például banki vagy befektetési számlák, a pénzügyi intézmények által bevezetett külön lépéseket igényel. Például a megtakarítási számlanak a visszavonható megélhetési bizalomba történő átutalásakor előfordulhat, hogy kapcsolatba kell lépnie a bankjával, ki kell töltenie egy új aláírási kártyát, vagy alá kell írnia további dokumentumokat, a bank igényei szerint.
Kedvezményezett megnevezések. Az olyan eszközök, mint például egyes bankszámlák, befektetési számlák és biztosítási kötvények, általában lehetővé teszik a tulajdonos számára, hogy megnevezze a halálos utáni kedvezményezettet. Az ilyen eszközök tulajdonjogának átruházásakor hasonlóan a bizalom új kedvezményezettnek való megnevezése megköveteli az eszköztulajdonostól, hogy tartsa be az eszközt tartó pénzintézet által megállapított eljárásokat. Ez a folyamat általában egyszerű, kevesebb, mint egy űrlap kitöltésével jár.
Egyéb finanszírozási lehetőségek. Egyes eszközök - például olaj- és földgázjogok, vállalatok vagy más vállalkozások, egyes típusú nyugdíjazási számlák és külföldi országokban található eszközök - további vagy speciális lépéseket igényelnek, mielőtt azok megfelelő finanszírozásra kerülnének. Az ilyen típusú eszközök finanszírozásának folyamatában általában ügyvéd szükséges.

Profi tipp: A bizalom felállításakor a Betterment bizalmi szolgáltatásai a jelenlegi bizalomkezelést segítik elő. Ezek lehetővé teszik a befektetéskezelés automatizálását, így tudva, hogy a számla mindig a pályán van. Csak annyit kell tennie, hogy nyit egy Betterment-fiókot, majd hozzáadhat egy bizalmi fiókot.

Általánosan használt típusú vagyonkezelő társaságok

Az a bizalom (vagy bizalom) típusa, amelyre esetleg szüksége van, hogy létrejöjjön vagy belekerüljön a birtokába vagy pénzügyi tervébe, teljes mértékben függ a személyes körülményeitől, igényeitől és kívánságaitól. Több tucat bizalom érhető el, talán még több. A megfelelő kiválasztása, létrehozása és megfelelő finanszírozása időt és körültekintést igényel. Ennek ellenére létezik egy maroknyi bizalom, amelyeket sokkal gyakrabban használnak, mint mások.

A fent említett hagyatéki öröklési és életbiztosítási alapokon túl sok más, általánosan használt bizalom létezik:

Visszavonható Életbizalom. Visszavonható élő bizalom - gyakran egyszerűen élő vagy bizalomnak nevezik inter vivos bizalom - manapság az egyik legnépszerűbb típusú bizalom. A visszavonható megélhetési bizalommal a vagyonkezelők vagyonuk egészét vagy csaknem egészét átruházják a vagyonra. Ugyanakkor mind kedvezményezettnek, mind megbízottnak nevezik magukat. Ez lehetővé teszi a vagyonkezelők számára, hogy fenntartsák az összes (korábban) egyénileg birtokolt vagyonuk teljes ellenőrzését, ugyanakkor lehetővé teszik számukra, hogy az öröklési feltételeket belefoglalják a vagyonkezelőbe, amely a megbízott meghalása után érvényes. Ezért a vagyonkezelők egy megfelelően megtervezett és finanszírozott megélhetési bizalommal gyakran elkerülhetik az öröklés örökösödését, valamint a velük járó időt és költségeket..
Különleges szükségletek bizalma. A fogyatékossággal élő gyermekek vagy felnőttek számára speciális igényeket támasztunk. Ha a fogyatékossággal élő személyek szülei vagy családtagjai öröklést vagy jövedelmet akarnak biztosítani az adott személynek, ezt gyakran különleges igényekkel való bizalom révén tehetik meg. Mivel a vagyonkezelő birtokolja az ingatlant, és azt a speciális szükségletű személyeknek továbbadja, az a vagyon, amelyet birtokolja, nem számít bele az adott személybe az állami juttatásokra való jogosultság meghatározásakor, mint például a Medicaid vagy a kiegészítő társadalombiztosítási jövedelem..
QTIP Trust. A kevert családok körében népszerű választás a minősített terméktámogatási bizalom (QTIP), amely lehetővé teszi a megbízott házastársa számára, hogy életének hátralévő részében otthonában maradjon, miután a megbízó meghalt, de nem engedi meg, hogy a házastárs eladja a házat. Ezután, miután a házastárs meghal, a vagyonkezelő gyermekei örökségként megkapják a házat.
Spendthrift Trust. A kölcsöntőke-bizalom valójában nem önmagában egyfajta bizalom, hanem bármilyen bizalom, amely magában foglalja a meghatározott nyelvet, és amely lehetővé teszi a vagyonkezelő számára, hogy korlátozza azt, amikor vagyont oszt el a kedvezményezettnek. Pontosabban, a kölcsönt elbocsátó bizalom lehetővé teszi a vagyonkezelő számára, hogy visszatartsa a felosztást, ha a vagyonkezelő úgy gondolja, hogy a kedvezményezett elpazarolja a pénzt, vagy ha a hitelező elvitte. A vagyonvédelmi vagyonkezelői alapokba gyakran beletartoznak a pénzköltési vagyonkezelési záradékok, valamint az olyan öröklődési alapok, amelyek örökösöket ruháznak át gyermekekre vagy unokákra.
GRIT Trust. Különféle típusú adományozói megtartott jövedelem-alapok (GRIT) állnak rendelkezésre, amelyek mindegyikét ugyanolyan alapvető előnyök biztosítására tervezték. A GRIT segítségével a megbízó (vagy átruházó) arra törekszik, hogy csökkentse a szövetségi kormány mennyit értékeli az ingatlanot ingatlanadó szempontjából. Ezek a bizalmak ténylegesen lehetővé teszik a vagyonkezelőnek, hogy kamatjövedelmet szerezzen a vagyonkezelőből, miközben nem veszi figyelembe az ingatlan értékét, amikor ideje van meghatározni az ingatlanadó-kötelezettséget.

Záró szó

Hatalmuk, testreszabhatóságuk és a rendelkezésre álló különféle típusok száma miatt a vagyonkezelői társaságok népszerû eszköz az ingatlantervet készítõ vagy pénzügyi védelmet keresõ emberek számára. Mégis az általuk nyújtott előnyök fényében sem mindenkinek van szüksége bizalomra, és minden bizonnyal sem alkalmasak mindenkinek, akinek szüksége lehet rá.

A legjobb módszer annak megállapítására, hogy a bizalomra van-e szükség, beszéljen egy szakértővel. Egy jó bizalommal vagy ingatlantervezéssel foglalkozó ügyvéd beszélhet veled az Ön igényeiről, megmagyarázhatja, hogy melyik bizalom áll rendelkezésre, és segíthet az igényeinek megfelelő bizalom létrehozásának, finanszírozásának és felhasználásának folyamatában..

Van valami, amelyről úgy gondolja, hogy egy bizalom segíthet neked? Mi akadályozza meg abban, hogy megteremtse a saját bizalmát?