Mi az élő bizalom és hogyan lehet felállítani

Egy átfogó ingatlanterv elkészítése azzal kezdődik, hogy meghatározza, milyen eszközökre lesz szüksége. Míg az akarat gondozza vagyonát meghalása után, az élő bizalom segíthet az eszközök hatékonyabb kezelésében életében és azon túl is.

Hogyan működik az élő bizalom?

Az élő bizalom, más néven „inter vivos trust” egy olyan jogi dokumentum, amely ismerteti, hogyan kívánja kezelni vagyonát halála előtt és után. Az a személy, aki bízik, az alapítónak vagy a megadónak nevezik. Az a személy, aki a vagyonkezelésben vagyonkezelést végzi, megbízottnak nevezi.

Megbízottként járhat el, és nevezhet utódot, aki átveszi a halálát. Ha nem érzi magát úgy, hogy maga kezeli a bizalmat, választhat valakit, aki megbízottként szolgál. A bizalom célja a kedvezményezettek biztosítása, ideértve a házastársát, gyermekeit, testvéreit vagy bárki mást, akit a birtokát tervezni hagy..

Trust létrehozása

Az élő bizalom létrehozása két lépésből áll. Először létre kell hoznia a bizalmi okiratot vagy a bizalmi megállapodást. Ezt megteheti egy online erőforrás, például a LegalZoom segítségével. Ha önmagában nem érzi magát bizalommal, bizalmi ingatlan-tervező ügyvéd segíthet Önnek a folyamat végrehajtásában.

A saját bizalom felállítása olcsóbb, és megfelelő lehet, ha birtokának viszonylag kicsi. A LegalZoom alapvető élő bizalmi csomagja 249 dollárral kezdődik. Ha azonban jelentős vagyonnal rendelkezik, vállalkozása van, vagy birtokának összetettsége javasolt, ügyvéd bérbeadása tanácsos, de ez 1000 dollárt vagy ennél többet jelenthet..

A bizalom finanszírozása

Miután létrehozták a bizalmat papíron, meg kell finanszírozni. Ez egyszerűen azt jelenti, hogy minden, a vagyonba bevont eszközt átadunk a vagyonkezelő irányításához. Például ingatlanokat, csónakokat, bankszámlákat, részvényeket, kötvényeket, műalkotásokat, régiségeket, bélyeggyűjteményeket, érmegyűjteményeket vagy bármilyen más értékű eszközt átvihet az élő bizalomba.

Az ingatlan átruházása általában magában foglalja az ingatlan visszaadását. Ez úgy történik, hogy új vagyonkezelő okiratot hoz létre a vagyonkezelő nevében. Immateriális javak, például bankszámlák vagy részvények esetén a számlatulajdon átruházható a vagyonkezelőre, vagy pedig a vagyonkezelő nevében új számlát nyithat a pénzügyi intézmény politikájától függően.

Ha szüksége van élő bizalomra

Ha nincs sok eszköz, akkor önmagában az akarat elegendő lehet az ingatlantervezési igények kielégítéséhez. Az élő bizalom teljesen elkülönül az akaratától, és kiegészítésére, nem pedig pótlására szolgál.

Vannak bizonyos forgatókönyvek, amikor a bizalom létrehozása további előnyöket nyújthat azon túl, amit az akarat tehet:

• Ha el akarja kerülni a szaporodást. A testamentáció arra a jogi folyamatra utal, amelyben vagyonát az akarata alapján adott utasítások alapján (vagy az állami öröklési törvények szerint osztják el, ha hagyatékának meghaltá válása esetén). A valószínűsítés hónapokig vagy akár évekig is telhet, ha nagy birtokuk van, vagy ha a kedvezményezettek vitatják akarata feltételeit. A periódus díjakat levonják az ingatlanból, mielőtt eszközeiket elosztják, és az ön vagyonának tartalma nyilvános nyilvántartásba válik. Attól függően, hogy mennyire bonyolult a birtokod, a bizonyíték több száz vagy akár több ezer dollárba kerülhet az ügyvédi díjakban és a bírósági költségekben. Az élő bizalom lehetővé teszi, hogy elkerüljék a bizalomba bevont eszközökkel szembeni vádakozást, csökkentsék az általános költségeket, és nagyobb mértékű adatvédelmet biztosítsanak a kedvezményezetteknek.
• Ha gyermekeid vannak. Miközben senki sem akarja gondolkodni a haldoklásról, tudnia kell, hogy gyermekeinek gondoskodni fognak, ha valami történik veled és a házastársával. Az élő bizalom lehetőséget ad arra, hogy kiskorú gyermekek számára törvényes gyámot és megőrzőt nevezze meg. A törvényes gyám felel a napi gondozásért, a konzervátor pedig felnőttkoráig gondoskodik pénzügyeiről. Használhat akaratot gyám vagy őrző megnevezésére, ám általában bírósági felügyelet alatt áll. Ha akarat szerint pénzt hagy a gyermekeknek, akkor öröklésükre jogosultak lesznek, ha eléri a teljes életkorát. Élő bizalommal a konzervatív nem tartozik a bíróság ellenőrzése alá, és Ön dönti el, hogy milyen korban és milyen feltételek mellett férhetnek hozzá a gyermekek a bizalomhoz..
• Ha cselekvőképtelenné válik. Ha balesetben sérülést szenved, vagy olyan stroke-ot szenved, amely vegetatív állapotban hagyta Önt, a háztartás pénzügyei lehetnek az utolsó dolog a családod számára. Élő bizalommal a vagyonkezelő továbbra is az Ön nevében jár el, ha önmagában nem képes pénzügyi döntéseket hozni, amelyek megterhelik szeretteit. A helyben lévő bizalom segíthet elkerülni a felnőttkori konzerválást is, ami azt jelenti, hogy a bíróság valakit jelöl ki az Ön pénzügyi ügyeinek kezelésére..

Mit nem lehet megtenni egy élő bizalom

Vannak bizonyos korlátok arra vonatkozóan, hogy az élő bizalom felhasználható-e. Például nem élhet élő bizalommal az egészségügyi ellátással kapcsolatos utasítások elhagyására, ha cselekvőképtelen vagy végzetes beteg. Ezt megteheti élõ akarat felhasználásával, amelyet elõzetes egészségügyi irányelvnek is neveznek. Ha aggódik amiatt, hogy betegség vagy sérülés esetén hogyan kezelik mind az egészségügyi ellátást, mind a pénzügyeit, ügyvédje segít előzetes egészségügyi irányelv kidolgozásában, miközben megteremti az élő bizalmat..

Ezenkívül az élő bizalom nem feltétlenül védi az Ön vagyonát a hitelezői követelésekkel szemben - a hitelezők továbbra is utalhatnak a vagyonba bevont eszközökre, mivel azokat bármikor vissza lehet adni az ön irányítása alá..

Záró szó

Az, hogy szükség van-e élő bizalomra, végső soron az egyéni pénzügyi helyzettől és a család igényeitől függ. Senki sem tudja megjósolni a jövőt, de az előre tervezés megadhat neked nagyon szükséges nyugalmat. Az élő bizalom nem mindenkinek felel meg, de az előnye és hátrányainak mérlegelése segíthet nevelő döntés meghozatalában nemcsak magad, hanem szeretteitek számára is.

Ha bizalmat hoz létre, ne felejtse el frissíteni, ha bármilyen jelentős változást tapasztal, mint például a gyermek születése vagy a válás. Előfordulhat, hogy kiigazításokat kell végrehajtania akkor is, ha pénzügyi helyzete megváltozik, mert új eszközöket szerez, vagy olyan vagyont értékesít, amely bizalommal bír.

Lépett-e valamilyen lépést az élő bizalom megteremtésére, amennyiben tehetetlenné válna??