W-4 forrásadó formanyomtatvány - Útmutatások a mentességek és juttatások igényléséhez
Minden alkalommal, amikor új munkát kezd, a W-4 űrlap az egyik űrlap, amelyet fel kell kérnie. Ez az űrlap segíti a munkáltatót annak megállapításában, hogy az adóbevallásai alapján mennyi visszatartást fizet a bérekből az adófizetésben..
Noha ez a módszer nem túl pontos, viszonylag rugalmas, mivel módosíthatja az előírt mentességek számát (azaz módosíthatja a szövetségi jövedelemadó-visszatartási juttatásokat).
Mentességek és juttatások
Általában, amikor megkapja a W-4 űrlapot, a lap felső részén található egy útmutató, amely segít meghatározni, hogy hány mentességet írjon le. Ez azonban csak útmutató, és kivételeket adhat hozzá vagy vonhat le, hogy jobban megfeleljen a tényleges adózási helyzetének. (Ennek azonban nem szabad szélsőségesnek lennie, mivel az IRS hatalommal rendelkezik arra, hogy ezt felülbírálja, ha úgy érzik, hogy valamilyen módon próbálkozik a rendszer játékkal.) Azt is kérheti, hogy további, konkrét összegeket tartsanak vissza a fizetésedről, ha pontosabban szeretné megtudni az elkülönített összeget.
Vannak olyan esetek, amikor érdemes megfontolni az igényelt mentességek számának növelését vagy csökkentését. Vegye fel a kapcsolatot HR-osztályával az új űrlap kitöltéséről, ha úgy érzi, hogy sokak számára előnyös a változás.
Ennek ellenére hogyan tudja, mikor kell módosítania a mentességeket? Itt van néhány jel, amelyre figyelni kell.
1. Növekvő mentességek
Ha növeli a W-4-en alkalmazott mentességek számát, akkor több pénzt fog látni a fizetésedben, és kevesebbet keres az év végén. Érdemes növelni a mentességek számát, ha az alábbiak valamelyike vonatkozik rád:
- Számos levonás. Ha tudja, hogy sok adókedvezményt fog elérni, például a jelzálogkölcsön kamatát, fontolja meg a mentességek növelését.
- Nagy adóbevallás. Ha úgy találja, hogy minden év végén jelentős adó-visszatérítést kap, akkor hamarabb bekapcsolhatja a pénzt a zsebébe, ha módosítja a W-4 űrlapot úgy, hogy kevesebbet tegyen félre az adókra.
- Gyermek születése. A gyermek születésével pénzügyi felelősséggel jár. Növelje a mentességeket, és több pénzt kapjon a csekken, hogy fedezze ezeket a gyermekes szülés költségeit.
Ne feledje, hogy általában az év végéig meg kell fizetnie a teljes adókötelezettségének legalább 90% -át, így nem akarja túl sok mentességet élvezni, és végül túlfizetéses büntetésre kerül..
2. A mentességek csökkentése
Ha csökkenti a mentességeket, akkor nagyobb visszatérítési csekkre számít be az adófizetési idő alatt, de a szokásos fizetéseiben nem fog ennyit látni. Gondoljon a mentességek csökkentésére, ha ebbe a kategóriába tartozik.
- További jövedelmet keres. Tudja, hogy más jövedelmével nem is adóztathat (például saját vállalkozása van, és önálló vállalkozói adót kell fizetnie).
- Adóidőn mindig eltalálsz. Ha úgy találja, hogy adózás idején továbbra is tartozott a kormánynak, akkor lehet, hogy csökkentenie kell a mentességeket, hogy az év során többet vonjanak le a fizetésekből..
- Azt akarja, hogy a nagy visszatérés. Ha igazán szereti ezt a nagy kövér kormányt beküldeni az e-mailbe (vagy közvetlen letét útján), tartsa alacsony kivételeket.
3. Teljes adómentesség igénylése
Ezen a formanyomtatványon kijelentheti, hogy mentesül az adóvisszatartás alól, mivel ebben az évben nem lesz adókötelezettsége.
Ezt gondosan kell tenni. Leggyakrabban ezeket az űrlapokat az év elején töltik ki, vagy más ponton, amikor valószínűleg nem tudja pontosan megjósolni, hogy az év hátralévő része pénzügyi helyzetének milyen hatással lesz az adókra.
Bizonyos helyzetekben ennek azonban van értelme. Ha például egy nyugdíjas egy hetente néhány órát részmunkaidőben dolgozik, akkor ésszerűen számíthat arra, hogy csak kis összeget keres be. A visszatartott adó mindenképpen visszatérítésre kerül, tehát előfordulhat, hogy teljes mentességet igényel.
A helyes választás
Az IRS-en elérhető munkalapok segítik kiszámítani az Ön számára legmegfelelőbb visszatartási helyzetet. Általános megközelítés az, hogy gyorsan kiszámítja azokat az adókat, amelyek akkor tartoznak az év közepére, amelyek akkor tartoznának, ha a forrásadók és a jövedelmek az év többi részében azonosak maradnak. Ha nagy visszatérítéssel vagy nagy adószámlával jár, általában új W-4-et nyújthat be a humánerőforrás-osztályba, hogy ismét kiigazítsa a mentességeket..
