Mikor kell eladni részvényeket - 6 kérdés, amelyeket fel kell tennie, mielőtt eladja a részvényeit

Mielőtt meghúzza a ravaszt az eladási rendelésen, néhány dolgot érdemes megfontolnia. Futtassa le az ellenőrző lista 6 elemét, hogy megnézze, vajon eladja-e ezeket a részvények részvényeit, vagy érdemes-e megfontolni egy kicsit tovább.

6 kérdés, amelyeket fel kell tennie, mielőtt eladná

1. Elvesztette befektetésének 10% -át??

A legtöbb pénzügyi tervező azt javasolja, hogy csökkentsék az állományt, ha 10% -ra esik, de a döntésnek végül a kockázati tolerancián kell alapulnia. A részvények vásárlása előtt el kell döntenie, mennyit szeretne látni a részvények növekedésében, és mennyit hajlandó elveszíteni a befektetés miatt. Ha a cél az, hogy az állomány 20% -kal növekedjen, akkor eladnia kell, ha eléri ezt a pontot. Ha eladja a részvényeit, ha elérik a 10% -os veszteségjegyet, akkor megakadályozhatja, hogy rossz részvényeket tartson fenn, amelyek továbbra is spirálisan csökkenhetnek.

2. Megváltozott-e az ok, amit vásároltál??

Az állományt általában azért veszi, mert olcsó, lendületes, az alapul szolgáló fantasztikus termékeket vagy szolgáltatásokat kínál (gondolom az Apple), vagy új termékkel vagy szolgáltatással készül elő, előnnyel rendelkezik versenytársaival szemben, vagy az összes ezek a dolgok. Indokolnia kell, miért vásárol egy társaság részvényeit. Azt is meg kell győződnie arról, hogy a részvény ára magasabb lesz, mint egy adott ok miatt fizetett. Ha ez az ok nem merül fel, ha az indok nem valósul meg, vagy a történet megváltozik, akkor valószínűleg mérlegelnie kell az állomány eladását.

3. Szüksége van-e egyensúlyba hozni a teljes portfólióját?

Ha jól diverzifikált portfóliója van, akkor elkerülhetetlenül olyan piaci szektorok vannak, amelyek valamivel jobban teljesítenek, mint mások. A legtöbb pénzügyi szakértő azt javasolja, hogy évente legalább egyszer megvizsgálja portfólióját, és egyensúlyba hozza a részesedését annak érdekében, hogy megbizonyosodjon arról, hogy az eszközök megfelelő összetétele megfelelő-e az általános pénzügyi terv alapján. Nagyon jó volt a kis tőketartású részvények állománya? Minden évben kiegyensúlyozhatja portfólióját azáltal, hogy eladja a nyerteseket, és több olyan részvényt vásárol meg, amelyek ugyanúgy teljesítettek. Ez segít abban, hogy ragaszkodjon ehhez az alapvető befektetési szabályhoz, azaz alacsony és magas eladásokhoz.

4. Fontolt-e az adókövetkezmények??

Ha azon befektetések értékesítésére gondol, amelyeket adómentes védelmi nyugdíjazási tervén kívül tart, akkor az adóknak döntő tényezőnek kell lenniük. Ha a befektetések 401 ezer vagy hasonló nyugdíjazási tervben vannak, amely védett az adóktól, akkor ez csak akkor jelent problémát, hacsak nyugdíjba vonzza a pénzeszközöket. De ne engedje automatikusan az értékesítést, mert adót kell fizetnie. Nem kell adót fizetnie a felmerült veszteségekért, és adót kell hozzáadnia a profitszerzési kritériumokhoz. Például, ha 20% -os hozamot szeretne megszerezni részvényvásárlásánál, akkor ezt figyelembe kell vennie az adózás utáni megtérülési rátán. A tőkenyereség 15% -os adómértékével akkor kell eladnia, amikor a részvények 23% -kal növekednek, ami a befektetés 20% -ának megfelelő hozamot eredményez, plusz 3%, amely a tőkenyereség 15% -át teszi ki..

5. A piaci adatok indokolják-e az eladást?

Megvizsgálta azoknak a társaságoknak a piaci adatait, amelyekben részvénytulajdona van? Hallott valami érdekes dolgot a negyedéves konferenciabeszélgetés során, amelyet a társaság professzionális részvényelemzők számára rendezett? Ezeket a konferenciahívásokat élőben meg lehet hallgatni az interneten keresztül, mint például a Yahoo Finance és mások, és hihetetlen mennyiségű tudást nyújtanak a társaságról, hová megy, és arról, hogy az állomány hogyan működhet a közeljövőben. Oly sok magánbefektető nem használja ki ezeket a konferenciahívásokat, ám egyedülálló átvételt és információt nyújt, amely sok más befektetőnek nincs. Ezenkívül jó ötlet lehet felhasználni az olyan riasztási szolgáltatásokat is, mint a Jim Cramer Action Alerts PLUS.

6. Fontolt-e az ügyleti költségek?

A tranzakciós költségek nagy tényező, amelyet figyelembe kell venni egy részvény eladásakor. A legtöbb bróker jutalékot számít fel Önnek, amikor vásárol, és újra, amikor egy részvényt ad el, ami továbbra is növeli a veszteséget, amelyet már beépítettek a részvény részvényárfolyamába. Emellett egy részletben eladja részvényeit, vagy egy adott időszakon keresztül részlegesen kivezeti? Ha egy nagy részvénytulajdon tulajdonosa van, akkor számíthat arra, hogy többször számít fel jutalékot arra az időre, amikor a bróker sikerül eladnia az összes kért részvényt.

Most mi?

Csak akkor veszít pénzt, ha eladja részvényeit. Mielőtt ténylegesen eladná őket, a veszteségek csak papírveszteségek. Tehát, ha az eladási okai nem kerültek ellenőrzésre a listán való áttekintés után, érdemes megfontolni. Talán érdemes egy kicsit hosszabb ideig tartani a készletét. Nincs meghatározott szabály arra, hogy mikor kell eladni egy részvényt. Ez az egyéni pénzügyi céloktól, attól függ, hogy mekkora kockázatot jelenthet, és milyen célokat tűz ki a részvényeivel.

A legtöbb egyéni befektető „vásároljon és tartson” befektető, aki részvényekkel rendelkezik hosszú távon, de nem örökre. A hosszú távú befektetőknek nem kell félniük az alkalmi ingadozásoktól a piacon. Amikor a piac elsüllyed vagy szokatlan fordulatot vesz igénybe, akkor ideális idő a portfólió áttekintése, a befektetési stratégia újraértékelése és a fent felsorolt ​​kérdések feltevése. De nem itt az ideje, hogy csak átugrani a hajót. Mielőtt eladni dönt, kérdezze meg magától, hogy az állomány továbbra is megfelel-e pénzügyi céljainak.