Befektetés társadalmi hatása - mi ez és hogyan kezdjük el

A befektetési világban megjelenik egy új tendencia, amelyet úgy hívnak, mint a befektetés-beruházás, ahol azoknak, akik ezt követik, nemcsak pénzt keresnek, hanem valamilyen módon a jobb társadalom felé. Ha egy céllal történő befektetés ötlete vonzó az Ön számára, akkor fizet, ha többet szeretne megtudni a hatástól történő befektetésről.

Mi a beruházás hatása??

Az Impact befektetés olyan befektetési stratégia, amely a pénzügyi megtérülés megteremtése mellett a pozitív társadalmi hatás elérésére összpontosít. Noha ez nem ugyanaz a pénz, mint a jótékonyság adása, az effektív befektetéseknek erős filantrópiás behangolással rendelkeznek, mivel az ötlet az, hogy a pénzt olyan módon fektessék be, hogy az hozzájáruljon vagy közvetlenül eredményezzen mérhető társadalmi, gazdasági vagy környezeti javulást. A természetben hasonló a társadalmilag felelős befektetéshez, bár a két fogalomnak van némi eltérése a gyakorlatban.

A befektetés hatása viszonylag új kifejezés; 2007-ben született meg. Az effektív befektetés fogalma azonban évtizedek óta létezik, amikor a társadalmilag tudatos befektetők pénzüket a társadalmi jóllét magántulajdonú, nem címkézett módon történő felhasználására használják fel..

Azok, akik szeretnének bekapcsolódni a beruházásba, dönthetnek úgy, hogy befektetnek bizonyos vállalatokba vagy projektekbe, amelyek javíthatják ökoszisztémánkat, elősegíthetik a pozitív társadalmi változásokat, vagy gazdagíthatják az alulteljesített országokat és közösségeket. Egy másik lehetőség az alapokba történő befektetés, amelyek stratégiái kifejezetten a hatásbefektetésre koncentrálnak.

Azok, akik úgy döntenek, hogy pénzüket befolyásoló befektetési lehetőségekbe helyezik, általában két megközelítés egyikét választják:

• Először a hatás. A hatás első megközelítésével a fő cél egy konkrét társadalmi, gazdasági vagy környezeti cél elérése. Azok, akik az első hatásfilozófiát alkalmazzák, gyakran hajlandóak feláldozni bizonyos mértékű pénzügyi megtérülést fő céljaik elérése érdekében.
• Pénzügyi Először. Az első pénzügyi megközelítés mellett a fő cél a befektetés magas monetáris megtérülésének elérése. Azok, akik az első pénzügyi megközelítést alkalmazzák, továbbra is pénzeszközeikbe kerülnek olyan társaságokba, kezdeményezésekbe vagy alapokba, amelyek a pozitív társadalmi változások előmozdítására törekszenek, de elsődleges céljuk a pénzkeresés..

Mindkét megközelítés egyformán érvényes, amikor befolyásolják a befektetési stratégiát. Lehetőség van arra is, hogy a stratégiát évről évre elmozdítsák a befektetések teljesítményétől függően. Ha például egy pénzügyi év első megközelítése alapján egy évente erős megtérülése van, akkor kényelmesebben érezheti magát, ha a következő évre elsőként fókuszál..

Befektetés befolyása és társadalmilag felelős beruházás

Mivel az effektív befektetés és a társadalmilag felelősségteljes befektetés sok azonos filozófiát alkalmaz, a két kifejezést néha felcserélhetően használják. A beruházás azonban nem ugyanaz, mint a társadalmilag felelős beruházás.

A társadalmilag felelősségteljes befektetés olyan befektetések megválasztását jelenti, amelyek a pénzügyi haszon mellett a társadalmi jót is előmozdítják. Azok, akik társadalmilag felelős befektetési stratégiát fogadnak el, hajlamosak pénzüket olyan társaságokba fektetni, amelyekről ismert, hogy társadalmilag felelősek vagy nem nyilvánvalóan társadalmilag felelőtlenek. Ez azt jelentené, hogy olyan vállalatokat választanak, amelyek energiatakarékos módon működnek, vagy azokat, amelyekről ismert, hogy foglalkoztatási lehetőségeket kínálnak a kisebbségek vagy a fogyatékkal élők számára. Ez azt is jelentheti, hogy elkerüljük azokat a vállalatokat, amelyek korábban szennyezték a környezetet, vagy azokat, amelyek olyan termékeket gyártanak, mint cigaretta, alkohol vagy fegyverek.

A társadalmilag felelős befektetés és a beruházás közötti elsődleges különbség maga a beruházás megközelítésével függ össze. A társadalmilag felelős befektetők gyakran alkalmaznak pozitív vagy negatív képernyőket annak meghatározására, hogy a vállalatok miként esnek a társadalmi felelősségvállalás spektrumába. A beruházás hatásai ezzel szemben nem működnek azzal, hogy pozitív vagy negatív jellemzőken alapuló vállalatokat vagy lehetőségeket bevonnak vagy kizárnak. Ehelyett azok, akik hatást gyakorolnak befektetésre, aktívan keresik azokat a befektetéseket, amelyek mérhető társadalmi, gazdasági vagy környezeti eredményeket hozhatnak.

Másképpen fogalmazva: a társadalmilag felelős befektetők „nem ártanak” filozófia szerint működnek. A befektetések hatására ezt a koncepciót egy lépéssel tovább veszik az irányba, hogy aktívan változtassanak a jobbok felé.

Ezenkívül a hatásbefektetők általában inkább elkötelezettek, mint társadalmilag felelős befektetők, hogy nyomon kövessék befektetéseik társadalmi vagy környezeti hatásait. Ebből a célból az effektív befektetők az IRIS-metrikának nevezik, amely az iparág által elismert szabványok halmaza, amely a befektetések társadalmi, környezeti és pénzügyi teljesítményét méri. A társadalmilag felelős befektetők ezzel szemben nem hajlandóak mérni hatásukat, és nem használnak szabványos mérőszámot a társadalmi eredményeik beszámolására..

Hatásterületek

A beruházás hatása számos ágazatra kiterjed. Íme néhány közös aggodalomra okot adó hatás befektető:

• Egészség
• Oktatás
• Ecofriendliness
• Kisvállalkozás és mikrofinanszírozás
• Közösségi fejlesztés
• Tisztességes üzlet
• Fenntartható termékek és mezőgazdaság
• Megőrzés és megújuló energia

Lehetséges, hogy egy vállalat több területen is hatást gyakorol. Például egy környezetbarát építőipari vállalat újrahasznosított anyagokat használhat és zöldépítési gyakorlatokat alkalmazhat, de megfizethető lakhatást biztosíthat az alacsony jövedelmű családok számára is. Vagy alacsony költségű lízing lehetőségeket kínálhat a feltörekvő kis közösségi vállalkozások számára.

Pénzügyi megtérülések mérése

Néhányan azt gondolhatják, hogy az effektív befektetés nem nyújt olyan magas megtérülést, mint más típusú befektetések. Ez azonban nem feltétlenül a helyzet. Nehéz pontosan meghatározni az effektív beruházások átlagos megtérülését, mivel ezek nagyon eltérőek, és ágazatok és típusok széles skáláját fedik le. Továbbá, mivel sok beruházást magántulajdonban hajtanak végre (ellentétben például olyan részvényekkel, amelyek nyilvános kereskedelmet folytatnak, és amelyek vételi és eladási árait mindig nyilvánosságra hozzák), nem mindig lehet információt szerezni a pénzügyi megtérülésekről.

Másrészt vannak olyan adatok, amelyek azt sugallják, hogy a beruházások hatása nyereséges lehet. A Morgan Stanley 2015. évi jelentése szerint a fenntartható befektetési alapok - amelyek pozitív társadalmi vagy környezeti hatást keltenek - megfeleltek vagy meghaladták a hagyományos alapok medián hozamát. Ezenkívül a JP Morgan és a Global Impact Investing Network jelentése alapján, amely felmérte a befolyásoló befektetők nagy csoportját, 68% -uk azt állította, hogy portfóliójának teljesítménye megfelel a pénzügyi várakozásoknak, a válaszadók 65% -a azt vélte, hogy portfóliójuk hozamot eredményez. hasonló az átlagos piaci kamatlábhoz.

A hatás mérése

A befektetésből származó személyes pénzügyi hozam kiszámítása meglehetősen egyszerű lehetőség. A hatás mérése ezzel szemben bonyolultabb. Az egyes vállalatokkal történő kapcsolattartás során a hatást általában kétféle módon mérik:

• A termék hatása. A termékhatás az érintett társaság által előállított áruk vagy szolgáltatások hatása. Például egy vállalat hordozható víztisztító rendszereket állíthat elő, amelyek tiszta vizet szolgáltatnak 10 000 globális faluban. A termékhatások valós példája a Sungevity, egy olyan társaság, amely segít a környezetnek azáltal, hogy napenergia-rendszereket bérbe adja az ügyfeleknek, és nem arra kényszeríti őket, hogy saját rendszereiket vásároljanak, ami meglehetősen drága lehet..
• Működési hatás. A működési hatás a vállalat működésének és gyakorlatának az alkalmazottaira, ügyfeleire, közösségére és a környezetre gyakorolt ​​hatása. Például, egy társaság politikája lehet alkatrészek és kellékek újrahasznosítása a bolygó jobb javítása érdekében, vagy politikája lehet a termékek adományozása a rászorulók számára. A működési hatás valós példája a Greyston Bakery, amely foglalkoztatást és képzést nyújt a helyieknek a szegénységből való kilábaláshoz. Bár termékei - pékáruk - nem feltétlenül javítják a társadalmat, gyakorlatai jelentős hatást gyakoroltak a pékség helyi közösségére. A működési hatás egy másik példája a Warby Parker, amely minden eladott párért egy pár szemüveget adományoz rászorulóknak..

A befektetési alapokkal történő befektetések során a befektetőknek általában az alap jelentésére kell támaszkodniuk, hogy meghatározzák, milyen típusú hatást gyakorolnak befektetési dollárjukra. Például a W.K. A Kellogg Alapítvány küldetése az alulszolgáltatott gyermekek, családok és közösségek támogatása, és eszközöket kínál számukra a siker eléréséhez. E célból az alapítvány támogatásokat nyújt az oktatás, az egészségügyi szolgáltatások és a munkaerő-fejlesztési programok számára. Minden évben jelentést tesz közzé, amely nemcsak pénzügyi adatait tárja fel, hanem felsorolja az összes társadalmi fellépési kezdeményezést is, amelyben részt vesz. Ily módon a befektetők láthatják, hová kerülnek pénzük, és milyen eredményeket hoznak befektetési dollárjuk.

A beruházás elindításának módjai

Csatlakozás az impakt beruházási mozgalomhoz valamivel több átvilágítást igényel, mint egy rendes befektetés. A legtöbb befektetésnél ki kell értékelnie a kockázatokat és a lehetséges megtérülést. A beruházás során nem csak elemeznie kell a befektetés kockázatait és hasznait, hanem azt is biztosítania kell, hogy az összhangban álljon társadalmi céljaival. Ezenkívül valószínűleg olyan vállalatokba vagy alapokba szeretne befektetni, amelyek a legnagyobb lehetőséget adják a hatás tényleges mérésére.

Íme néhány lépés az induláshoz:

• Határozza meg elsődleges célját. Az első dolog, amelyet el kell döntenie, az, hogy elsődleges célja az, hogy hatást gyakoroljon vagy pénzügyi megtérülést generáljon. Nincs szégyen az első pénzügyi befektetőként való azonosításkor, de fontos, hogy őszinte legyek önmagával kapcsolatban azzal, hogy hol áll a prioritások.
• Állítson be egy hatással kapcsolatos célt. Függetlenül attól, hogy a hatás elérése a fő cél vagy sem, ki kell találnia, hogy mi gondolja sikeresen a hatást. Ne feledje, hogy a pénzügyi megtérüléssel ellentétben a hatáshoz kapcsolódó célokat sokkal nehezebb mérni. Ezért ki kell állítania saját sikerkritériumait, majd meg kell találnia azokat a befektetési lehetőségeket, amelyek valószínűleg megfelelnek a céljainak. Például dönthet úgy, hogy a cél az, hogy jobb oktatási forrásokat keressen az alacsony jövedelmű iskolai körzetekben. E célból dönthet úgy, hogy befektet egy alapba, amely oktatási programokat és létesítményeket finanszíroz az alulszolgáltatott környékek számára. Ha ezután látja, hogy egy adott iskola végzettsége 10% -kal növekszik a befektetői támogatás eredményeként, ez jelentős hatást gyakorolhat a fejedben.
• Állítson be pénzügyi célt. Függetlenül attól, hogy befektetésein keresztül pénzt keres be az elsődleges gond, vagy másodlagos cél, akkor gondolkodnia kell, mennyire kényelmes befektetni, mekkora kockázatot vállal vállalni, és mekkora megtérülést fog elérni teljesíteni kell általános befektetési céljait. Ez azt is segíti, hogy eldöntsék, hogy a beruházásból származó bevételeket miként fognak felhasználni, legyen az akár a rövid megtakarítási számlájának kitöltése, akár a nyugdíjazás finanszírozása, mivel ezek a tényezők befolyásolhatják a beruházási stratégia pénzügyi összetevőjét.

Alapok vagy cégek keresése, amelyek megfelelnek az Ön kritériumainak

Miután meghatározta a személyes befektetési céljait, a következő lépés a célokkal összhangban lévő befektetési lehetőségek megtalálását foglalja magában.

Impact befektetési lehetőségek keresése

Az Internet rengeteg információt kínál a beruházások hatásának beazonosításához. Tudsz:

• Keressen pozitív hatással rendelkező vállalatokat, és vásárolja meg készleteit. Ha van olyan ok vagy társadalmi következmény, amelyben Ön különösen szenvedélyes, akkor próbáljon kikeresni olyan egyedi vállalatokat, amelyek eredményeket hoznak az arénában. Például, ha elkötelezett a környezetbarát iránt, akkor a „környezetvédelemmel foglalkozó társaságok” szavakat helyezheti a keresőmotorba. Amint néhány eredmény visszatér, tovább kutathat olyan vállalatokat, amelyek igazodnak az Ön filozófiájához. Ha ők állami társaságok, akkor befektethetnek, ha részvényeiket online kereskedelmi oldalon vagy brókeren vásárolják meg.
• Használja az ImpactBase adatbázist. Az ImpactBase a globális Impact Investing Network, az effektív befektetések megismerésére szolgáló forrás, az ImpactBase egy kereshető online adatbázis az effektív befektetési alapokról és termékekről, amelyek célja a befektetők számára, hogy pénzeszközöket találjanak. Miután létrehozott egy ingyenes profilt, lehetősége nyílik befektetési lehetőségeket keresni az Ön egyedi preferenciái alapján, például alapok vagy alapítványok a vállalatokkal szemben. Ennél is fontosabb, hogy megadhatja az eredményalapú kritériumokat, hogy megtalálja a céljainak megfelelő lehetőségeket. Az adatbázis számos hatáscél közül választhat, mint például az energia, a közösségi kölcsönök, az egészségügy és az oktatás. Azt is lehetővé teszi, hogy megcélozza földrajzi preferenciáit, például Észak-Amerika vagy Afrika vagy Ázsia. Végül lehetővé teszi, hogy megjelölje, hogy milyen típusú pénzügyi megtérülést keres - konkrétan, ha a piaci megtérülési rátát kívánja elérni, vagy hajlandó-e elfogadni a piaci kamatláb alatti hozamot..

Befektetési lehetőségek kutatása

Miután szűkítheti befektetési lehetőségeit, ellenőriznie kell minden érdekelt társaságot, alapot vagy lehetőséget.

Könnyű pénzügyi információkat megtalálni az egyes állami társaságokról. Mivel minden állami társaságnak időszakos jelentéseket kell benyújtania az Értékpapír- és Tőzsdebizottságnál (SEC), használhatja annak ingyenes EDGAR adatbázisát a frissítések eléréséhez és a pénzügyi adatok beszerzéséhez. Ön viszont találhat információkat a társadalmi hatásokról és a folyamatban levő kezdeményezésekről. Ezenkívül, amikor a vállalatok pozitív társadalmi eredményeket érnek el, nem hajlamosak rejteni ezeket az információkat. Ha konzultációt kezdeményez egy vállalat sajtóközleményével vagy alapvetően online keresi, akkor valószínűleg megismerné a társasági tevékenységek részleteit.

Még könnyebb az ImpactBase adatbázison keresztül kutatni a beruházási lehetőségeket. Miután megadta a kritériumokat, rákattinthat minden eredményre, amelyre az adatbázis jön, és közvetlenül elérheti annak adatait. Tegyük fel, hogy keresése egy környezeti hatást gyakorló befektetési alapot hoz fel. Kattintson az alapra, és dokumentációt kap a stratégiájáról, a pénzügyekről és a hatáshoz kapcsolódó célokról.

Megtudhatja, mennyit kell befektetni

Néhány befolyásoló befektetési alap minimális befektetési követelményekkel rendelkezik. Az ImpactBase adatbázist általában azokra a személyekre irányítják, akiknek minimális éves jövedelme meghaladja a 200 000 dollárt, tehát ha lényegesen alacsonyabb összeget kíván befektetni, akkor jobb, ha inkább ragaszkodik az egyes vállalatokhoz, amelyek részvényeket bocsátanak ki a nyilvánosság számára..

Ha kevésbé foglalkozik a pénzkereséssel, és inkább a hatásokra koncentrál, fontolóra veheti egy értelmes projekt vagy indítás támogatását olyan platformokon, mint a Kickstarter. Például, ha szenvedélyes a környezet iránt, dönthet úgy, hogy finanszíroz egy független tanulmányt, amely a szennyezés egy adott víztestre gyakorolt ​​hatását vizsgálja. Cserébe rendszeresen frissítést kap a projekt alapítóitól, hogy nyomon tudja követni a projekt előrehaladását, és megnézheti, hogy a pénze hogyan járul hozzá a kritikus tudományos adatok felfedéséhez..

Számos Kickstarter-beruházás valójában inkább az adományokhoz hasonlít, ahol finanszíroz valamit anélkül, hogy elvárná, hogy nyereséget generáljon, vagy akár megszerezze az eredeti befektetését. Ha azonban elsődleges célja egy adott társadalmi vagy környezeti cél elősegítése, és nem szeretne sok pénzt befektetni, akkor jó lehet, ha kezdődik.

Záró szó

A beruházási stratégia elfogadása kiváló módszer a pénzszerzésre, miközben hozzájárul a társadalom fejlődéséhez. A legtöbb beruházással ellentétben az effektív beruházások lehetővé teszik, hogy jól érezzék magát abban, hogy hová helyezik pénzt. Az effektív befektetés elsődleges hátránya, hogy általában több lábmunkát igényel, mint pusztán részvény vagy kötvény kiválasztását. Gondolkodnia kell a céljairól, keressen olyan célokat vagy alapokat, amelyek megfelelnek a célkitűzéseinek, és keressen módszereket a hatás mérésére. De ha hajlandó időt fektetni, a beruházás a beruházásokhoz mind pénzügyi, mind érzelmi szempontból meglehetősen jövedelmező lehet.

Fedezte fel a beruházási lehetőségeket? Milyen társadalmi célok a legfontosabbak számodra?