Osztalék tőzsdei befektetési stratégia - Hogyan válasszuk ki a legjobb osztalékot

Azok azonban, akik hosszú távú osztalékokba fektetnek, nem fogják érezni ugyanazt a szöget, mint a részvényárak. Ezek a befektetők tudják, hogy befektetésük pénzügyi sikere nem magának a piacnak a bizonytalanságán alapul, hanem a vállalat hosszú távú sikerén. Úgy vélik, hogy a részvényárfolyam és az osztalék hosszú távon végül emelkedik, ami hosszú időn keresztül hatalmas nyereségeket eredményez.

Tehát milyen típusú befektetőnek kell lennie? Ha rövid távú befektetési hullámvasúton kellene utaznia, vagy hosszú távra el kellene szállnia? Valójában az egész személyiségéről és pénzügyi céljairól szól. Olvassa el a hosszú távú osztalékbefektetés hogyan és miért történik megismerését.

Mi az osztalék??

Amikor egy nyilvános részvénytársaság nyereséget keres, a menedzsmentnek általában három választási lehetősége van:

1. Befektesse a pénzt a cégbe.
2. Javasolj részvény-visszavásárlást.
3. Nyújtson osztalékot a befektetők számára.

Gyakran a gyorsan növekvő vállalatok megtartják a bevételt, vagy akár beruházják jövedelmüket a vállalat hosszú távú növekedésébe, vagy részvény-visszavásárlást kínálnak. A részvények visszavásárlása növeli az egyes befektetők bevételeit a jövőben azáltal, hogy csökkenti a részvények forgalomban lévő részvényeit.

Más társaságok osztalékot vagy a társaság nyereségének egy részét bocsátják ki, amelyet negyedévente fizetnek ki a befektetőknek.

Hosszú távú osztalékbefektetés

Az osztalékállományba történő befektetés nem biztosítja gyakran a forró pennyes részvények rövid távú tőkeemelését. Nem felel meg a napi kereskedelem izgalmának sem, amely a gyorsan növekvő piacok során ezeket a befektetéseket undorító, lassú pénzkészleteknek tűnheti. Ráadásul az osztalékfizető értékpapírok gyakran esnek ki a gyorsan növekvő bikapiacok kedvező hatásaiból, és ezt követően a viharos és kiszámíthatatlan piacok után hevesen visszanyerik az izgalmat. Ennek oka az ezen értékpapírok viszonylag mérsékelt növekedése, valamint az osztalékok lassú összetételű jellege, amelyet hosszú távon el lehet érni az osztalékállomány befektetési, vételi és tartási filozófiájával..

A lassú növekedés mellett a medvepiacokon azonban egyre több befektető menedéket keres az osztaléknövekedési részvényekben, például a blue chip részvényekben. Ezenfelül az ezen részvények által kínált stabilitás vonzó védelmi osztályt nyújt számukra, amelyet bármely portfólió részeként tartalmazhatnak mind súlyos, mind virágzó gazdasági időkben.

Most, hogy tudja, hogy mi az osztalék és hogyan működnek a piacon, ez a megfelelő befektetési út az Ön számára? Itt van néhány szempont, amelyet figyelembe kell venni:

1. Az osztalékok hatalma

Az ilyen típusú befektetés megkezdésének megválasztásakor fontos megérteni az osztalékok rejtett erejét. Vegye figyelembe ezeket az osztalék tényeket:

• Nem hamisíthat osztalékot. Sajnos a közelmúlt története bebizonyította, hogy a „kreatív számviteli” módszerek felhasználhatók a társaságok részvényenkénti eredményének és más értékelési eszközöknek a hamis növelésére annak érdekében, hogy tévesen növeljék a részvény árat. Az osztalékok védelmet nyújtanak a fentiek ellen. A vállalatok nem fizethetnek ki pénzt, amiben nincsenek.
• Az osztalékok megvédik a hátrányaitól. A medvepiacon, amikor sok értékpapír ára csökken, az osztalékfizető részvények valóban vonzóbbá válnak, mivel az osztalékhozamuk hatékonyan növekszik. Ez mesterséges részvényárfolyamot eredményezhet, megakadályozva a hatalmas tőkeveszteségeket, amelyek pánik eladást válthatnak ki.
• Az osztalék több részvényt eredményez. Az osztalék-újrabefektetési stratégia vagy az osztalék-újrabefektetési terv (DRIP) alkalmazásával mindegyik növekményes kifizetés az ön pozíciójában ingyenes jutalékot teremt, ami viszont nagyobb osztalékkifizetéseket eredményez a következő negyedévben..

2. Stratégia befektetők, nem kereskedők számára

Az osztalékbefektetési stratégia kiválasztásakor fontos egy hosszú távú befektetői gondolkodásmód kialakítása. Az osztalékbefektető számára az állomány egy része élő, lélegző társaság, nemcsak a tőkefelértékelő eszköz. Ha a beruházást önmagában vizsgálja, akkor nem fog csalódni az, ami valószínűleg lassabb növekedési rátát mutat, mint a nem osztalékfizető részvények. A teljes befektetési stratégiájuk legfontosabb tényezői a következők:

1. A vállalat hosszú távú növekedése és pénzügyi kilátásai.
2. A vállalat jelenlegi és hosszú távú pénzügyi helyzete.
3. A társaság osztalékának egészségi állapota és annak kifizetési képessége az idő múlásával növekszik.
4. A vezetés kezelése a befektetőkkel.

3. Sikeres, hosszú távú befektetők választanak osztalékot

Warren Buffett-et értékbefektetőnek hívták. Valójában történelmileg vásárolt társaságok részvényeit, amikor azokat rejlő értékükre kedvezménnyel adták el. De ha áttekinti a Berkshire Hathaway tíz legjobb részesedését, akkor minden pozíció osztalékfizetési biztosítékot is jelent. Ha az osztalékot a történelem legsikeresebb befektetője választja, akkor nem kellene-e elég jónak lennie a személyes befektetési portfólióhoz? A svédasztalos szereti az osztalékfizető készleteket, mivel ezek hozzásegítik a tőkeemelés újabb, stabilabb formáját a részvényárak emelkedésein túl és túl.

Hogyan válasszuk ki a legjobb osztalékot?

Mint minden befektetés esetében, feltétlenül végezzen kutatást az osztalékállomány kiválasztásakor. A portfólió helyes osztalékállományának meghatározásakor a legfontosabb szempontok:

1. Hosszú távú kilátások
Az osztalékbefektetés hosszú távú befektetési stratégia. Amikor Warren Buffett-től azt kérdezték, hogy mi az ő kedvenc készletezési periódusa, azt állítják, hogy „örökre” válaszolt. Ez egy osztalék befektető gondolkodásmódja.

Mint osztalékbefektető, soha nem akar eladni, mert ez tönkreteszi a hosszú távú befektetési stratégiáját. Tehát körültekintően kell választania azokat a vállalatokat, amelyek gazdasági körülmények ellenére hosszú távú megmaradó képességgel és virágzási képességgel rendelkeznek. Keresse azokat a vállalatokat, amelyek növekednek, függetlenül a külső gazdasági feltételektől. Még az osztalékbefektetőknek is időről időre eladniuk kell, amikor az alapul szolgáló üzleti vagy stratégia megváltozik.

2. Pénzügy
Ha nem tudja elolvasni a mérleget, vizsgálja meg a vállalat kötvényminősítéseit. A legjobb hitelminősítésű (befektetési fokozatú vagy annál magasabb) hitelképességű vállalatokba szeretne befektetni. Ha ismeri a pénzügyi kimutatások elolvasását, meg fogja tekinteni az összes hagyományos értékelési eszközt, beleértve a P / E arányt, az ár / eladási arányt, a vállalati értéket / EBITDA-t és a könyv szerinti értéket..

A társaság fennálló adósságszerkezetét szintén fontos megérteni, mivel a vállalat hitelezői minden pénzügyi visszaesés esetén a részvényesek előtt fizetnek..

3. Menedzsment és osztalék története
Keressen olyan vezetőséggel rendelkező cégeket, amelyek befektetői barátságosak. Fontolja meg a vezetés által az osztalékok és a részvények visszavásárlásainak történelmi kezelését, valamint a nehéz pénzügyi idõkben való navigálás képességét. Felfüggesztette vagy csökkentette-e a vezetés az osztalékát? Hiányzott-e a társaság egy osztalék kifizetésére? Vagy a társaság következetesen növelte készpénztartalékait és növelte az osztalékhozamát az évek során?

4. Verseny
Ha valaki néhány év alatt elhagyja ezt a társaságot az üzletből, akkor nincs értelme a részvényeket osztalékbefektetőként birtokolni. Ne felejtse el, hogy a hóbortok jönnek és mennek, de a hosszú távú fennmaradó képességgel rendelkező kiváló társaságok képesek navigálni a nehéz pénzügyi vizeken, miközben iparának vezetővé válnak. Keressen megmaradó hatalommal rendelkező ipari vezetőket.

Záró szó

A hosszú távú osztalékbefektetés kiváló választás lehet, ha idővel nagyot akar elérni. Noha nem feltétlenül biztosítja a rövid távú befektetések azonnali kielégítését (vagy teljes pusztítását), ugyanakkor stabilabb befektetési stratégiát ígér. Vegye ki egy oldalt a nagybefektetők, például Warren Buffett mintázatainak könyvéből, gondoljon hosszú távra, vizsgálja meg azokat a vállalatokat, amelyekbe befektet, és portfóliója jelentősen profitál.

Inkább az osztalékbefektetés hosszú távú növekedését és stabilitását, vagy a rövid távú befektetés izgalmát részesíti előnyben? Ossza meg gondolatait az alábbi megjegyzésekben.