7 Adó-előkészítési tippek a bejelentési stressz enyhítéséhez

Annak ellenére, hogy minden négy bejelentő közül három visszatérítést kap, senki sem szereti a jövedelemadó-időt. Van azonban módja annak, hogy az élmény kevésbé mozgalmas és könnyebben elviselhető legyen.

Hogyan lehet könnyebben benyújtani a jövedelemadó-űrlapot

Függetlenül attól, hogy beszámítja a saját adóját, vagy professzionális előkészítőt használ, a kielégítő, feszültségmentes eredmény kulcsa a szervezés. Frusztráló és időigényes próbálni megérteni a patkányok fészkeit papíralapokról, törölt csekkekről, brókerkivonatokról és egyéb egyéb információkról. A zavar időt és felesleges költségeket eredményez, ha profi adókészítőt használ.

Ez növeli az adókötelezettség helytelen kiszámításának valószínűségét is. Ha túl keveset fizet, akkor adóellenőrzésre és további büntetésekre lehet szükség. Ha túl sok fizet, adományt ad a kormánynak. Kerülje el ezeket a problémákat az alábbi tippek követésével.

1. Gyűjtse össze a vonatkozó jövedelem- és kiadási információkat

Minden év január végén a munkáltatók, az eladók, a pénzügyi intézmények és mások elkészítik és továbbítják az adóbevalláshoz kapcsolódó információkat és információkat. Hozzon létre egy fájlkészletet - legyen az nagy, több zsebbe helyezett harmonikát tartalmazó fájl, nagy manila borítékok csoportja vagy digitális merevlemez-meghajtó a merevlemezen - az adatok osztályozására és szétválasztására a következő kategóriák egyikébe:

Személyes adat. Ezeknek az információknak tartalmazniuk kell a hivatalos nevét, valamint a házastársa és az összes hozzátartozó törvényes nevét. Szüksége van továbbá a társadalombiztosítási számukra és a születési idejükre. Az elsődleges banki adataimat - a számlaszámot és a bank útválasztási számát is - megőrzem, így közvetlen betét-visszatérítést kérhetek, ha a körülmények ezt indokolják.
Jövedelem. Általános formák a munkáltatók W-2-jei; 1099 formanyomtatvány más jövedelemtípusokhoz, például az önfoglalkoztatáshoz, a befektetésekhez és a nyugdíjazáshoz; és K-1 minden olyan partnerséghez, amelyben részt vesz. Tartson külön mappát a biztonsági tranzakciókhoz, hogy gyorsan meg tudja határozni a vétel időtartamát a vétel és az eladás dátumaitól kezdve, hogy lehetőség szerint a tőkenyereség kezelésére jogosult legyen..
Személyi költségek (levonások). Megkapja az IRA 5498-as formanyomtatványát és az egészségügyi megtakarítási számlák hozzájárulásait az eladótól, valamint az 1098-as formanyomtatványt az otthoni jelzálogkölcsön-kamatlevonásokhoz. Ugyanakkor a megengedhető levonásokat - például üzleti költségeket - dokumentáló információk nagy részét össze kell gyűjtenie más pénzügyi dokumentumokból, például csekk-nyilvántartásokból, törölt csekkekből, bankszámlakivonatokból és hitelkártya-kimutatásokból. Töltse le és nyomtassa ki az összes hitelkártya előző évi tranzakcióinak összefoglalóit, és vizsgálja felül az egyes tranzakciókat annak meghatározása érdekében, hogy levonható-e az ügylet. Markert használom annak a tranzakciónak a kiemelésére, amelyek befolyásolhatják a bejelentésomat, hogy később könnyen azonosíthassam. Használhat hasonló levágási eljárást a törölt ellenőrzésekhez.
Üzleti információ. Ha kisvállalata van, szabadúszó munkát végez, vagy más oldalsó jövedelemmel rendelkezik, akkor az üzleti bevételeit és a ráfordításokat külön kell tartania a személyes adataitól. Néhány költség levonható egy vállalkozás számára, de nem személyes iratköteles. Ha kérdései vannak arról, hogy milyen típusú információkat kell menteni, olvassa el az 1040-es űrlap C ütemtervét.

2. Tekintse át az előző évek adóbevallásait

A legtöbb ember számára az adóévről a másikra történő változások viszonylag csekélyek. A korábbi adóbevallások kiválóan emlékeztetnek azokra a területekre, amelyekről könnyen figyelmen kívül hagyhatják magukat, például kamat vagy osztalék, tőkeveszteség-átváltási egyenleg és ritkán alkalmazott levonások.

Papírmásolatokat, valamint az elmúlt évek bevételeinek beolvasott példányait őriztem meg, négy táblázatok mellett, amelyek minden évben részletezik a jövedelmeimet és kiadásaimat. Az egyik táblázat az 1040-es formanyomtatvány adatait tartalmazza, míg a többi korábban az A, C és D ütemtervre nyújtotta be az adatokat. Ez lehetővé teszi számomra, hogy gyorsan ellenőrizhessem, nem vettem-e szembe jövedelem- vagy költségtételeket, valamint az évről-évre. az összegek éves változásai.

Például, ha az előző években osztalékot kaptam egy értékpapír-holdingtól vagy kamatot egy adott banktól, de az összeg hiányzik vagy lényegesen megváltozott az adott évre, tudom, hogy ellenőriztem-e a mulasztás, növekedés vagy csökkenés oka előtt kitöltem az adóbevallásomat.

3. Töltse fel az IRA-kat és a SEP-ket a megengedett limitekre

Ha részt vesz egy munkáltató által támogatott 401 (k), 403 (b) nyugdíjazási tervben vagy más képesített nyugdíjazási tervben, a hozzájárulások határideje 31. december. Az IRA-t azonban április 15-ig is finanszírozhatja. 50 évesnél fiatalabb és 6000 dollárnál kevesebbet fizetett be a 2019-es adóévben, vagy 50 évesnél idősebb és 7000 dollárnál kevesebbet fizetett be, 2020. április 15-ig be kell fektetnie a pénzt adómentesen 2020-ra..

Ha jövedelmének egésze vagy egésze önfoglalkoztatásból származik, akkor egyszerűsített munkavállalói nyugdíjat (SEP) hozhat létre az adóbevallás esedékességének napjáig, beleértve a meghosszabbításokat is, és önálló vállalkozói jövedelmének akár 25% -át is hozzájárulhatja..

Ha lehetősége van választani a jövedelemadó befizetése vagy a nyugdíjazás finanszírozása között, ez könnyű döntés lehet. Noha a Roth IRA-járulékok nem levonhatók, az IRA- és SEP-járulékok teljes mértékben levonhatók a jövedelmétől, a bejelentési státusztól és a munkáltatói tervben való részvételtől függően. A nyugdíjazási tervben szereplő jövedelmet - akár IRA, SEP, akár 401 (k) - nem adóztatják addig, amíg vissza nem vonják.

Profi tipp: Ha rendelkezik 401 (k) -es vagy IRA-val, győződjön meg róla iratkozzon fel ingyenes portfólióelemzésre a Blooom webhelyről. Csatlakoztassa egyszerűen a fiókját, és gyorsan láthatja, hogy teljesít, beleértve a kockázatot, a diverzifikációt és a fizetendő díjakat is.

4. Automatizálja vagy kiszervezi az adó kiszámítását és benyújtását

Míg az IRS erőfeszítéseket tett az adózási formák egyszerűsítésére, valamint az adóbevallás benyújtásának idejének és összetettségének csökkentésére, továbbra is félelmetes feladat, főleg mivel évente csak egyszer fordul elő, és gyakran stresszt jelent. Szerencsére a cégek kedvelik TurboTax és H&R blokk kifinomult adószoftvert kínálnak, amelyek segítenek a fájlgyártóknak a feladat gyors és viszonylag olcsó elvégzésében.

Az IRS még ingyenes adóbevallás-szoftvert kínál az adófizetők számára, 69 000 dollár vagy annál kevesebb korrigált bruttó jövedelemmel. Annak megállapításához, hogy jogosult-e az ingyenes szoftverre, ellenőrizze a korábbi bruttó jövedelem (AGI) tavalyi hozamát, amely az 1040-es formanyomtatvány 2018. évi változatának 7. sorában jelenik meg..

Azok számára, akiknek a jövedelme meghaladja a 69 000 dollárt, az IRS ingyenesen kitölthető űrlapokat biztosít az elektronikus iratokhoz. Ezek az űrlapok azonban csak alapvető útmutatásokat kínálnak, tehát tudnia kell, hogyan kell az adókat maga elvégeznie. A legtöbb bejelentési program lehetővé teszi, hogy nyomon kövesse az esetleges visszatérítéseket, és válassza ki a kívánt fizetési módot - közvetlen betét, papírcsekk, vagy a visszatérítés megtartása és alkalmazása a következő adóévre..

Amikor eldönti, hogy professzionális készítőt vagy szoftvert használ-e, vegye figyelembe jövedelmét, visszatérésének összetettségét, szokatlan eseményeket, amelyek jelentősen befolyásolják a jövedelmét vagy kiadásait, valamint az adóellenőrzéssel kapcsolatos aggodalmát..

Tapasztalataim szerint nincs nagy különbség a jobb szoftverek és a tipikus készítő között a walk-in adóelőkészítő irodában. A modern adószoftver nagyon kifinomult, és részletes kérdések sorozatán vezet keresztül, hogy ellenőrizze az összegeket és a megfelelő adókezelést. A tipikus üzlethelyiség-felkészítő szezonális, részmunkaidőben foglalkoztatott alkalmazott, akinek az adóelőkészítéssel kapcsolatos képzése néhány órára korlátozódhat a társaság által felajánlott oktatásra. Mindkét esetben a munka minősége attól függ, hogy milyen információt nyújtott nekik a gondosság és korábbi előkészítés eredményeként.

Az idei adóbevallás előtt konzultáljon egy tapasztalt adószakértővel, ha:

A bruttó jövedelmük meghaladja a 150 000 dollárt
Vegyen részt olyan komplex beruházásokban, amelyek adókedvezményesek, vagy amelyeket partnerségek vagy magánvállalkozások útján kezelnek
Jelentős változást tapasztalt a jövedelemben vagy a kiadásban az előző év folyamán, vagy olyan életváltoztató esemény, mint például a házastárs vagy élettárs halála, válás, házasság, csőd, az eltartottak számának vagy státuszának megváltozása vagy nyugdíjazás
Teljes vagy részmunkaidős vállalkozást indított vagy zárt, otthont vásárolt vagy eladott, otthont vagy szobát bérelt, vagy az adóév során jelentős bírságot vagy büntetést kapott vagy fizetett be.
Aggodalmát fejezi ki amiatt, hogy az adóbevallás IRS-ellenőrzést és esetleges ellenőrzést indít el
Aggódik a saját adószámításának pontos és teljes elvégzésével kapcsolatban

Ha megfelel ezeknek a leírásoknak, akkor az elismert könyvelő vagy adóügyvéd tanácsadásának költségei meg fogják érni a nyugalmat..

5. Végezzen egy (kicsit) kutatást

Mivel az adójog és az értelmezés folyamatosan változik, meg kell próbálnia a lehető legjobban tájékozódni. Még ha adótanácsadót is igénybe vesz, bölcs dolog megérteni az adó kérdéseit és kezeléseit, amelyek érintik Önt a lehető legteljesebben, hogy meghozhassa a legjobb döntéseket..

Nem nehéz egy-két órát online eltölteni az egyes adóköteles helyzetek vagy relatív feltételek kutatásával. Például a „szabadúszó jövedelemadó” szavak beírása a keresőmotorba számos forrást derít fel a szabadúszó jövedelem adókezeléséről és bevallásáról. A „lakáskölcsön-jövedelemadó” szavak keresése hasonló számú forrást szolgáltat a lakáskölcsön-jövedelem kezeléséről. Soha nem tudhat túl sokat a jövedelemadókról. Végül is az Ön pénzét tartja meg az adókötelezettség minimalizálásával.

6. Korai fájl

Három jó oka van annak, hogy a lehető legkorábban fejezzék be bejelentésüket:

Az információ könnyen elérhető. A munkáltatók, az eladók és a pénzügyi intézmények jogilag kötelesek január 31-ig elküldeni a szükséges W-2-eket és 1099-R-eket. Az adókat mindaddig töltsék ki, amint rendelkeznek minden szükséges információval, hogy megakadályozzák a zavarokat, feszültségeket és a dokumentumok helytelen elhelyezését..
A bejelentés elkerülhetetlen. Az adóbevallást minden évben meg kell tennie, akkor miért halasztja el? Ha mögötted tart, időt kap arra, hogy más dolgokra összpontosítson.
A lehető leghamarabb befektetheti visszatérítését. A pénzed nem fog érdeklődni a kormány ideje alatt. Jelentkezzen be most, és fektesse be a visszatérítést, hogy pénzéből maximálisan kihozhassa pénzét.

A bejelentés elhalasztásának április 15-ig az egyik oka az, hogy adóval tartozik. Adókötelezettség esetén a legjobb módszer a számítások kitöltése és az összes előírt formanyomtatvány kitöltése, de a tényleges bejelentés április 15-ig történő elhalasztása esetén. Ha a kifizetetlen egyenleget a Abban az időben.

7. Készüljön fel a következő év adóbevallására

Noha túl késő befolyásolni az idei adószámlát, még nem túl korai megkezdeni a tervezést és a változtatások megkezdését, amelyek csökkenthetik a felelősséget a következő évre..

Ha az év végén jelentős összeget fizet a nem fizetett adó, szokatlanul nagy visszatérítés érkezik, vagy ha a jövedelem lényeges változására számít a folyó év folyamán, akkor fontolja meg a visszatartási juttatás csökkentését, hogy a munkáltató több pénzt tartson vissza a fizetései során. az év. Ezzel szemben növelheti a forrásadót, hogy minden fizetési periódusban több pénzt oszthasson el Önnek. Vannak, akik inkább nagyobb visszatérítési csekkben részesülnek, nem pedig a hazautazás jövedelmének kis növekedése helyett minden fizetési időszakonként, mert kevésbé hajlamosak a pénzt költeni, és valószínűbb, hogy megtakarítják..

Ha a munkáltató rugalmas kiadási számlákat kínál egészségügyi, gyermekgondozási vagy ingázási költségekre, akkor az év elején vegye igénybe ezeket. Ez lehetővé teszi, hogy ezeket a költségeket adózás előtti dollár, nem pedig adózás utáni dollár fizetje meg.

Fenntartja az aktuális évre vonatkozó bejelentési rendszerét, egész évben tárolhatja a bevételeket és egyéb információkat, amelyek hasznosak lesznek a jövedelemadó bevallásához a következő évben. Vigyázzon arra, hogy lépést tartson minden olyan hírekkel, amelyek beruházásokról vagy változásokról szólnak, amelyek adóügyi szempontból érinthetnek. A figyelmeztetés az alkarban van.

Záró szó

Az adózásra való felkészülés és fizetés nem jelent gondot. Kövesse ezeket a tippeket, és április 15-es estjét otthon otthon töltheti a TV előtt egy szép étkezés után, ahelyett, hogy a posta előtt várna forgalmat.

Reméli, hogy az adóbevallását idén elején nyújtja be? Milyen további javaslatokat kell tennie az adóbevallás megkönnyítésére?