Chartered Financial Consultant (ChFC) - Követelmények, ChFC vs CFP

Ezt követően a Certified Financial Planner (CFP) megnevezést az 1970-es években hozták létre, és népszerűsége addig nőtt, amíg a pénzügyi tervezés elsőszámú jelöltévé nem vált, részben azért, mert az életbiztosítás iránti elfogultság hiányát észlelték..

Azonban 1982-ben az amerikai főiskola a pennsylvaniai Bryn Mawr-ben úgy döntött, hogy létrehoz egy új pénzügyi tervezési megnevezést, amelyet a biztosítási szakemberek számára alakítottak ki annak érdekében, hogy egyenlő versenyfeltételeket biztosítsanak..

Az ezzel a meghatalmazással rendelkező pénzügyi szakemberek, az úgynevezett Chartered Financial Consultant (ChFC) alaposabb oktatást kapnak, mint a CFP, és jól felkészültek arra, hogy átfogó pénzügyi tervezést biztosítsanak ügyfeleiknek.

Ennek ellenére, bár a ChFC hitelesítő adatai még mindig kevésbé ismertek, mint az áhított CFP, több mint 40 000 pénzügyi szakember büszkén viseli a ChFC jelölést nevük mögött..

A ChFC-jelölés megszerzése

Kinek kellene keresnie a ChFC jelölést??

Bármely pénzügyi szakember, aki fejleszteni akarja tudását és kompetenciáját, nagyban profitálhat a ChFC-jelölés megszerzéséből. Tőzsdei ügynökök, biztosítási ügynökök, ingatlanügynökök, kölcsöntisztviselők, bankárok, befektetési tanácsadók, ingatlantervezők, valamint adó- és számviteli szakemberek mind jelöltek erre a mandátumra. A még nem letelepedett tapasztalatlan szakemberek jelentősen megnövelhetik hitelességüket, ha képesek a ChFC-megjelölést névjegykártyájukra tenni..

A ChFC-hez válás előnyei

A megbízott pénzügyi tanácsadók képzettséggel bírnak, hogy hatékonyabban kezeljék a bonyolult ügyleteket és eseteket, mint a legtöbb nem megbízott ügynök. A ChFC-k általában többet keresnek, mint a nem hitelesített társaik. Piacképesebbek a leendő munkáltatók számára, mivel ez a mandátum komoly szándékot mutat a pénzügyi ágazatban való maradásra, és megkenheti a vezetői vagy felügyeleti pozíciókhoz vezető síneket..

ChFC-hez válás költségei

Az American College jelenleg az egyetlen olyan oktatási intézmény, amely ChFC tantervet kínál. Minden tanfolyam 599 dollárba kerül, plusz egy egyszeri vissza nem térítendő díj, 135 dollár az új hallgatók számára. A teljes tanterv alig 5400 dollárba kerül, de inkább azoknak a hallgatóknak szól, akik fizikailag számukra szállított kiegészítő tanulmányi anyagokat akarnak.

Természetesen azoknak, akik a tanfolyamok jóváírását átveszik más képesítésekből, például a CLU-ból vagy a CFP-ből, kevesebb kurzus fizetni fog. Alternatív megoldásként a szakmai hallgatók fizethetnek havonta 135 dollárt 40 hónapig a tanterv teljesítéséért. A különbség a felmerülő költségek között minimális - kamatot nem számítanak fel - és ez lehet a legjobb cselekedet az elkötelezett hallgató számára.

ChFC felelősségek

A ChFC-knek kétévente 30 órás továbbképzési tanfolyamot kell teljesíteniük, és abban az időben 200 dollár megújítási díjat kell fizetniük. Azok, akik szintén tartalmazzák a CLU jelölést, mindössze egy megújítási díjat fizetnek mindkét hitelesítő adatért. A ChFC-knek szintén be kell tartaniuk az Amerikai Főiskola által létrehozott szigorú szakmai etikai kódexet.

ChFC tanfolyamok és tantervek

Noha a ChFC tanterve az utóbbi években kissé csökkent, mégis a legfontosabb pénzügyi tervezési megnevezések közül a legtöbb tanfolyamra van szükség. A ChFC-jelölteknek öt éven belül be kell fejezniük az összes tanfolyamot, és teljesíteniük kell a hároméves szakmai tapasztalat követelményét. A tanterv hét alaptanfolyamból áll, amelyeket két választható kurzus követ, az alábbiak szerint bontva:

Szükséges alaptanfolyamok

• A pénzügyi tervezési folyamat
• Biztosítási tervezési alapelvek
• Jövedelemadó
• Nyugdíjba vonulás tervezése
• Ingatlantervezés
• Befektetési tervezés
• A pénzügyi tervezés alkalmazásai

További választható kurzusok

• A pénzügyi rendszer a gazdaságban
• Alkalmazott ingatlantervezés
• Végrehajtó kompenzáció
• A nyugdíjazásra vonatkozó pénzügyi határozatok

Azok a hallgatók, akik már megszerezték más jelöléseiket, például a CLU-t vagy a CFP-t, jóváírást kaphatnak a korábban elvégzett releváns kurzusokért. Azok a hallgatók, akik nem jogosultak más megnevezésekből származó hitelre, 70-80 órát töltenek az egyes kurzusok elvégzésével, ami 600-800 órát jelent a teljes tantervhez.

Záró szó

Azok számára, akik meg akarják szerezni a ChFC hitelesítő adataikat, hajlandónak jelentős elkötelezettséget vállalni mind időben, mind pénzben. Ugyanakkor a szakértelem és a hitelesség növekedése, amely e megnevezéshez vezet, gyakran az idő múlásával jelentősen növeli a jövedelmet.

A ChFC megjelölés a legmegfelelőbb azoknak a pénzügyi tanácsadóknak, akik az alapos pénzügyi ismereteket értékelik a professzionális marketing helyett. Ennek oka az, hogy a CFP megnevezése jobban felismerhető a leendő ügyfelek számára, mint a ChFC hitelesítő adatai, és kevesebb idő- és pénzbefektetést igényel. Más szavakkal, az ügyfelek választhatnak CFP-t a ChFC-hez képest elsősorban azért, mert a CFP hitelesítő adatai nagyobb média figyelmet és támogatást igényeltek.

Az egyik megközelítés, amelyet a tanácsadók gyakran használnak, az, hogy először megszerezzék a CFP hitelesítő adatait, és ezeket a tanfolyamokat alkalmazzák a ChFC kijelölésre, ha úgy döntenek, hogy folytatják. További információkért jelentkezzen be az American College webhelyére.