Chartered Life Underwriter (CLU) - Biztosítási megjelölési követelmények

Ez a hitelesítő adat az életügynökök számára vonatkozik arra, mint a CFP (Certified Financial Planner) hitelesítő adata a pénzügyi tanácsadókra. Egy fontos különbség van abban, hogy a CLU eléréséhez nincs szükség átfogó testületvizsga-vizsgára. Ebben az értelemben valamivel könnyebb elérni, mint a megfelelőjével.

Ennek ellenére a CLU átfogó biztosítási alapú oktatást nyújt. Több mint 94 000 ügynök viseli ezt a megjelölést az Egyesült Államok minden nagyobb biztosítójának.

A CLU-jelölés megszerzése

Kinek kell keresnie a CLU kijelölését??

Minden életbiztosítási ügynöknek, brókernek vagy nagykereskedőnek, aki úgy dönt, hogy az élettermékek eladása útján karriert készít, komolyan mérlegelnie kell CLU-rá válását. Ezzel a hitelesítő adatokkal még tőzsdei ügynökök, bankárok, ingatlantervezők és adószakértők javíthatják piacképességüket és jövedelmüket azzal, hogy meglévő szolgáltatásaikat alapos életbiztosítási ismeretekkel egészítik ki..

A CLU-vá válás előnyei

Az Amerikai Főiskola állítása szerint a CLU-k mintegy egyharmaddal többet keresnek, mint nem megbízatott kollégáik. A CLU-k alapos képzettséggel bírnak az üzleti és ingatlantervezéshez kapcsolódó összetett tranzakciók hatékonyabb kezelése érdekében, ezért magasabb szintű szolgáltatást tudnak nyújtani az ügyfeleknek, mint más ügynökök. A CLU megszerzése az ügynököt vonzóbbá teheti vezetői jelöltként vagy értékesítési trénerként is.

CLU-vá válás költségei

Az amerikai főiskola tanfolyamonként 599 USD-t számít fel a CLU programban, valamint egy egyszeri, vissza nem térítendő, 135 USD-os díjat a kezdő hallgatók számára. A tanterv teljes ára 4 927 USD, kivéve, ha a hallgató olyan korábbi tanfolyamot vett igénybe, amely figyelembe veszi a CLU követelményeit (pl. A CFP tanfolyamának kiválasztása átruházhatja)..

A tanterv költségei növekednek minden olyan kurzuson, amelyet a hallgató fizikailag el akar szállítani számukra, és az általuk választott kiegészítő tananyagokhoz. Alternatív megoldásként az American College „havi fizetési” megállapodást kínál. Ahelyett, hogy az előző tanfolyamokért fizetnének, a profi hallgatók 3 éves pályára jelentkezhetnek, és havonta 135 dollárt fizethetnek. A különbség e és az előzetes költségek között minimális (azaz kamatot nem számítanak fel), és így az elkötelezett hallgató számára a legjobb cselekedet lehet.

A CLU felelőssége

A CLU-knak kétévente 30 órás releváns továbbképzési tanfolyamot kell kitölteniük, és be kell nyújtaniuk az Amerikai Főiskolára. Kétévente 200 dollár megújítási díjat kell fizetniük kijelölésükért, és be kell tartaniuk az Amerikai Főiskola által előírt etikai kódexet. Azok, akik rendelkeznek a ChFC megjelöléssel, mindössze egyszeri díjat fizethetnek.

CLU tanfolyamok és tantervek

A CLU hitelesítő adatainak megszerzése most valamivel könnyebb, mint régen. Öt alaptanfolyam és három választható kurzus befejezését igényli. Az öt szükséges kurzus és választható opció:

Szükséges alaptanfolyamok

• Alapvető biztosítási tervezés
• Egyéni életbiztosítás
• Életbiztosítási törvény
• Ingatlantervezés
• Üzleti tervezés

További választható kurzusok (bármilyen három lehet)

• A pénzügyi tervezési folyamat
• Egészségbiztosítás
• Jövedelemadó
• Csoportos előnyök
• Nyugdíjba vonulás tervezése
• Befektetési tervezés
• Alkalmazott ingatlantervezés

Ezek a tanfolyamok általában egyenértékűek egy 3 órás egyetemi főiskolai kurzussal. Noha az Amerikai Főiskola a CLU eredeti tanfolyamának szolgáltatója, sok főiskola és egyetem most kínál osztályokat a CFP kijelölésére, amelyek beleszámítanak a CLU tantervébe..

A CLU tantervében szereplő valamennyi tanfolyamhoz záróvizsga tartozik, amelyet meg kell tenni, mielőtt a tanfolyamra jóváírást kapnának. Nincs olyan átfogó testületi vizsga, amely lefedi a teljes tantervet. Az indulás után a kurzusokat öt éven belül be kell fejezni, és minden leendő CLU-nak legalább három év megfelelő tapasztalattal kell rendelkeznie a pénzügyi ágazatban, például befektetések, biztosítás, banki, számviteli vagy adózás területén. Be kell tartaniuk a szakmai etikai kódexet is, amely az ügyfél érdekeit magasabbra helyezi.

Záró szó

A CLU megnevezésének megszerzése a legtöbb életbiztosítási ügynök számára jelentős vállalkozás. Sokan, akik ezt teszik, nagy haszonnal járnak ebből az eredményből karrierjük időtartama alatt.

Ha többet szeretne tudni a Chartered Life Underwriterről és arról, hogyan válhat ilyenvé, látogasson el az American College webhelyének CLU szakaszába.